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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
51.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
50.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
52.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
26.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
82.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 29.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.2%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +21.1%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
3.5054
+1.24%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.2%
网格适配度
29
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 2.8954 · 低位区间 -2.3% · 高位区间 +24.7%
当前偏离锚值 +21.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.55亿元
环比 2.24%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 76.43% | 125,522.23 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 11.67% | 19,167.19 |
| 采矿业 | 2.28% | 3,751.6 |
| 房地产业 | 1.79% | 2,944.62 |
| 批发和零售业 | 0.67% | 1,098.73 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.38% | 625.6 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.06% | 95.75 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 5.48 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 86% | 37% | 33.1% | 0.85 | 27.5% |
| 近3年 | 57% | 34% | 28.2% | 0.39 | 31.8% |
| 近5年 | 18% | 9% | 29.6% | -0.37 | 72.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
41.0%
平均收益 -2.35%
满1年
36.0%
平均收益 -3.66%
满2年
34.0%
平均收益 -12.27%
满3年
21.0%
平均收益 -29.11%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.70% | -1.72% | -- | 1266/5565 |
| 近3月 | -4.15% | -8.14% | 24.04% | 2037/5459 |
| 近6月 | 15.69% | -0.60% | 27.47% | 964/5222 |
| 近1年 | 29.69% | 0.84% | 27.47% | 765/4820 |
| 近3年 | 41.88% | 23.61% | 31.78% | 1460/3725 |
| 近5年 | -39.54% | -6.52% | 71.98% | 2003/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -40.86% | -5.54% | 72.39% | 5471/5643 |
| 今年以来 | 28.89% | -1.95% | 27.47% | 675/5644 |
| 2025 | 32.47% | 17.66% | 20.39% | 2088/5118 |
| 2024 | -8.20% | 14.69% | 22.04% | 3906/4533 |
| 2023 | -36.83% | -11.38% | 44.04% | 4128/4165 |
| 2022 | -31.46% | -21.63% | 38.69% | 3228/3470 |
| 2021 | -12.85% | -5.20% | -- | 2454/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.3% · 债券 --% · 现金 6.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海光信息 | 688041 | -- | 7.74% |
| 5.14% |
| 迈为股份 | 300751 | 电力设备 | 3.54% | 新增 |
| 天岳先进 | 688234 | -- | 3.41% | 新增 |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 3.28% | 0.83% |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 3.12% | 0.77% |
| 中国长城 | 000066 | 计算机 | 3.10% | 新增 |
| 鸿日达 | 301285 | 电子 | 3.04% | 新增 |
| 新强联 | 300850 | 电力设备 | 2.94% | 新增 |
| 珠海冠宇 | 688772 | -- | 2.69% | 新增 |
| 震裕科技 | 300953 | 电力设备 | 2.59% | 新增 |