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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
43.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
35.8
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
38.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
70.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
40.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 21.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.6%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -0.8%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.0987
+0.91%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.6%
网格适配度
66
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.1136 · 低位区间 -0.6% · 高位区间 +20.0%
当前偏离锚值 -0.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.06亿元
环比 -24.15%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中矿资源 | 373.14 | 4.07% |
| 恒力石化 | 296.81 | 3.24% |
| 宁德时代 | 292.5 | 3.19% |
| 兴发集团 | 278.68 | 3.04% |
| 中国太保 | 276.01 | 3.01% |
| 中国铝业 | 244.97 | 2.67% |
| 华鲁恒升 | 241.8 | 2.64% |
| 中国人寿 | 230.29 | 2.51% |
| 新宙邦 | 205.92 | 2.25% |
| 西部矿业 | 203.98 | 2.23% |
| 东岳集团 | 198.01 | 2.16% |
| 川恒股份 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 27% | 65% | 22.7% | -0.33 | 20.8% |
| 近3年 | 48% | 76% | 20.8% | 0.30 | 20.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
53.0%
平均收益 3.22%
满1年
46.0%
平均收益 7.87%
满2年
45.0%
平均收益 11.56%
满3年
64.0%
平均收益 15.13%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -6.00% | -4.62% | -- | 4095/5565 |
| 近3月 | -8.10% | -8.79% | 10.64% | 2666/5459 |
| 近6月 | -9.90% | -3.24% | 14.94% | 4033/5222 |
| 近1年 | -6.09% | 0.21% | 20.80% | 3497/4820 |
| 近3年 | 25.08% | 20.92% | 20.80% | 2125/3725 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 9.87% | -6.83% | 30.58% | 3147/5643 |
| 今年以来 | -10.45% | -2.65% | 20.80% | 4645/5644 |
| 2025 | 45.47% | 17.66% | 16.07% | 1125/5118 |
| 2024 | 1.75% | 14.69% | 14.64% | 2567/4533 |
| 2023 | -6.26% | -11.38% | 16.83% | 1021/4165 |
| 2022 | -10.81% | -21.63% | 20.53% | 957/3470 |
| 2021 | -0.85% | -5.20% | -- | 1661/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 69.6% · 债券 --% · 现金 30.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 三美股份 | 603379 | 基础化工 | 3.58% |
| 189.84 |
| 2.07% |
| 宝武镁业 | 185.21 | 2.02% |
| 锡业股份 | 185.16 | 2.02% |
| 藏格矿业 | 180.55 | 1.97% |
| 华虹宏力 | 166.46 | 1.82% |
| 山金国际 | 165.48 | 1.81% |
| 长城汽车 | 158.81 | 1.73% |
| 英维克 | 151.94 | 1.66% |
| 中国铝业 | 143.68 | 1.57% |
| 石大胜华 | 143.83 | 1.57% |
| 中国太保 | 106.14 | 1.16% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国铝业 | 409.3 | 4.47% |
| 中矿资源 | 404.01 | 4.41% |
| 南山铝业 | 375.39 | 4.10% |
| 天赐材料 | 372.68 | 4.07% |
| 锡业股份 | 372.08 | 4.06% |
| 麦格米特 | 368.88 | 4.02% |
| 西部矿业 | 356.72 | 3.89% |
| 兴发集团 | 353.83 | 3.86% |
| 华鲁恒升 | 346.57 | 3.78% |
| 东岳集团 | 317.92 | 3.47% |
| 中国铝业 | 287.06 | 3.13% |
| 寒武纪 | 287.05 | 3.13% |
| 京东方A | 267.7 | 2.92% |
| 洛阳钼业 | 267.54 | 2.92% |
| 恒力石化 | 260.31 | 2.84% |
| 吉利汽车 | 242.26 | 2.64% |
| 中国海洋石油 | 241.74 | 2.64% |
| 海光信息 | 241.99 | 2.64% |
| 永兴材料 | 230.21 | 2.51% |
| 中国人寿 | 218.93 | 2.39% |
| 万华化学 | 215.91 | 2.36% |
| 生益科技 | 205.39 | 2.24% |
| 中国平安 | 202.53 | 2.21% |
| 天山铝业 | 201.65 | 2.20% |
| 宝武镁业 | 197.84 | 2.16% |
| 新宙邦 | 196.87 | 2.15% |
| 神火股份 | 189.04 | 2.06% |
| 川恒股份 | 186.19 | 2.03% |
| 中国太保 | 185.09 | 2.02% |
| 腾讯控股 | 184.34 | 2.01% |
| 中国石油股份 | 147.14 | 1.61% |
| 中国平安 | 146.06 | 1.59% |
| 中国石油 | 114.93 | 1.25% |
| 中国太保 | 27.95 | 0.30% |
| 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.92% | 1.45% |
| TCL科技 | 000100 | 电子 | 2.89% | 新增 |
| 东岳集团 | 00189 | -- | 2.70% | 0.23% |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 2.67% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 2.57% | 2.16% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 2.47% | 0.44% |
| 洛阳钼业 | 603993 | 有色金属 | 2.18% | 0.74% |
| 桐昆股份 | 601233 | 石油石化 | 1.89% | 新增 |
| 中国太保 | 02601 | -- | 1.55% | 0.05% |