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基金诊断
上银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
73.3
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
80.3
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
81.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
48.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
75.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 15.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.6316
+1.14%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
16
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 15.5%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.03亿元
环比 21.85%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 71.95% | 5,510.38 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 7.85% | 601.27 |
| 金融业 | 5.36% | 410.8 |
| 采矿业 | 2.26% | 172.94 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.74% | 133.52 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.52% | 116.46 |
| 教育 | 0.40% | 30.74 |
| 租赁和商务服务业 | 0.11% | 8.56 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 天孚通信 | 405.52 | 6.62% |
| 寒武纪 | 388.06 | 6.34% |
| 金山办公 | 272.46 | 4.45% |
| 沪电股份 | 215.6 | 3.52% |
| 中国船舶 | 193.41 | 3.16% |
| 中信银行 | 177.62 | 2.90% |
| 长川科技 | 175.87 | 2.87% |
| 东方财富 | 170.62 | 2.79% |
| 恒瑞医药 | 163.28 | 2.67% |
| 立讯精密 | 162.88 | 2.66% |
| 中国巨石 | 132.5 | 2.16% |
| 汇川技术 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 78% | 43% | 33.7% | 0.69 | 24.1% |
| 近3年 | 85% | 54% | 27.3% | 0.77 | 24.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
46.0%
平均收益 0.33%
满1年
53.0%
平均收益 1.95%
满2年
42.0%
平均收益 4.56%
满3年
28.0%
平均收益 -13.41%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.98% | -1.72% | -- | 3127/5565 |
| 近3月 | -14.08% | -8.14% | 24.06% | 3787/5459 |
| 近6月 | 22.10% | -0.60% | 24.06% | 839/5222 |
| 近1年 | 24.82% | 0.84% | 24.06% | 999/4820 |
| 近3年 | 83.44% | 23.61% | 24.06% | 701/3725 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -27.92% | -4.78% | 67.10% | 5216/5643 |
| 今年以来 | 22.38% | -1.95% | 24.06% | 985/5644 |
| 2025 | 44.53% | 17.66% | 13.23% | 1174/5118 |
| 2024 | 4.72% | 14.69% | 15.45% | 2001/4533 |
| 2023 | -39.32% | -11.38% | 45.80% | 4150/4165 |
| 2022 | -35.87% | -21.63% | -- | 3392/3470 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.2% · 债券 --% · 现金 8.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 9.54% |
| 131.88 |
| 2.15% |
| 大族激光 | 129.82 | 2.12% |
| 德林海 | 124.81 | 2.04% |
| 博通股份 | 120.6 | 1.97% |
| 亨通光电 | 119.7 | 1.96% |
| 生益电子 | 112.91 | 1.84% |
| 盟升电子 | 106.5 | 1.74% |
| 紫金矿业 | 105.61 | 1.73% |
| 海康威视 | 104.95 | 1.71% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 394.38 | 6.44% |
| 恒瑞医药 | 280.01 | 4.57% |
| 金山办公 | 248.55 | 4.06% |
| 生益电子 | 235.46 | 3.85% |
| 盟升电子 | 219.35 | 3.58% |
| 立讯精密 | 215 | 3.51% |
| 东方财富 | 186.84 | 3.05% |
| 汇川技术 | 184.34 | 3.01% |
| 比亚迪 | 182.02 | 2.97% |
| 同花顺 | 181.04 | 2.96% |
| 慧智微 | 174.88 | 2.86% |
| 联影医疗 | 168.18 | 2.75% |
| 中信银行 | 163.92 | 2.68% |
| 高德红外 | 162.56 | 2.66% |
| 国电南瑞 | 162.57 | 2.66% |
| 光启技术 | 157.62 | 2.57% |
| 天孚通信 | 155.03 | 2.53% |
| 中国船舶 | 146.87 | 2.40% |
| 福立旺 | 140.67 | 2.30% |
| 德林海 | 137.27 | 2.24% |
| 博通股份 | 136.97 | 2.24% |
| 深科达 | 132.15 | 2.16% |
| 东阳光 | 131.73 | 2.15% |
| 3.61% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 9.29% | 0.52% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 7.05% | 3.85% |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 5.14% | 1.43% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 4.89% | 0.96% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 4.42% | 2.25% |
| 东方财富 | 300059 | 非银金融 | 4.15% | 1.27% |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 3.85% | 1.62% |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 3.81% | 1.61% |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 3.79% | 新增 |