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基金诊断
中欧基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
57.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
50.2
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
60.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
76.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1444
-0.03%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.08亿元
环比 15.75%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 225.25 | 1.59% |
| 建设银行 | 112.94 | 0.80% |
| 工商银行 | 56.37 | 0.40% |
| 山东黄金 | 33.22 | 0.23% |
| 中国神华 | 30.33 | 0.21% |
| 美的集团 | 23.16 | 0.16% |
| 中国铝业 | 22.75 | 0.16% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国开03 | 260203 | 15.26% | 2,024.57 |
| 陕煤KY06 | 240376 | 8.00% | 1,061.72 |
| 24工行永续债01 | 242480007 | 7.86% | 1,042.23 |
| 25海南发展MTN002 | 102501583 | 7.72% | 1,024.09 |
| 24京建工MTN002(科创票据) | 102400967 | 7.71% | 1,023.09 |
| 天源转债 | 123213 | 0.03% | 3.39 |
| 天润转债 | 110097 | 0.02% | 2.11 |
| 上银转债 | 113042 | 0.02% | 2.66 |
| 通22转债 | 110085 | 0.02% | 2.13 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 37% | 74% | 3.6% | -0.01 | 2.2% |
| 近3年 | 81% | 79% | 3.8% | 0.86 | 2.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
74.0%
平均收益 1.85%
满1年
80.0%
平均收益 4.16%
满2年
99.0%
平均收益 9.09%
满3年
100.0%
平均收益 13.12%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.43% | -1.72% | -- | 1042/1352 |
| 近3月 | -0.59% | -8.14% | 1.40% | 768/1315 |
| 近6月 | -0.63% | -0.60% | 2.22% | 1002/1273 |
| 近1年 | 1.43% | 0.84% | 2.22% | 798/1230 |
| 近3年 | 15.19% | 23.61% | 2.53% | 417/1128 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 14.44% | -6.75% | 3.96% | 661/1381 |
| 今年以来 | 0.18% | -1.95% | 2.22% | 984/1381 |
| 2025 | 7.08% | 17.66% | 2.35% | 417/1313 |
| 2024 | 8.08% | 14.69% | 2.29% | 244/1329 |
| 2023 | 0.01% | -11.38% | 3.36% | 559/1321 |
| 2022 | -1.30% | -21.63% | -- | 321/1173 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 10.7% · 债券 109.1% · 现金 2.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 5.04% | 0.63% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 1.41% |
| 天业转债 | 110087 | 0.02% | 2.27 |
| 正川转债 | 113624 | 0.02% | 2.9 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.02% | 2.01 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.02% | 2.42 |
| 友发转债 | 113058 | 0.02% | 2.3 |
| 洪城转债 | 110077 | 0.02% | 2.48 |
| 东亚转债 | 111015 | 0.02% | 2.35 |
| 皖天转债 | 113631 | 0.02% | 2.23 |
| 双良转债 | 110095 | 0.02% | 2.25 |
| 长汽转债 | 113049 | 0.02% | 2.68 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.02% | 2.02 |
| 太平转债 | 113627 | 0.02% | 2.62 |
| 聚合转债 | 111003 | 0.02% | 2.03 |
| 神马转债 | 110093 | 0.02% | 2.47 |
| 华康转债 | 111018 | 0.02% | 2.41 |
| 江山转债 | 113625 | 0.02% | 2.63 |
| 合顺转债 | 111020 | 0.02% | 2.19 |
| 韦尔转债 | 113616 | 0.02% | 2.58 |
| 特纸转债 | 111002 | 0.02% | 2.17 |
| 精工转债 | 110086 | 0.02% | 2.36 |
| 南药转债 | 110098 | 0.02% | 2.11 |
| 盛泰转债 | 111009 | 0.02% | 2.38 |
| 大参转债 | 113605 | 0.02% | 2.02 |
| 李子转债 | 111014 | 0.02% | 2.01 |
| 金田转债 | 113046 | 0.02% | 2.27 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.02% | 2.25 |
| 常银转债 | 113062 | 0.02% | 2.66 |
| 明新转债 | 111004 | 0.02% | 2.42 |
| 蓝天转债 | 111017 | 0.02% | 2.03 |
| 重银转债 | 113056 | 0.02% | 2.74 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.02% | 2.14 |
| 国检转债 | 113688 | 0.02% | 2.28 |
| 京源转债 | 118016 | 0.02% | 2.68 |
| 福22转债 | 113661 | 0.02% | 2.1 |
| 金23转债 | 113670 | 0.02% | 2.13 |
| 华辰转债 | 113695 | 0.02% | 2.08 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.02% | 2.6 |
| 银微转债 | 118011 | 0.02% | 2 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.02% | 2.43 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.02% | 2.47 |
| 天23转债 | 118031 | 0.02% | 2.67 |
| 万讯转债 | 123112 | 0.02% | 2.4 |
| 丰山转债 | 113649 | 0.02% | 2.16 |
| 台21转债 | 113638 | 0.02% | 2.15 |
| 苏利转债 | 113640 | 0.02% | 2.03 |
| 微芯转债 | 118012 | 0.02% | 2.03 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.02% | 2.47 |
| 昌红转债 | 123109 | 0.02% | 2.03 |
| 康泰转2 | 123119 | 0.02% | 2.51 |
| 博22转债 | 113650 | 0.02% | 2.42 |
| 健帆转债 | 123117 | 0.02% | 2.58 |
| 宏微转债 | 118040 | 0.02% | 2.48 |
| 伟22转债 | 113652 | 0.02% | 2.06 |
| 丽岛转债 | 113680 | 0.02% | 2.6 |
| 长海转债 | 123091 | 0.02% | 2.15 |
| 天壕转债 | 123092 | 0.02% | 2.36 |
| 巨星转债 | 113648 | 0.02% | 2.12 |
| 嘉诚转债 | 113656 | 0.02% | 2.2 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.02% | 2.41 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.02% | 2.44 |
| 三角转债 | 123114 | 0.02% | 2.58 |
| 芯能转债 | 113679 | 0.02% | 2.15 |
| 益丰转债 | 113682 | 0.02% | 2.22 |
| 建龙转债 | 118032 | 0.02% | 2.08 |
| 卫宁转债 | 123104 | 0.02% | 2.65 |
| 珀莱转债 | 113634 | 0.02% | 2.22 |
| 莱克转债 | 113659 | 0.02% | 2.29 |
| 汇通转债 | 113665 | 0.02% | 2.25 |
| 威唐转债 | 123088 | 0.02% | 2.31 |
| 三诺转债 | 123090 | 0.02% | 2.8 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.02% | 2.6 |
| 科沃转债 | 113633 | 0.02% | 2.36 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.02% | 2.63 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.02% | 2.45 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.02% | 2.25 |
| 强力转债 | 123076 | 0.02% | 2.37 |
| 裕兴转债 | 123144 | 0.02% | 2.01 |
| 佩蒂转债 | 123133 | 0.02% | 2.3 |
| 富瀚转债 | 123122 | 0.02% | 2.79 |
| 康医转债 | 123151 | 0.02% | 2.33 |
| 百洋转债 | 123194 | 0.02% | 2.16 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.02% | 2.54 |
| 双箭转债 | 127054 | 0.02% | 2.19 |
| 蒙娜转债 | 127044 | 0.02% | 2.39 |
| 惠云转债 | 123168 | 0.02% | 2.21 |
| 银邦转债 | 123252 | 0.02% | 2.12 |
| 绿茵转债 | 127034 | 0.02% | 2.45 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.02% | 2.11 |
| 垒知转债 | 127062 | 0.02% | 2.16 |
| 科蓝转债 | 123157 | 0.02% | 2.11 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.02% | 2.42 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.02% | 2.46 |
| 欧通转债 | 123241 | 0.02% | 2.5 |
| 花园转债 | 123178 | 0.02% | 2.32 |
| 洋丰转债 | 127031 | 0.02% | 2.56 |
| 百润转债 | 127046 | 0.02% | 2.27 |
| 湘佳转债 | 127060 | 0.02% | 2.16 |
| 顺博转债 | 127068 | 0.02% | 2.15 |
| 漱玉转债 | 123172 | 0.02% | 2.32 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.02% | 2.23 |
| 华医转债 | 123251 | 0.02% | 2.82 |
| 回天转债 | 123165 | 0.02% | 2.29 |
| 海顺转债 | 123183 | 0.02% | 2.45 |
| 希望转2 | 127049 | 0.02% | 2.5 |
| 小熊转债 | 127069 | 0.02% | 2.03 |
| 中陆转债 | 123155 | 0.02% | 2.05 |
| 共同转债 | 123171 | 0.02% | 2.25 |
| 火星转债 | 123154 | 0.02% | 2.33 |
| 宇邦转债 | 123224 | 0.02% | 2.1 |
| 立高转债 | 123179 | 0.02% | 2.16 |
| 科思转债 | 123192 | 0.02% | 2.33 |
| 海能转债 | 123193 | 0.02% | 2.12 |
| 集智转债 | 123245 | 0.02% | 2.17 |
| 永贵转债 | 123253 | 0.02% | 2.48 |
| 永东转2 | 127059 | 0.02% | 2.24 |
| 铭利转债 | 123215 | 0.02% | 2.33 |
| 严牌转债 | 123243 | 0.02% | 2.31 |
| 胜蓝转02 | 123258 | 0.02% | 2.8 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.02% | 2.13 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.02% | 2.26 |
| 九强转债 | 123150 | 0.02% | 2.34 |
| 翔丰转债 | 123225 | 0.02% | 2.74 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.02% | 2.44 |
| 山路转债 | 127083 | 0.02% | 2.07 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.02% | 2.34 |
| 优彩转债 | 127078 | 0.02% | 2.09 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.02% | 2.07 |
| 龙星转债 | 127105 | 0.02% | 2.56 |
| 盛航转债 | 127099 | 0.02% | 2.11 |
| 太能转债 | 127108 | 0.02% | 2.24 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.02% | 2.4 |
| 浙建转债 | 127102 | 0.02% | 2.13 |
| 韵达转债 | 127085 | 0.02% | 2.28 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.02% | 2.44 |
| 广泰转债 | 127095 | 0.02% | 2.39 |
| 泰坦转债 | 127096 | 0.02% | 2.18 |
| 新乳转债 | 128142 | 0.02% | 2.6 |
| 东南转债 | 127103 | 0.02% | 2.02 |
| 广核转债 | 127110 | 0.02% | 2.24 |
| 平煤转债 | 113066 | 0.01% | 1.98 |
| 贵燃转债 | 110084 | 0.01% | 1.27 |
| 奥锐转债 | 111021 | 0.01% | 1.85 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.01% | 1.86 |
| 金诚转债 | 113615 | 0.01% | 1.27 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.01% | 1.84 |
| 风语转债 | 113643 | 0.01% | 1.98 |
| 航宇转债 | 118050 | 0.01% | 1.23 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.01% | 1.93 |
| 泰瑞转债 | 113686 | 0.01% | 1.91 |
| 华设转债 | 113674 | 0.01% | 1.89 |
| 上声转债 | 118037 | 0.01% | 1.9 |
| 凯众转债 | 113698 | 0.01% | 1.66 |
| 奥维转债 | 118042 | 0.01% | 1.83 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.01% | 1.88 |
| 天奈转债 | 118005 | 0.01% | 1.98 |
| 丝路转债 | 123138 | 0.01% | 1.99 |
| 百畅转债 | 123175 | 0.01% | 1.8 |
| 东宝转债 | 123214 | 0.01% | 1.93 |
| 鼎捷转债 | 123263 | 0.01% | 1.86 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.01% | 1.8 |
| 正元转02 | 123196 | 0.01% | 1.93 |
| 博俊转债 | 123222 | 0.01% | 1.63 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.01% | 1.77 |
| 超达转债 | 123187 | 0.01% | 1.9 |
| 博实转债 | 127072 | 0.01% | 1.73 |
| 金威转债 | 127111 | 0.01% | 1.88 |
| 2.14% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 1.06% | 0.17% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 0.97% | 0.31% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.96% | 0.11% |
| 山东黄金 | 600547 | 有色金属 | 0.66% | 0.62% |
| 中国铝业 | 601600 | 有色金属 | 0.52% | 0.28% |
| 美团-W | 03690 | -- | 0.06% | 0.02% |