页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
华商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
30.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
17.8
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
24.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
29.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
67.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.0%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +11.1%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.7985
+3.80%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.0%
网格适配度
25
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 0.7190 · 低位区间 -5.7% · 高位区间 +8.1%
当前偏离锚值 +11.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.46亿元
环比 -15.23%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 三生制药 | 4,333.28 | 15.22% |
| 科伦博泰生物 | 2,924.75 | 10.27% |
| 荣昌生物 | 2,304.31 | 8.09% |
| 药明康德 | 2,280.09 | 8.01% |
| 石药创新 | 2,108.61 | 7.40% |
| 康方生物 | 1,916.87 | 6.73% |
| 阿里巴巴-W | 1,821.36 | 6.40% |
| 中粮科技 | 1,707.41 | 6.00% |
| 信立泰 | 1,657.78 | 5.82% |
| 君实生物 | 1,632.79 | 5.73% |
| 科伦药业 | 1,562.38 | 5.49% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 27% | 29% | 30.9% | -0.29 | 34.9% |
| 近3年 | 22% | 29% | 27.3% | 0.05 | 35.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
31.0%
平均收益 -3.20%
满1年
32.0%
平均收益 -4.44%
满2年
39.0%
平均收益 -7.97%
满3年
8.0%
平均收益 -14.03%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 4.12% | -1.72% | -- | 696/5565 |
| 近3月 | 32.40% | -8.14% | 8.95% | 30/5459 |
| 近6月 | 16.54% | -0.60% | 24.22% | 1521/5222 |
| 近1年 | -7.56% | 0.84% | 34.90% | 3966/4820 |
| 近3年 | 9.07% | 23.61% | 35.59% | 3059/3725 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -20.15% | -9.83% | 45.44% | 5061/5643 |
| 今年以来 | 10.47% | -1.95% | 30.58% | 2089/5644 |
| 2025 | 12.87% | 17.66% | 18.55% | 3972/5118 |
| 2024 | -14.94% | 14.69% | 26.11% | 4282/4533 |
| 2023 | -10.87% | -11.38% | 23.21% | 1638/4165 |
| 2022 | -15.43% | -21.63% | 22.66% | 1381/3470 |
| 2021 | -0.12% | -5.20% | -- | 1521/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.3% · 债券 --% · 现金 10.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 10.00% |
| 恒帅股份 |
| 1,516.19 |
| 5.32% |
| 映恩生物-B | 1,497.19 | 5.26% |
| 上海谊众 | 1,439.6 | 5.06% |
| 新和成 | 1,369.37 | 4.81% |
| 信达生物 | 1,371.1 | 4.81% |
| 百奥赛图 | 1,354.53 | 4.76% |
| 奕瑞科技 | 1,269.25 | 4.46% |
| 福元医药 | 1,236.38 | 4.34% |
| 安井食品 | 1,158.67 | 4.07% |
| 泰格医药 | 1,129.31 | 3.97% |
| 牧原股份 | 1,083.11 | 3.80% |
| 前沿生物 | 1,054.96 | 3.70% |
| 百奥赛图-B | 1,035.25 | 3.64% |
| 中芯国际 | 1,030.44 | 3.62% |
| 英科医疗 | 978.03 | 3.43% |
| 九安医疗 | 943.42 | 3.31% |
| 普蕊斯 | 929.21 | 3.26% |
| 皓元医药 | 915.24 | 3.21% |
| 阳光诺和 | 885.79 | 3.11% |
| 晶泰控股 | 872.97 | 3.07% |
| 凯莱英 | 732.15 | 2.57% |
| 东阳光 | 728.14 | 2.56% |
| 阿拉丁 | 716.59 | 2.52% |
| 温氏股份 | 714.33 | 2.51% |
| 富临精工 | 706.12 | 2.48% |
| 石药集团 | 702.69 | 2.47% |
| 美迪西 | 698.99 | 2.45% |
| 隆鑫通用 | 679.85 | 2.39% |
| 毛戈平 | 670.46 | 2.35% |
| 益方生物 | 668.5 | 2.35% |
| 美的集团 | 654.17 | 2.30% |
| 必贝特 | 655.61 | 2.30% |
| 昭衍新药 | 649.04 | 2.28% |
| 悦康药业 | 612.95 | 2.15% |
| 药明生物 | 600.22 | 2.11% |
| 泽璟制药 | 600.83 | 2.11% |
| 西麦食品 | 593.54 | 2.08% |
| 恒瑞医药 | 591.97 | 2.08% |
| 东岳集团 | 589.82 | 2.07% |
| 华虹宏力 | 590.27 | 2.07% |
| 力诺药包 | 586.1 | 2.06% |
| 荣昌生物 | 389.02 | 1.37% |
| 凯莱英 | 362.86 | 1.27% |
| 泰格医药 | 282.43 | 0.99% |
| 昭衍新药 | 233.75 | 0.82% |
| 药明康德 | 197.11 | 0.69% |
| 华虹宏力 | 134.98 | 0.47% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 三生制药 | 4,646.01 | 16.31% |
| 科伦博泰生物 | 3,142.19 | 11.03% |
| 映恩生物-B | 2,516.02 | 8.83% |
| 药明合联 | 2,432.72 | 8.54% |
| 荣昌生物 | 2,347.16 | 8.24% |
| 百奥赛图-B | 2,140.84 | 7.52% |
| 泰格医药 | 2,127.83 | 7.47% |
| 信达生物 | 2,010.29 | 7.06% |
| 阿里巴巴-W | 1,964.78 | 6.90% |
| 昭衍新药 | 1,868.45 | 6.56% |
| 石药创新 | 1,860.46 | 6.53% |
| 信立泰 | 1,786.81 | 6.27% |
| 药明康德 | 1,667.45 | 5.86% |
| 中粮科技 | 1,648.28 | 5.79% |
| 康方生物 | 1,638.6 | 5.75% |
| 君实生物 | 1,584.59 | 5.56% |
| 皓元医药 | 1,577.31 | 5.54% |
| 新和成 | 1,532.43 | 5.38% |
| 上海谊众 | 1,416.28 | 4.97% |
| 迪哲医药 | 1,366.43 | 4.80% |
| 普蕊斯 | 1,313.23 | 4.61% |
| 牧原股份 | 1,212.1 | 4.26% |
| 泽璟制药 | 1,199.22 | 4.21% |
| 隆鑫通用 | 1,188.79 | 4.17% |
| 恒帅股份 | 1,156.77 | 4.06% |
| 安井食品 | 1,154.71 | 4.05% |
| 贵州茅台 | 1,119.01 | 3.93% |
| 福元医药 | 1,095.89 | 3.85% |
| 前沿生物 | 1,096.92 | 3.85% |
| 英科医疗 | 1,063.12 | 3.73% |
| 益诺思 | 995.98 | 3.50% |
| 九安医疗 | 972.95 | 3.42% |
| 中芯国际 | 966.8 | 3.39% |
| 华虹宏力 | 836.17 | 2.94% |
| 药明生物 | 803.38 | 2.82% |
| 阳光诺和 | 799.95 | 2.81% |
| 晶泰控股 | 760.55 | 2.67% |
| 美迪西 | 752.76 | 2.64% |
| 石药集团 | 734.42 | 2.58% |
| 建滔集团 | 727.04 | 2.55% |
| 美团-W | 717.74 | 2.52% |
| 东阳光 | 661.12 | 2.32% |
| 必贝特 | 638.59 | 2.24% |
| 力诺药包 | 625.72 | 2.20% |
| 东岳集团 | 620.4 | 2.18% |
| 恒瑞医药 | 612.11 | 2.15% |
| 建滔积层板 | 610.12 | 2.14% |
| 昭衍新药 | 606.11 | 2.13% |
| 奕瑞科技 | 608 | 2.13% |
| 中国中免 | 598.82 | 2.10% |
| 温氏股份 | 597.97 | 2.10% |
| 阿拉丁 | 591.06 | 2.08% |
| 三生国健 | 591.18 | 2.08% |
| 云意电气 | 580.59 | 2.04% |
| 美的集团 | 574.94 | 2.02% |
| 益方生物 | 576.59 | 2.02% |
| 百奥赛图 | 407.79 | 1.43% |
| 荣昌生物 | 334.3 | 1.17% |
| 泰格医药 | 229.19 | 0.80% |
| 药明康德 | 194.14 | 0.68% |
| 华虹宏力 | 129.74 | 0.46% |
| 5.06% |
| 科伦博泰生物 | 06990 | -- | 8.42% | 2.39% |
| 三生制药 | 01530 | -- | 6.72% | 0.92% |
| 科伦药业 | 002422 | 医药生物 | 6.68% | 3.42% |
| 百奥赛图 | 688796 | -- | 6.55% | 新增 |
| 凯莱英 | 002821 | 医药生物 | 6.39% | 2.38% |
| 信达生物 | 01801 | -- | 4.93% | 4.24% |
| 泰格医药 | 300347 | 医药生物 | 4.10% | 1.34% |
| 奕瑞科技 | 688301 | -- | 4.00% | 新增 |
| 皓元医药 | 688131 | -- | 3.88% | 0.26% |