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基金诊断
富国基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
63.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
61.3
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
57.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
73.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
67.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1853
+0.19%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
71.09亿元
环比 -13.93%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 赛轮轮胎 | 5,387.9 | 0.27% |
| 中国铝业 | 3,474.67 | 0.17% |
| 中际旭创 | 3,356.82 | 0.17% |
| 中微公司 | 3,501.28 | 0.17% |
| 深南电路 | 3,247.23 | 0.16% |
| 寒武纪 | 3,254.76 | 0.16% |
| 北方华创 | 2,800.88 | 0.14% |
| 腾讯控股 | 2,541.92 | 0.13% |
| 亿纬锂能 | 2,700.62 | 0.13% |
| 徐工机械 | 2,349.83 | 0.12% |
| 中国石油化工股份 | 2,424.96 | 0.12% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 21进出16 | 210316 | 3.92% | 66,734.53 |
| 22国开08 | 220208 | 1.79% | 30,426.16 |
| 25国开10 | 250210 | 1.77% | 30,217.15 |
| 25国开15 | 250215 | 1.74% | 29,714.63 |
| 25光大银行永续债01 | 242580041 | 1.70% | 28,973.14 |
| 晶澳转债 | 127089 | 1.07% | 18,226.4 |
| 天23转债 | 118031 | 0.83% | 14,141.56 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.30% | 5,096.78 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.26% | 4,452.98 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 45% | 73% | 3.6% | 0.23 | 2.0% |
| 近3年 | 69% | 73% | 3.7% | 0.80 | 3.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
84.0%
平均收益 2.02%
满1年
91.0%
平均收益 4.27%
满2年
100.0%
平均收益 9.06%
满3年
100.0%
平均收益 13.28%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.38% | -1.72% | -- | 2349/2760 |
| 近3月 | -0.61% | -8.14% | 1.40% | 1821/2662 |
| 近6月 | 1.39% | -0.60% | 1.77% | 895/2519 |
| 近1年 | 2.32% | 0.84% | 1.96% | 1203/2269 |
| 近3年 | 13.85% | 23.61% | 3.11% | 435/1641 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 18.53% | -1.81% | 4.03% | 1120/2805 |
| 今年以来 | 1.86% | -1.95% | 1.96% | 1106/2806 |
| 2025 | 5.60% | 17.66% | 1.89% | 536/2458 |
| 2024 | 5.89% | 14.69% | 3.11% | 545/2107 |
| 2023 | 2.72% | -11.38% | 2.70% | 802/1880 |
| 2022 | 1.30% | -21.63% | -- | 529/1647 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 7.3% · 债券 85.0% · 现金 1.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.50% |
| 三美股份 |
| 2,333.96 |
| 0.12% |
| 中策橡胶 | 2,322.05 | 0.11% |
| 紫金矿业 | 1,992.53 | 0.10% |
| 中芯国际 | 2,024.81 | 0.10% |
| 中国平安 | 1,772.73 | 0.09% |
| 宁德时代 | 1,866.94 | 0.09% |
| 银轮股份 | 1,838.71 | 0.09% |
| 华新建材 | 1,775.33 | 0.09% |
| 潍柴动力 | 1,407.33 | 0.07% |
| 中国铝业 | 1,512.69 | 0.07% |
| 紫金矿业 | 1,258.31 | 0.06% |
| 中芯国际 | 942.61 | 0.05% |
| 潍柴动力 | 423.03 | 0.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 桐昆股份 | 5,915.03 | 0.29% |
| 中信证券 | 5,520.89 | 0.27% |
| 山金国际 | 4,882.31 | 0.24% |
| 龙佰集团 | 4,045.53 | 0.20% |
| 深南电路 | 3,809.05 | 0.19% |
| 中国神华 | 3,065.96 | 0.15% |
| 中国宏桥 | 3,117.51 | 0.15% |
| 洛阳钼业 | 2,867.1 | 0.14% |
| ST洲际 | 2,591.06 | 0.13% |
| 中国石油化工股份 | 2,535.17 | 0.12% |
| 中国铝业 | 2,430.79 | 0.12% |
| 扬农化工 | 2,338.11 | 0.12% |
| 东山精密 | 2,299.96 | 0.11% |
| 阿里巴巴-W | 2,142.74 | 0.11% |
| 三美股份 | 2,199.83 | 0.11% |
| 拓荆科技 | 2,312.87 | 0.11% |
| 博源化工 | 2,073.98 | 0.10% |
| 吉利汽车 | 2,093.06 | 0.10% |
| 铜陵有色 | 2,043.64 | 0.10% |
| 中海油田服务 | 2,055.08 | 0.10% |
| 康泰转2 |
| 123119 |
| 0.25% |
| 4,260.53 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.20% | 3,443 |
| 铭利转债 | 123215 | 0.18% | 3,116.29 |
| 福22转债 | 113661 | 0.17% | 2,971.33 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.15% | 2,593.37 |
| 伟22转债 | 113652 | 0.14% | 2,412.49 |
| 太能转债 | 127108 | 0.12% | 2,058.24 |
| 芯能转债 | 113679 | 0.11% | 1,791.48 |
| 神马转债 | 110093 | 0.10% | 1,666.29 |
| 天奈转债 | 118005 | 0.08% | 1,430.88 |
| 华康转债 | 111018 | 0.08% | 1,371.99 |
| 明新转债 | 111004 | 0.08% | 1,353.1 |
| 建龙转债 | 118032 | 0.06% | 1,086.15 |
| 东宝转债 | 123214 | 0.06% | 978.91 |
| 龙星转债 | 127105 | 0.06% | 1,091.95 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.05% | 801.65 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.05% | 893.26 |
| 惠云转债 | 123168 | 0.05% | 912.7 |
| 山路转债 | 127083 | 0.05% | 817.32 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.05% | 769.92 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.04% | 618.43 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.04% | 677.05 |
| 国微转债 | 127038 | 0.04% | 632.91 |
| 特纸转债 | 111002 | 0.03% | 483.55 |
| 闻泰转债 | 110081 | 0.03% | 451.37 |
| 清源转债 | 113694 | 0.03% | 483.93 |
| 台21转债 | 113638 | 0.03% | 486.39 |
| 美锦转债 | 127061 | 0.03% | 587.07 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.03% | 471.35 |
| 金威转债 | 127111 | 0.03% | 574.31 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.02% | 258.43 |
| 申昊转债 | 123142 | 0.02% | 422.82 |
| 丽岛转债 | 113680 | 0.02% | 362.88 |
| 欧晶转债 | 127098 | 0.02% | 407.46 |
| 福能转债 | 110099 | 0.01% | 104.34 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.01% | 181.68 |
| 漱玉转债 | 123172 | 0.01% | 218.77 |
| 皖天转债 | 113631 | 0.01% | 131.37 |
| 益丰转债 | 113682 | 0.01% | 124.09 |
| 奥维转债 | 118042 | 0.01% | 104.47 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.01% | 100.02 |
| 通22转债 | 110085 | 0.01% | 152.48 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.01% | 132.8 |
| 海顺转债 | 123183 | 0.01% | 120.77 |
| 湘佳转债 | 127060 | 0.01% | 104.43 |
| 顺博转债 | 127068 | 0.01% | 100.94 |
| 垒知转债 | 127062 | 0.01% | 175.45 |
| 正元转02 | 123196 | 0.01% | 148.32 |
| 双箭转债 | 127054 | 0.01% | 206.45 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.01% | 129.32 |
| 中特转债 | 127056 | 0.01% | 214.07 |
| 海能转债 | 123193 | 0.01% | 187.19 |
| 精工转债 | 110086 | 0.00% | 27.85 |
| 浙矿转债 | 123180 | 0.00% | 77.38 |
| 0.32% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 0.48% | 0.08% |
| 赛轮轮胎 | 601058 | 汽车 | 0.38% | 0.15% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.33% | 0.04% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.32% | 持平 |
| 紫金矿业 | 02899 | -- | 0.30% | 0.03% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.30% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 0.27% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.25% | 新增 |
| 中国移动 | 00941 | -- | 0.23% | 0.01% |