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基金诊断
平安基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
36.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
23.3
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 29%
21.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
89.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.3%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -1.3%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9387
-0.18%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.3%
网格适配度
50
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.9512 · 低位区间 -2.1% · 高位区间 +5.6%
当前偏离锚值 -1.3%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 -22.58%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 分众传媒 | 105.11 | 5.34% |
| 江河集团 | 87.2 | 4.43% |
| 渝农商行 | 71.78 | 3.65% |
| 比音勒芬 | 71.38 | 3.63% |
| 厦门象屿 | 69.78 | 3.55% |
| 行动教育 | 69.89 | 3.55% |
| 招商银行 | 65.49 | 3.33% |
| 东鹏饮料 | 62.91 | 3.20% |
| 华鲁恒升 | 62.06 | 3.15% |
| 华润万象生活 | 60.76 | 3.09% |
| 杭州银行 | 60.06 | 3.05% |
| 科达制造 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 23% | 84% | 14.8% | -0.38 | 17.5% |
| 近3年 | 20% | 94% | 14.9% | 0.03 | 17.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
42.0%
平均收益 -0.19%
满1年
51.0%
平均收益 0.32%
满2年
52.0%
平均收益 3.11%
满3年
67.0%
平均收益 2.03%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.81% | -1.61% | -- | 3550/5562 |
| 近3月 | 6.31% | -10.18% | 5.89% | 489/5453 |
| 近6月 | -5.63% | -0.49% | 16.40% | 3896/5220 |
| 近1年 | -3.50% | 0.49% | 17.55% | 3421/4814 |
| 近3年 | 4.65% | 21.55% | 17.55% | 3047/3735 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -6.13% | 8.42% | 24.75% | 4283/5637 |
| 今年以来 | -2.20% | -1.84% | 16.40% | 3616/5638 |
| 2025 | 4.44% | 17.66% | 9.14% | 4525/5118 |
| 2024 | 13.79% | 14.69% | 17.23% | 770/4533 |
| 2023 | -14.17% | -11.38% | 19.04% | 2228/4165 |
| 2022 | -5.91% | -21.63% | -- | 612/3470 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.4% · 债券 4.7% · 现金 5.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国金茂 | 00817 | -- | 5.01% |
| 58.79 |
| 2.99% |
| 海康威视 | 58.12 | 2.95% |
| 昭衍新药 | 57.91 | 2.94% |
| 徐工机械 | 57.34 | 2.91% |
| 中炬高新 | 56.51 | 2.87% |
| 华测检测 | 56.42 | 2.87% |
| 新兴铸管 | 56.08 | 2.85% |
| 福田汽车 | 56.16 | 2.85% |
| 吉利汽车 | 52.2 | 2.65% |
| 四川路桥 | 51.26 | 2.61% |
| 药明康德 | 50.84 | 2.58% |
| 中国太保 | 50.43 | 2.56% |
| 公牛集团 | 49.4 | 2.51% |
| 山外山 | 48.95 | 2.49% |
| 无锡银行 | 47.63 | 2.42% |
| 益诺思 | 47.22 | 2.40% |
| 成都银行 | 45.74 | 2.32% |
| 兔宝宝 | 45.35 | 2.31% |
| 力量发展 | 45.12 | 2.29% |
| 敷尔佳 | 43.23 | 2.20% |
| 正泰电源 | 43.15 | 2.19% |
| 首华燃气 | 43.17 | 2.19% |
| 诺斯贝尔 | 41.6 | 2.11% |
| 华特达因 | 41.2 | 2.09% |
| 美迪西 | 40.82 | 2.07% |
| 中信特钢 | 40.24 | 2.05% |
| 安井食品 | 40.33 | 2.05% |
| 安井食品 | 32.36 | 1.64% |
| 重庆农村商业银行 | 2.84 | 0.14% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 农业银行 | 159.54 | 8.11% |
| 招商银行 | 139.35 | 7.08% |
| 晋控煤业 | 105.17 | 5.35% |
| 南钢股份 | 96.49 | 4.90% |
| 中煤能源 | 95.96 | 4.88% |
| 中国财险 | 94.18 | 4.79% |
| 分众传媒 | 94.01 | 4.78% |
| 兖矿能源 | 93.38 | 4.75% |
| 中信特钢 | 93.22 | 4.74% |
| 永兴材料 | 92.21 | 4.69% |
| 中国神华 | 91.04 | 4.63% |
| 中国金茂 | 82.33 | 4.18% |
| 邮储银行 | 81.98 | 4.17% |
| 首钢资源 | 76.09 | 3.87% |
| 华新建材 | 70.37 | 3.58% |
| 江阴银行 | 66.63 | 3.39% |
| 厦门象屿 | 60.07 | 3.05% |
| 东鹏饮料 | 56.18 | 2.86% |
| 中国移动 | 54.85 | 2.79% |
| 华鲁恒升 | 54.67 | 2.78% |
| 上海银行 | 53.81 | 2.74% |
| 华润万象生活 | 53.09 | 2.70% |
| 四川成渝 | 52.44 | 2.67% |
| 江苏宁沪高速公路 | 50.57 | 2.57% |
| 新兴铸管 | 50.32 | 2.56% |
| 常熟银行 | 50.17 | 2.55% |
| 中国太保 | 47.06 | 2.39% |
| 成都银行 | 46.59 | 2.37% |
| 新华保险 | 46.39 | 2.36% |
| 安徽皖通高速公路 | 44.88 | 2.28% |
| 山东高速 | 44.82 | 2.28% |
| 香港中华煤气 | 44.65 | 2.27% |
| 中原传媒 | 44.61 | 2.27% |
| 无锡银行 | 44.57 | 2.27% |
| 公牛集团 | 44.59 | 2.27% |
| 四川路桥 | 42.03 | 2.14% |
| 江河集团 | 41.37 | 2.10% |
| 正泰电源 | 40.5 | 2.06% |
| 首华燃气 | 40.21 | 2.04% |
| 宁沪高速 | 39.48 | 2.01% |
| 中国移动 | 37.34 | 1.90% |
| 重庆农村商业银行 | 34.81 | 1.77% |
| 皖通高速 | 31.48 | 1.60% |
| 中国神华 | 24.16 | 1.23% |
| 兖矿能源 | 15.55 | 0.79% |
| 渝农商行 | 15.45 | 0.79% |
| 邮储银行 | 9.68 | 0.49% |
| 0.76% |
| 药明康德 | 02359 | -- | 4.89% | 新增 |
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 4.80% | 新增 |
| 昭衍新药 | 06127 | -- | 4.23% | 新增 |
| 比音勒芬 | 002832 | 纺织服饰 | 4.17% | 新增 |
| 福田汽车 | 600166 | 汽车 | 4.11% | 新增 |
| 粤海投资 | 00270 | -- | 4.10% | 0.34% |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 3.98% | 新增 |
| 渝农商行 | 601077 | 银行 | 3.96% | 2.20% |
| 安井食品 | 02648 | -- | 2.51% | 新增 |