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基金诊断
太平基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
14.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
6.7
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
6.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
33.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
15.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
30.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0368
-0.05%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.2%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 -25.38%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 173.82 | 1.50% |
| 恒瑞医药 | 168.43 | 1.45% |
| 吉利汽车 | 144.5 | 1.25% |
| 绿城中国 | 137.25 | 1.18% |
| 神火股份 | 131.68 | 1.13% |
| 安徽合力 | 102.1 | 0.88% |
| 新华保险 | 98.23 | 0.85% |
| 云天化 | 97.8 | 0.84% |
| 李宁 | 76.88 | 0.66% |
| 潍柴动力 | 70.77 | 0.61% |
| 徽商银行 | 65.95 | 0.57% |
| 颐海国际 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24浦发银行二级资本债02A | 232480098 | 9.31% | 1,026.77 |
| 25超长特别国债02 | 2500002 | 8.48% | 935.04 |
| 22上海银行二级资本债01 | 092280014 | 6.70% | 738.66 |
| 23中行二级资本债01A | 232380006 | 6.62% | 729.7 |
| 24信达03 | 240706 | 6.59% | 726.6 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 3% | 29% | 5.3% | -0.89 | 7.5% |
| 近3年 | 10% | 37% | 4.9% | 0.00 | 7.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
68.0%
平均收益 0.86%
满1年
66.0%
平均收益 1.88%
满2年
83.0%
平均收益 4.27%
满3年
100.0%
平均收益 5.44%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.71% | -1.61% | -- | 1318/1355 |
| 近3月 | -1.10% | -10.18% | 2.16% | 822/1315 |
| 近6月 | -3.85% | -0.49% | 4.98% | 1243/1273 |
| 近1年 | -3.27% | 0.49% | 7.49% | 1189/1230 |
| 近3年 | 4.52% | 21.55% | 7.49% | 1023/1129 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 3.68% | -7.51% | 9.49% | 1090/1381 |
| 今年以来 | -4.12% | -1.84% | 7.49% | 1356/1381 |
| 2025 | 3.70% | 17.66% | 2.28% | 880/1313 |
| 2024 | 8.92% | 14.69% | 2.96% | 161/1329 |
| 2023 | -4.44% | -11.38% | 8.97% | 1174/1321 |
| 2022 | 0.05% | -21.63% | 5.47% | 152/1173 |
| 2021 | 0.14% | -5.20% | -- | 899/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 16.1% · 债券 103.3% · 现金 1.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 1.60% |
| 57.19 |
| 0.49% |
| 中国海洋石油 | 49.55 | 0.43% |
| 华新建材 | 48.19 | 0.42% |
| 腾讯控股 | 46.28 | 0.40% |
| 兰花科创 | 43.69 | 0.38% |
| 洛阳钼业 | 35.87 | 0.31% |
| 中远海控 | 29.24 | 0.25% |
| 信达生物 | 22.36 | 0.19% |
| 中煤能源 | 18.88 | 0.16% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 163.13 | 1.41% |
| 腾讯控股 | 160.28 | 1.38% |
| 华新建材 | 155.64 | 1.34% |
| 亿纬锂能 | 155.51 | 1.34% |
| 赤峰黄金 | 143.09 | 1.23% |
| 李宁 | 124.58 | 1.07% |
| 中国国航 | 120.34 | 1.04% |
| 紫金矿业 | 114.15 | 0.98% |
| 中国宏桥 | 97.81 | 0.84% |
| 广日股份 | 94.14 | 0.81% |
| 新华保险 | 81.05 | 0.70% |
| 海尔智家 | 74.75 | 0.64% |
| 山东黄金 | 74.17 | 0.64% |
| 江苏金租 | 66.52 | 0.57% |
| 和黄医药 | 64.04 | 0.55% |
| 中远海控 | 58.68 | 0.51% |
| 中国海洋石油 | 57.24 | 0.49% |
| 百利天恒 | 56.73 | 0.49% |
| 吉利汽车 | 51.39 | 0.44% |
| 华鲁恒升 | 51.18 | 0.44% |
| 中远海控 | 47.36 | 0.41% |
| 0.15% |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 1.41% | 0.30% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.41% | 1.16% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 1.27% | 0.18% |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 0.91% | 0.35% |
| 吉利汽车 | 00175 | -- | 0.86% | 0.59% |
| 云天化 | 600096 | 基础化工 | 0.83% | 新增 |
| 安徽合力 | 600761 | 机械设备 | 0.82% | 新增 |
| 中煤能源 | 01898 | -- | 0.78% | 0.64% |
| 神火股份 | 000933 | 有色金属 | 0.77% | 新增 |