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基金诊断
德邦基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
73.0
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
96.7
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
93.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
12.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
32.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
90.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 44.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 25.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
2.8175
-1.31%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
26
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 25.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
41.04亿元
环比 20.72%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 芯原股份 | 31,213.71 | 7.44% |
| 珂玛科技 | 24,529.53 | 5.84% |
| 北方华创 | 23,639.91 | 5.63% |
| 中芯国际 | 22,135.3 | 5.27% |
| 强一股份 | 21,797.28 | 5.19% |
| 芯源微 | 20,013.53 | 4.77% |
| 华大九天 | 19,742.3 | 4.70% |
| 灿芯股份 | 17,227.74 | 4.10% |
| 长川科技 | 16,028.94 | 3.82% |
| 晶合集成 | 15,319.49 | 3.65% |
| 鼎龙股份 | 15,103.13 | 3.60% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 93% | 12% | 49.2% | 1.21 | 35.4% |
| 近3年 | 94% | 13% | 43.7% | 1.04 | 35.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
68.0%
平均收益 18.10%
满1年
76.0%
平均收益 40.36%
满2年
84.0%
平均收益 77.77%
满3年
100.0%
平均收益 110.61%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.19% | -1.72% | -- | 3262/5565 |
| 近3月 | -15.40% | -8.14% | 35.43% | 3661/5459 |
| 近6月 | 38.45% | -0.60% | 35.43% | 361/5222 |
| 近1年 | 57.72% | 0.84% | 35.43% | 214/4820 |
| 近3年 | 215.44% | 23.61% | 35.43% | 87/3725 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 181.75% | -8.40% | 45.59% | 513/5643 |
| 今年以来 | 47.01% | -1.95% | 35.43% | 276/5644 |
| 2025 | 79.46% | 17.66% | 22.28% | 215/5118 |
| 2024 | 16.22% | 14.69% | 30.09% | 521/4533 |
| 2023 | 21.72% | -11.38% | 27.86% | 26/4165 |
| 2022 | -24.71% | -21.63% | 33.88% | 2561/3470 |
| 2021 | 0.26% | -5.20% | -- | 1400/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.7% · 债券 --% · 现金 8.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 6.84% |
| 芯碁微装 |
| 14,896.14 |
| 3.55% |
| 盛科通信 | 13,388.14 | 3.19% |
| 中芯国际 | 13,106.02 | 3.12% |
| 君正股份 | 11,114.86 | 2.65% |
| 富创精密 | 11,000.53 | 2.62% |
| 乐鑫科技 | 10,956.29 | 2.61% |
| 沐曦股份 | 10,915.17 | 2.60% |
| 盛美上海 | 9,971.43 | 2.38% |
| 盛合晶微 | 9,918.83 | 2.36% |
| 菲利华 | 9,506.09 | 2.26% |
| 中科飞测 | 9,381.62 | 2.24% |
| 晶丰明源 | 9,174.29 | 2.19% |
| 精测电子 | 8,631.97 | 2.06% |
| 兆易创新 | 8,604.4 | 2.05% |
| 联讯仪器 | 8,461.2 | 2.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中芯国际 | 42,354.41 | 10.09% |
| 广钢气体 | 31,618.44 | 7.53% |
| 菲利华 | 30,511.33 | 7.27% |
| 兆易创新 | 28,617.27 | 6.82% |
| 芯碁微装 | 26,143.34 | 6.23% |
| 胜宏科技 | 26,118.69 | 6.22% |
| 江波龙 | 26,054.62 | 6.21% |
| 芯源微 | 25,715.45 | 6.13% |
| 海光信息 | 24,591.39 | 5.86% |
| 德明利 | 24,376.71 | 5.81% |
| 强一股份 | 23,545.61 | 5.61% |
| 乐鑫科技 | 22,997.95 | 5.48% |
| 拓荆科技 | 20,609.57 | 4.91% |
| 寒武纪 | 18,843.01 | 4.49% |
| 精测电子 | 18,507.63 | 4.41% |
| 芯原股份 | 17,454.02 | 4.16% |
| 华大九天 | 17,308.88 | 4.12% |
| 炬光科技 | 17,248.65 | 4.11% |
| 汇成股份 | 16,939.48 | 4.04% |
| 联讯仪器 | 16,965.91 | 4.04% |
| 华虹宏力 | 16,775.24 | 4.00% |
| 地平线机器人-W | 14,383.56 | 3.43% |
| 晶合集成 | 14,005.03 | 3.34% |
| 灿芯股份 | 13,859.84 | 3.30% |
| 中微公司 | 13,435.13 | 3.20% |
| 珂玛科技 | 13,366.6 | 3.18% |
| 香农芯创 | 13,184.03 | 3.14% |
| 长川科技 | 12,563.84 | 2.99% |
| 沐曦股份 | 12,337.09 | 2.94% |
| 伟测科技 | 12,097.76 | 2.88% |
| 晶丰明源 | 11,804.81 | 2.81% |
| 盛合晶微 | 11,714.8 | 2.79% |
| 鼎龙股份 | 10,097.21 | 2.41% |
| 长电科技 | 10,088.54 | 2.40% |
| 东芯股份 | 9,884.07 | 2.35% |
| 黑芝麻智能 | 8,952.6 | 2.13% |
| 胜宏科技 | 2,301.77 | 0.55% |
| 1.26% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 5.89% | 0.72% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 5.62% | 1.32% |
| 炬光科技 | 688167 | -- | 5.32% | 0.01% |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 4.85% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 4.83% | 新增 |
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 4.79% | 0.46% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 4.19% | 0.06% |
| 鼎龙股份 | 300054 | 电子 | 4.18% | 0.16% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 3.85% | 2.06% |