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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
17.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
5.6
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
6.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
57.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
9.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0354
+0.09%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.36亿元
环比 -11.72%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 江西铜业 | 354.55 | 1.29% |
| 湖南黄金 | 268.14 | 0.98% |
| 南山铝业 | 230.79 | 0.84% |
| 中金黄金 | 192.49 | 0.70% |
| 沪电股份 | 158.13 | 0.58% |
| 紫金矿业 | 109.27 | 0.40% |
| 科伦药业 | 100.08 | 0.37% |
| 亚钾国际 | 92.18 | 0.34% |
| 保利发展 | 88.76 | 0.32% |
| 银轮股份 | 84.11 | 0.31% |
| 鼎龙股份 | 84.43 | 0.31% |
| 贝壳-W |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 2% | 49% | 3.9% | -0.96 | 5.0% |
| 近3年 | 10% | 64% | 3.4% | 0.06 | 5.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 0.58%
满1年
69.0%
平均收益 1.39%
满2年
85.0%
平均收益 3.14%
满3年
100.0%
平均收益 4.51%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.29% | -1.72% | -- | 2594/2760 |
| 近3月 | -0.80% | -8.14% | 1.88% | 1905/2662 |
| 近6月 | -1.68% | -0.60% | 2.57% | 2336/2515 |
| 近1年 | -2.24% | 0.84% | 4.97% | 2182/2257 |
| 近3年 | 5.24% | 23.61% | 4.97% | 1518/1639 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 3.54% | -8.53% | 4.97% | 2026/2803 |
| 今年以来 | -2.02% | -1.95% | 4.97% | 2661/2804 |
| 2025 | 3.49% | 17.66% | 2.07% | 976/2458 |
| 2024 | 3.99% | 14.69% | 2.12% | 1300/2107 |
| 2023 | -1.50% | -11.38% | 4.13% | 1663/1880 |
| 2022 | -1.02% | -21.63% | 3.33% | 979/1647 |
| 2021 | 0.73% | -5.20% | -- | 1223/1367 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 12.8% · 债券 100.2% · 现金 1.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 1.28% |
| 79.34 |
| 0.29% |
| 陕西煤业 | 76.98 | 0.28% |
| 中国石油 | 59.95 | 0.22% |
| 小米集团-W | 55.61 | 0.20% |
| 宇通客车 | 54.07 | 0.20% |
| 兖矿能源 | 42.63 | 0.16% |
| 小商品城 | 36.96 | 0.13% |
| 时代电气 | 24.06 | 0.09% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 山东黄金 | 455.6 | 1.66% |
| 南山铝业 | 278.62 | 1.02% |
| 石头科技 | 232.81 | 0.85% |
| 华菱钢铁 | 219.87 | 0.80% |
| 中际旭创 | 203.49 | 0.74% |
| 时代电气 | 200.71 | 0.73% |
| 小商品城 | 195.87 | 0.71% |
| 华新建材 | 161.69 | 0.59% |
| 中国神华 | 160.69 | 0.59% |
| 阿里巴巴-W | 158.44 | 0.58% |
| 金风科技 | 137.05 | 0.50% |
| 山东黄金 | 121.21 | 0.44% |
| 中国石油 | 117.8 | 0.43% |
| 泸州老窖 | 115.1 | 0.42% |
| 小米集团-W | 116.17 | 0.42% |
| 江西铜业 | 108.83 | 0.40% |
| 立讯精密 | 105.38 | 0.38% |
| 宁德时代 | 103.94 | 0.38% |
| 中国建筑 | 103.2 | 0.38% |
| 鼎龙股份 | 96.78 | 0.35% |
| 同花顺 | 91.2 | 0.33% |
| 0.14% |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 1.06% | 新增 |
| 中国人寿 | 601628 | 非银金融 | 0.98% | 0.10% |
| 中金黄金 | 600489 | 有色金属 | 0.84% | 0.06% |
| 湖南黄金 | 002155 | 有色金属 | 0.78% | 新增 |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 0.77% | 0.19% |
| 江西铜业 | 600362 | 有色金属 | 0.73% | 0.14% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.70% | 0.09% |
| 淮北矿业 | 600985 | 煤炭 | 0.65% | 0.10% |
| 渤海租赁 | 000415 | 非银金融 | 0.57% | 0.13% |