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基金诊断
中欧基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
29.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
31.0
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
16.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
28.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
26.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.8547
+0.46%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
25
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.26亿元
环比 -18.41%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融 | 23.14% | 87,279,307.52 |
| 工业 | 21.76% | 82,070,574.96 |
| 信息技术 | 13.94% | 52,574,030.7 |
| 电信服务 | 11.76% | 44,360,921.99 |
| 地产业 | 6.46% | 24,349,305.91 |
| 消费者非必需品 | 6.29% | 23,734,396.83 |
| 能源 | 5.27% | 19,895,353.72 |
| 基础材料 | 3.05% | 11,504,759.45 |
| 消费者常用品 | 1.13% | 4,248,390.73 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 恒基地产 | 1,561.6 | 2.20% |
| 建滔积层板 | 1,237.13 | 1.74% |
| 中国东方教育 | 1,040.45 | 1.46% |
| 中国电信 | 864.73 | 1.22% |
| 泡泡玛特 | 765.78 | 1.08% |
| 中芯国际 | 726.25 | 1.02% |
| 中国联塑 | 711.73 | 1.00% |
| 中国太保 | 667.9 | 0.94% |
| 海底捞 | 651.57 | 0.92% |
| 舜宇光学科技 | 643.97 | 0.91% |
| 哔哩哔哩-W | 628.75 | 0.89% |
| 灵宝黄金 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 10% | 28% | 23.5% | -0.48 | 28.1% |
| 近3年 | 22% | 28% | 23.3% | 0.28 | 28.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
48.0%
平均收益 2.30%
满1年
56.0%
平均收益 7.29%
满2年
58.0%
平均收益 13.95%
满3年
70.0%
平均收益 16.50%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.40% | -1.72% | -- | 3369/5562 |
| 近3月 | -3.27% | -8.14% | 8.35% | 2039/5453 |
| 近6月 | -9.97% | -0.60% | 19.29% | 4492/5220 |
| 近1年 | -9.87% | 0.84% | 28.07% | 3874/4814 |
| 近3年 | 26.42% | 23.61% | 28.07% | 2212/3735 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -14.53% | -9.13% | 44.08% | 4740/5637 |
| 今年以来 | -13.04% | -1.95% | 28.07% | 4960/5638 |
| 2025 | 42.33% | 17.66% | 19.97% | 1350/5118 |
| 2024 | 10.74% | 14.69% | 17.05% | 1098/4533 |
| 2023 | -17.33% | -11.38% | 28.46% | 2839/4165 |
| 2022 | -23.93% | -21.63% | 41.97% | 2458/3470 |
| 2021 | -0.84% | -5.20% | -- | 1659/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.8% · 债券 --% · 现金 7.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国人寿 | 02628 | -- | 9.53% |
| 616.17 |
| 0.87% |
| 华勤技术 | 604.9 | 0.85% |
| 范式智能 | 561.82 | 0.79% |
| 李宁 | 552.37 | 0.78% |
| 潍柴动力 | 531 | 0.75% |
| 协鑫科技 | 488.74 | 0.69% |
| 蒙牛乳业 | 460.7 | 0.65% |
| 中国铝业 | 464.49 | 0.65% |
| 康龙化成 | 450.51 | 0.63% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 6,441.27 | 9.07% |
| 恒隆地产 | 2,562.17 | 3.61% |
| 华虹宏力 | 2,523.82 | 3.55% |
| 贝壳-W | 2,493.66 | 3.51% |
| 百胜中国 | 2,383.05 | 3.36% |
| 腾讯控股 | 2,365.74 | 3.33% |
| 江西铜业股份 | 2,300.88 | 3.24% |
| 银河娱乐 | 2,204.63 | 3.10% |
| 中国黄金国际 | 2,181.87 | 3.07% |
| 中联重科 | 2,041.42 | 2.87% |
| 华润万象生活 | 1,466.8 | 2.07% |
| 恒基地产 | 1,409.77 | 1.98% |
| 中芯国际 | 1,399.77 | 1.97% |
| 永利澳门 | 1,363.8 | 1.92% |
| 创科实业 | 1,185.64 | 1.67% |
| 东方证券 | 1,023.88 | 1.44% |
| 中国人寿 | 886.97 | 1.25% |
| 极兔速递-W | 805.45 | 1.13% |
| 美高梅中国 | 725.92 | 1.02% |
| 阅文集团 | 688.73 | 0.97% |
| 1.78% |
| 潍柴动力 | 02338 | -- | 8.43% | 1.68% |
| 中国太保 | 02601 | -- | 7.82% | 0.01% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 6.80% | 2.44% |
| 建滔积层板 | 01888 | -- | 6.67% | 新增 |
| 中国太平 | 00966 | -- | 4.82% | 0.20% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 4.62% | 0.49% |
| 太古地产 | 01972 | -- | 3.31% | 新增 |
| 第一拖拉机股份 | 00038 | -- | 3.24% | 新增 |
| 恒基地产 | 00012 | -- | 3.14% | 新增 |