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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
48.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
46.1
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
46.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
53.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
46.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 24.6% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.7%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +5.7%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.0714
-0.04%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
41.7
温度 61.3/100 · PE分位 58.3% · PB分位 64.2%
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.7%
网格适配度
48
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0136 · 低位区间 -1.2% · 高位区间 +18.4%
当前偏离锚值 +5.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.29亿元
环比 35.20%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中微公司 | 1,193.57 | 5.73% |
| 中国巨石 | 1,190.28 | 5.71% |
| 麦格米特 | 855.2 | 4.10% |
| 新相微 | 676.5 | 3.25% |
| 东方钽业 | 628.94 | 3.02% |
| 甬矽电子 | 629.49 | 3.02% |
| 和林微纳 | 601.99 | 2.89% |
| 菲利华 | 583.37 | 2.80% |
| 中国平安 | 545.22 | 2.62% |
| 杰瑞股份 | 543.32 | 2.61% |
| 欧陆通 | 482.7 | 2.32% |
| 天孚通信 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 45% | 43% | 32.4% | 0.08 | 25.0% |
| 近3年 | 47% | 62% | 22.8% | 0.32 | 25.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
44.0%
平均收益 2.17%
满1年
44.0%
平均收益 4.33%
满2年
45.0%
平均收益 5.53%
满3年
62.0%
平均收益 3.53%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.66% | -1.72% | -- | 4135/5565 |
| 近3月 | -17.96% | -8.14% | 24.99% | 4243/5459 |
| 近6月 | 12.45% | -0.60% | 24.99% | 1496/5222 |
| 近1年 | 4.06% | 0.84% | 24.99% | 2605/4820 |
| 近3年 | 28.96% | 23.61% | 24.99% | 2004/3725 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 7.14% | 6.15% | 35.15% | 3286/5643 |
| 今年以来 | 9.24% | -1.95% | 24.99% | 1771/5644 |
| 2025 | 29.26% | 17.66% | 15.22% | 2427/5118 |
| 2024 | -0.97% | 14.69% | 12.49% | 3113/4533 |
| 2023 | -20.99% | -11.38% | 26.60% | 3352/4165 |
| 2022 | -3.03% | -21.63% | -- | 461/3470 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 79.0% · 债券 --% · 现金 21.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 6.36% |
| 476.26 |
| 2.28% |
| 盛剑科技 | 464.13 | 2.23% |
| 新雷能 | 464.02 | 2.23% |
| 强一股份 | 460.48 | 2.21% |
| 金盘科技 | 458.75 | 2.20% |
| 联讯仪器 | 455.98 | 2.19% |
| 四方股份 | 441.51 | 2.12% |
| 北方稀土 | 432.02 | 2.07% |
| 华懋科技 | 415.19 | 1.99% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 菲利华 | 1,501.19 | 7.20% |
| 生益科技 | 1,344.77 | 6.45% |
| 麦格米特 | 830.87 | 3.99% |
| 中微公司 | 804.46 | 3.86% |
| 宁德时代 | 799.71 | 3.84% |
| 三生制药 | 760.17 | 3.65% |
| 欧陆通 | 759.7 | 3.64% |
| 山东黄金 | 737.94 | 3.54% |
| 海光信息 | 737.8 | 3.54% |
| 胜宏科技 | 725.92 | 3.48% |
| 新相微 | 696.34 | 3.34% |
| 腾讯控股 | 652.86 | 3.13% |
| 世纪华通 | 646.79 | 3.10% |
| 华懋科技 | 588.34 | 2.82% |
| 雅克科技 | 558.71 | 2.68% |
| 恒立液压 | 551.74 | 2.65% |
| 新雷能 | 550.63 | 2.64% |
| 晶华新材 | 521.54 | 2.50% |
| 东方财富 | 505.81 | 2.43% |
| 深南电路 | 487.57 | 2.34% |
| 百济神州 | 463.87 | 2.23% |
| 赛恩斯 | 462.99 | 2.22% |
| 海泰新光 | 444.6 | 2.13% |
| 安培龙 | 438.86 | 2.11% |
| 阿里巴巴-W | 424.93 | 2.04% |
| 北方稀土 | 417.16 | 2.00% |
| 1.33% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 5.86% | 0.90% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 5.85% | 1.78% |
| 麦格米特 | 002851 | 电力设备 | 5.80% | 2.19% |
| 甬矽电子 | 688362 | -- | 5.52% | 2.70% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 5.08% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 4.77% | 3.05% |
| 东方钽业 | 000962 | 有色金属 | 4.16% | 新增 |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 3.26% | 1.74% |
| 和林微纳 | 688661 | -- | 3.11% | 新增 |