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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
35.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
28.1
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 29%
28.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
63.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.3% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.9491
+0.26%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
40.0
温度 63.0/100 · PE分位 59.4% · PB分位 66.7%
回撤位置分
13
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.96亿元
环比 -17.08%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 盐湖股份 | 2,410.55 | 3.24% |
| 新宙邦 | 2,145.65 | 2.88% |
| 立讯精密 | 1,593.7 | 2.14% |
| 神火股份 | 1,451.25 | 1.95% |
| 奥特维 | 1,306.97 | 1.76% |
| 思源电气 | 1,271.1 | 1.71% |
| 科达利 | 1,155 | 1.55% |
| 大金重工 | 1,096.6 | 1.47% |
| 圆通速递 | 1,075.4 | 1.45% |
| 恒力石化 | 1,029.07 | 1.38% |
| 康诺亚-B | 1,017.23 | 1.37% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 31% | 74% | 22.6% | -0.20 | 15.3% |
| 近3年 | 26% | 55% | 23.3% | 0.11 | 27.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
52.0%
平均收益 1.49%
满1年
56.0%
平均收益 3.30%
满2年
40.0%
平均收益 3.06%
满3年
58.0%
平均收益 -0.25%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.71% | -1.72% | -- | 4684/5562 |
| 近3月 | -5.04% | -8.14% | 12.42% | 2316/5453 |
| 近6月 | -5.36% | -0.60% | 15.33% | 3880/5220 |
| 近1年 | -2.97% | 0.84% | 15.33% | 3287/4814 |
| 近3年 | 12.85% | 23.61% | 27.59% | 2800/3735 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -5.09% | -8.53% | 40.56% | 4237/5637 |
| 今年以来 | -4.01% | -1.95% | 15.33% | 3915/5638 |
| 2025 | 22.91% | 17.66% | 13.78% | 2996/5118 |
| 2024 | -0.65% | 14.69% | 22.77% | 3065/4533 |
| 2023 | -8.83% | -11.38% | 22.07% | 1333/4165 |
| 2022 | -13.29% | -21.63% | 20.82% | 1169/3470 |
| 2021 | 2.42% | -5.20% | -- | 1154/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.5% · 债券 --% · 现金 8.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中芯国际 | 00981 | -- | 5.49% |
| 尚太科技 |
| 1,002.07 |
| 1.35% |
| 潍柴动力 | 946.23 | 1.27% |
| 兴业银锡 | 914.67 | 1.23% |
| 聚和材料 | 912.02 | 1.23% |
| 澜起科技 | 902.1 | 1.21% |
| 泡泡玛特 | 872.64 | 1.17% |
| 振华股份 | 858.94 | 1.15% |
| 冰轮环境 | 822.63 | 1.11% |
| 中通快递-W | 816.32 | 1.10% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中天科技 | 3,116.93 | 4.19% |
| 伯特利 | 2,692.83 | 3.62% |
| 中文在线 | 2,660 | 3.58% |
| 九号公司 | 2,542.17 | 3.42% |
| 科达利 | 2,381.62 | 3.20% |
| 华峰化学 | 2,242.93 | 3.02% |
| 中国银河 | 2,075.89 | 2.79% |
| 新宙邦 | 1,856.37 | 2.50% |
| 天华新能 | 1,772.23 | 2.38% |
| 紫光国微 | 1,713.1 | 2.30% |
| 浙江鼎力 | 1,607.72 | 2.16% |
| 明阳电气 | 1,588.85 | 2.14% |
| 同花顺 | 1,574.96 | 2.12% |
| 新华保险 | 1,539.29 | 2.07% |
| 深信服 | 1,485.98 | 2.00% |
| 特锐德 | 1,452.91 | 1.95% |
| 神火股份 | 1,412.35 | 1.90% |
| 金风科技 | 1,391.34 | 1.87% |
| 尚太科技 | 1,377.45 | 1.85% |
| 海力风电 | 1,323.05 | 1.78% |
| 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 4.77% | 0.14% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 4.53% | 0.05% |
| 同花顺 | 300033 | 计算机 | 4.26% | 0.82% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 4.14% | 新增 |
| 芯联集成 | 688469 | -- | 4.02% | 0.59% |
| 徐工机械 | 000425 | 机械设备 | 3.88% | 0.08% |
| 东方电缆 | 603606 | 电力设备 | 3.78% | 0.03% |
| 复旦微电 | 688385 | -- | 3.60% | 新增 |
| 中国人寿 | 601628 | 非银金融 | 3.57% | 新增 |