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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
42.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
22.2
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
18.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
80.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
91.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 19.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.1%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -1.0%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.8826
+0.80%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
17
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.1%
网格适配度
55
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.8913 · 低位区间 -2.7% · 高位区间 +8.7%
当前偏离锚值 -1.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.05亿元
环比 -9.33%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 同花顺 | 149.38 | 10.89% |
| 广发证券 | 139.59 | 10.18% |
| 新华保险 | 133.54 | 9.74% |
| 指南针 | 98.92 | 7.21% |
| 国泰海通 | 97.73 | 7.13% |
| 宁波银行 | 91.21 | 6.65% |
| 兴业银行 | 89.67 | 6.54% |
| 渝农商行 | 88.39 | 6.45% |
| 齐鲁银行 | 85.64 | 6.24% |
| 中国银行 | 77.93 | 5.68% |
| 中国太平 | 77.82 | 5.67% |
| 九方智投控股 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22国债02 | 019667 | 3.49% | 40.73 |
| 25国债13 | 019785 | 1.73% | 20.25 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 28% | 82% | 15.4% | -0.27 | 18.5% |
| 近3年 | 11% | 79% | 18.7% | -0.11 | 24.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
41.0%
平均收益 -1.11%
满1年
37.0%
平均收益 -1.46%
满2年
71.0%
平均收益 3.58%
满3年
18.0%
平均收益 -6.35%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.39% | -1.72% | -- | 221/5565 |
| 近3月 | 7.84% | -8.14% | 4.34% | 420/5459 |
| 近6月 | 2.41% | -0.60% | 7.80% | 2340/5222 |
| 近1年 | -2.64% | 0.84% | 18.54% | 3251/4820 |
| 近3年 | -1.62% | 23.61% | 24.23% | 3229/3725 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -11.74% | 10.53% | 29.48% | 4610/5643 |
| 今年以来 | -7.01% | -1.95% | 17.41% | 4323/5644 |
| 2025 | -0.30% | 17.66% | 15.51% | 4862/5118 |
| 2024 | 17.39% | 14.69% | 11.48% | 425/4533 |
| 2023 | -14.60% | -11.38% | 25.10% | 2317/4165 |
| 2022 | -5.04% | -21.63% | -- | 555/3470 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.7% · 债券 5.2% · 现金 2.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 4.60% |
| 67.39 |
| 4.91% |
| 农业银行 | 66 | 4.81% |
| 国泰海通 | 56.05 | 4.09% |
| 江苏银行 | 53.17 | 3.88% |
| 工商银行 | 51.58 | 3.76% |
| 中粮资本 | 48.5 | 3.54% |
| 招商银行 | 47.78 | 3.48% |
| 江苏金租 | 42.72 | 3.12% |
| 成都银行 | 42 | 3.06% |
| 中国人寿 | 41.8 | 3.05% |
| 财通证券 | 41.88 | 3.05% |
| 交通银行 | 41.81 | 3.05% |
| 渤海租赁 | 41.25 | 3.01% |
| 招商银行 | 40.52 | 2.95% |
| 南京银行 | 30.34 | 2.21% |
| 中银航空租赁 | 29.46 | 2.15% |
| 中国银行 | 28.68 | 2.09% |
| 工商银行 | 23.65 | 1.72% |
| 中国人寿 | 9.98 | 0.73% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 同花顺 | 130.53 | 9.52% |
| 新华保险 | 128.51 | 9.37% |
| 农业银行 | 114.55 | 8.35% |
| 兴业银行 | 100.29 | 7.31% |
| 广发证券 | 98.37 | 7.17% |
| 招商银行 | 98.23 | 7.16% |
| 渝农商行 | 91.43 | 6.67% |
| 宁波银行 | 86.22 | 6.29% |
| 指南针 | 80.8 | 5.89% |
| 中国人寿 | 80.32 | 5.86% |
| 重庆银行 | 75.68 | 5.52% |
| 齐鲁银行 | 65.04 | 4.74% |
| 农业银行 | 63.86 | 4.66% |
| 中国平安 | 61.05 | 4.45% |
| 中国太保 | 61.08 | 4.45% |
| 国泰海通 | 58.6 | 4.27% |
| 中国太保 | 57.76 | 4.21% |
| 上海银行 | 55.57 | 4.05% |
| 南京银行 | 53.65 | 3.91% |
| 中国太平 | 45.9 | 3.35% |
| 中信银行 | 45 | 3.28% |
| 中粮资本 | 44.57 | 3.25% |
| 中国平安 | 44.25 | 3.23% |
| 九方智投控股 | 36 | 2.62% |
| 交通银行 | 35.91 | 2.62% |
| 中国银行 | 34.17 | 2.49% |
| 中国人寿 | 31.1 | 2.27% |
| 中国银行 | 30.39 | 2.22% |
| 中银航空租赁 | 30.3 | 2.21% |
| 厦门银行 | 28.41 | 2.07% |
| 招商银行 | 27.65 | 2.02% |
| 青岛银行 | 27.51 | 2.01% |
| 中信银行 | 26.42 | 1.93% |
| 重庆银行 | 23.19 | 1.69% |
| 国泰海通 | 5.81 | 0.42% |
| 2.53% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 4.47% | 0.43% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 4.39% | 0.04% |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 4.27% | 0.51% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 4.17% | 0.81% |
| 齐鲁银行 | 601665 | 银行 | 4.12% | 0.37% |
| 渝农商行 | 601077 | 银行 | 3.76% | 0.52% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 3.31% | 1.28% |
| 中国人寿 | 02628 | -- | 3.25% | 0.01% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 2.76% | 1.22% |