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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
69.9
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
58.9
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
85.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
84.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
54.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1203
+0.14%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
9.90亿元
环比 4.65%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国石化 | 2,425.87 | 12.75% |
| 澜起科技 | 2,288.35 | 12.02% |
| 西部矿业 | 2,277 | 11.97% |
| 中际旭创 | 2,149.5 | 11.30% |
| 中国海洋石油 | 2,136.12 | 11.22% |
| 新易盛 | 2,038.68 | 10.71% |
| 中国石油股份 | 1,851.03 | 9.73% |
| 交通银行 | 1,809.85 | 9.51% |
| 深南电路 | 1,796.15 | 9.44% |
| 伊利股份 | 1,679.34 | 8.82% |
| 中国东方航空股份 | 1,564.77 | 8.22% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债09 | 019835 | 5.14% | 8,513.99 |
| 24粤能源MTN002 | 102484500 | 3.75% | 6,221.72 |
| 24汇金MTN001 | 102481294 | 3.73% | 6,177.53 |
| 25长沙银行债01 | 212580006 | 3.67% | 6,079.6 |
| 25平安银行小微债01 | 2528014 | 3.64% | 6,036.98 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.02% | 26.24 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.01% | 24.46 |
| 昌红转债 | 123109 | 0.01% | 10.15 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.01% | 24.02 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 84% | 92% | 2.3% | 0.94 | 1.1% |
| 近3年 | 87% | 78% | 2.9% | 1.01 | 3.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
70.0%
平均收益 1.39%
满1年
64.0%
平均收益 3.09%
满2年
82.0%
平均收益 6.75%
满3年
100.0%
平均收益 9.42%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.01% | -1.72% | -- | 231/1352 |
| 近3月 | 1.09% | -8.14% | 0.86% | 293/1315 |
| 近6月 | 1.63% | -0.60% | 1.08% | 467/1273 |
| 近1年 | 3.66% | 0.84% | 1.08% | 450/1230 |
| 近3年 | 13.96% | 23.61% | 3.71% | 510/1128 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 12.03% | -2.97% | 6.88% | 766/1381 |
| 今年以来 | 2.62% | -1.95% | 1.08% | 479/1381 |
| 2025 | 7.01% | 17.66% | 1.53% | 429/1313 |
| 2024 | 5.72% | 14.69% | 2.03% | 580/1329 |
| 2023 | -2.33% | -11.38% | 6.06% | 973/1321 |
| 2022 | -1.20% | -21.63% | -- | 309/1173 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 11.6% · 债券 85.7% · 现金 2.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.89% | 新增 |
| 工商银行 | 01398 | -- | 0.77% |
| 中国电信 |
| 1,549.23 |
| 8.14% |
| 中矿资源 | 1,455.12 | 7.65% |
| 工商银行 | 1,383.75 | 7.27% |
| 通富微电 | 1,319.28 | 6.93% |
| 中国东航 | 1,318.21 | 6.93% |
| 中国船舶 | 1,306.78 | 6.87% |
| 国城矿业 | 1,242.42 | 6.53% |
| 宏发股份 | 1,168.58 | 6.14% |
| 芯原股份 | 1,164.27 | 6.12% |
| 中集集团 | 1,125.9 | 5.92% |
| 中国财险 | 1,102.63 | 5.79% |
| 贵州茅台 | 1,047.25 | 5.50% |
| 华润置地 | 996.37 | 5.24% |
| 芯联集成 | 992.89 | 5.22% |
| 顺络电子 | 989.95 | 5.20% |
| 拓荆科技 | 975.18 | 5.12% |
| 扬杰科技 | 965.77 | 5.07% |
| 宏和科技 | 935.16 | 4.91% |
| 沪硅产业 | 910.28 | 4.78% |
| 腾讯控股 | 903.06 | 4.75% |
| 华能国际电力股份 | 898.62 | 4.72% |
| 山东黄金 | 892.62 | 4.69% |
| 长川科技 | 881.23 | 4.63% |
| 兖矿能源 | 839.73 | 4.41% |
| 华润微 | 827.89 | 4.35% |
| 华懋科技 | 823.38 | 4.33% |
| 五粮液 | 822.19 | 4.32% |
| 美的集团 | 820.97 | 4.31% |
| 太阳纸业 | 819.14 | 4.30% |
| 兆易创新 | 814.1 | 4.28% |
| 中芯国际 | 797.2 | 4.19% |
| 阿里巴巴-W | 752.13 | 3.95% |
| 睿创微纳 | 741.11 | 3.89% |
| 三一重工 | 708.04 | 3.72% |
| 徐工机械 | 695.17 | 3.65% |
| 新鸿基地产 | 686.84 | 3.61% |
| 华虹宏力 | 661.7 | 3.48% |
| 洋河股份 | 660.28 | 3.47% |
| 风华高科 | 660.84 | 3.47% |
| 信维通信 | 660.07 | 3.47% |
| 英科医疗 | 659.08 | 3.46% |
| 青岛啤酒股份 | 648.25 | 3.41% |
| 时代电气 | 640.67 | 3.37% |
| 北元化工 | 591.65 | 3.11% |
| 中国黄金国际 | 578.13 | 3.04% |
| 中国船舶租赁 | 576.34 | 3.03% |
| 中国太平 | 555.9 | 2.92% |
| 迈瑞医疗 | 536.05 | 2.82% |
| 华泰证券 | 533.79 | 2.80% |
| 恒源煤电 | 495.9 | 2.61% |
| 光迅科技 | 494.4 | 2.60% |
| 胜宏科技 | 493.73 | 2.59% |
| 申菱环境 | 491.6 | 2.58% |
| 路维光电 | 484.65 | 2.55% |
| FIT HON TENG | 481.82 | 2.53% |
| 交通银行 | 480.73 | 2.53% |
| 时代新材 | 480.86 | 2.53% |
| 中泰化学 | 461.86 | 2.43% |
| 兖矿能源 | 450.8 | 2.37% |
| 龙源电力 | 441.86 | 2.32% |
| 中煤能源 | 436.46 | 2.29% |
| 厦门钨业 | 424.98 | 2.23% |
| 中国国航 | 419.09 | 2.20% |
| 亿田智能 | 390.18 | 2.05% |
| 东方铁塔 | 381.72 | 2.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海洋石油 | 2,651.19 | 13.93% |
| 中国石化 | 2,474.71 | 13.00% |
| 新易盛 | 2,195.13 | 11.53% |
| 澜起科技 | 2,126.93 | 11.18% |
| 深南电路 | 1,835.5 | 9.65% |
| 交通银行 | 1,799.06 | 9.45% |
| 中国电信 | 1,689.9 | 8.88% |
| 西部矿业 | 1,636.46 | 8.60% |
| 通富微电 | 1,403.64 | 7.38% |
| 中矿资源 | 1,354.3 | 7.12% |
| 中国东方航空股份 | 1,351.94 | 7.10% |
| 中国东航 | 1,348.58 | 7.09% |
| 宏发股份 | 1,290.34 | 6.78% |
| 中集集团 | 1,149.34 | 6.04% |
| 中际旭创 | 1,135.57 | 5.97% |
| 国城矿业 | 1,127.19 | 5.92% |
| 拓荆科技 | 1,125.24 | 5.91% |
| 扬杰科技 | 1,117.25 | 5.87% |
| 中国船舶 | 987.16 | 5.19% |
| 芯联集成 | 968.1 | 5.09% |
| 兖矿能源 | 890.91 | 4.68% |
| 华能国际电力股份 | 874.68 | 4.60% |
| 顺络电子 | 871.89 | 4.58% |
| 宏和科技 | 822.16 | 4.32% |
| 华懋科技 | 773.01 | 4.06% |
| 太阳纸业 | 729.3 | 3.83% |
| 新鸿基地产 | 697.44 | 3.66% |
| 华润微 | 662.62 | 3.48% |
| 徐工机械 | 642.47 | 3.38% |
| 青岛啤酒股份 | 637.82 | 3.35% |
| 阿里巴巴-W | 637.26 | 3.35% |
| 洋河股份 | 632.61 | 3.32% |
| 时代电气 | 628.15 | 3.30% |
| 中国黄金国际 | 616.37 | 3.24% |
| 中国船舶租赁 | 612.99 | 3.22% |
| 信维通信 | 608.83 | 3.20% |
| 中国石油股份 | 592.44 | 3.11% |
| 中国太平 | 588.13 | 3.09% |
| 山东黄金 | 574.07 | 3.02% |
| 长川科技 | 545.35 | 2.87% |
| 北元化工 | 540.38 | 2.84% |
| 光迅科技 | 531.09 | 2.79% |
| 恒源煤电 | 518.27 | 2.72% |
| 胜宏科技 | 516.32 | 2.71% |
| 中芯国际 | 508.87 | 2.67% |
| 五粮液 | 494.32 | 2.60% |
| 路维光电 | 491.87 | 2.58% |
| 申菱环境 | 487.31 | 2.56% |
| 时代新材 | 476 | 2.50% |
| 华泰证券 | 476.62 | 2.50% |
| 兖煤澳大利亚 | 470.39 | 2.47% |
| 厦门钨业 | 454.88 | 2.39% |
| 龙源电力 | 444.17 | 2.33% |
| FIT HON TENG | 427.35 | 2.25% |
| 中煤能源 | 427.26 | 2.25% |
| 迈瑞医疗 | 415.31 | 2.18% |
| 四方股份 | 403.84 | 2.12% |
| 健帆转债 | 123117 | 0.01% | 13.44 |
| 富瀚转债 | 123122 | 0.00% | 2.92 |
| 浙建转债 | 127102 | 0.00% | 5.45 |
| 芯海转债 | 118015 | 0.00% | 2.41 |
| 康医转债 | 123151 | 0.00% | 0.12 |
| 天奈转债 | 118005 | 0.00% | 1.24 |
| 0.24% |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 0.75% | 0.18% |
| 中国财险 | 02328 | -- | 0.64% | 新增 |
| 华润置地 | 01109 | -- | 0.61% | 0.14% |
| 中国石油股份 | 00857 | -- | 0.58% | 0.59% |
| 沪硅产业 | 688126 | -- | 0.58% | 新增 |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 0.53% | 0.18% |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 0.53% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.45% | 新增 |