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基金诊断
兴银基金管理 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
50.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
61.7
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
41.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
21.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
53.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 10.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2142
+0.10%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.5%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.76亿元
环比 -12.30%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 29.93% | 3,716.98 |
| 采矿业 | 2.26% | 280.05 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.19% | 147.78 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.44% | 54.93 |
| 金融业 | 0.22% | 27.85 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.10% | 12.9 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新和成 | 447.64 | 2.69% |
| 九丰能源 | 388.87 | 2.34% |
| 中策橡胶 | 251.74 | 1.51% |
| 德业股份 | 241.04 | 1.45% |
| 新集能源 | 220.68 | 1.33% |
| 宏桥控股 | 216.74 | 1.30% |
| 福斯特 | 201.6 | 1.21% |
| 宁德时代 | 192.59 | 1.16% |
| 宏发股份 | 190.73 | 1.15% |
| 裕同科技 | 189.95 | 1.14% |
| 赛轮轮胎 | 185.19 | 1.11% |
| 梅花生物 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 39% | 34% | 6.5% | 0.07 | 4.4% |
| 近3年 | 43% | 11% | 10.2% | 0.48 | 10.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
66.0%
平均收益 2.55%
满1年
71.0%
平均收益 5.62%
满2年
75.0%
平均收益 10.72%
满3年
100.0%
平均收益 15.59%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.36% | -1.61% | -- | 1304/1355 |
| 近3月 | -1.29% | -10.18% | 2.41% | 842/1315 |
| 近6月 | -0.69% | -0.49% | 4.27% | 1079/1273 |
| 近1年 | 2.09% | 0.49% | 4.37% | 747/1230 |
| 近3年 | 19.97% | 21.55% | 10.17% | 217/1129 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 21.42% | -8.43% | 12.80% | 428/1381 |
| 今年以来 | -0.08% | -1.84% | 4.37% | 1130/1381 |
| 2025 | 15.27% | 17.66% | 7.09% | 80/1313 |
| 2024 | 6.47% | 14.69% | 10.01% | 452/1329 |
| 2023 | -1.59% | -11.38% | 6.73% | 882/1321 |
| 2022 | -1.42% | -21.63% | 5.15% | 345/1173 |
| 2021 | 2.06% | -5.20% | -- | 669/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 34.1% · 债券 59.2% · 现金 6.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 3.26% |
| 158.13 |
| 0.95% |
| 福元医药 | 147.33 | 0.89% |
| 神火股份 | 146.8 | 0.88% |
| 华鲁恒升 | 142.5 | 0.86% |
| 三环集团 | 140.63 | 0.85% |
| 铁龙物流 | 138.43 | 0.83% |
| 双环传动 | 131.89 | 0.79% |
| 国光股份 | 129.61 | 0.78% |
| 广信股份 | 129.6 | 0.78% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 九丰能源 | 480.86 | 2.89% |
| 三环集团 | 319.56 | 1.92% |
| 泰格医药 | 284.55 | 1.71% |
| 亨通光电 | 283.11 | 1.70% |
| 兴发集团 | 282.41 | 1.70% |
| 南微医学 | 214.75 | 1.29% |
| 宏桥控股 | 213.55 | 1.28% |
| 藏格矿业 | 209.66 | 1.26% |
| 博源化工 | 192.5 | 1.16% |
| 可孚医疗 | 191.61 | 1.15% |
| 苏盐井神 | 186.63 | 1.12% |
| 立华股份 | 177.61 | 1.07% |
| 安琪酵母 | 177.39 | 1.07% |
| 思源电气 | 174.61 | 1.05% |
| 神火股份 | 175.45 | 1.05% |
| 新安股份 | 164.63 | 0.99% |
| 兴业证券 | 164.7 | 0.99% |
| 恩华药业 | 156.66 | 0.94% |
| 桐昆股份 | 153.31 | 0.92% |
| 梅花生物 | 142.37 | 0.86% |
| 0.81% |
| 新和成 | 002001 | 基础化工 | 3.12% | 0.74% |
| 中策橡胶 | 603049 | 汽车 | 1.76% | 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 1.67% | 0.56% |
| 德业股份 | 605117 | 电力设备 | 1.56% | 新增 |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 1.32% | 新增 |
| 宏发股份 | 600885 | 电力设备 | 1.30% | 0.46% |
| 桐昆股份 | 601233 | 石油石化 | 1.23% | 0.07% |
| 裕同科技 | 002831 | 轻工制造 | 1.20% | 新增 |
| 福斯特 | 603806 | 电力设备 | 1.10% | 新增 |