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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
63.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
65.3
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 29%
65.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
59.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 25.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 15.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
3.0850
+0.68%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
16
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 15.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.21亿元
环比 47.03%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长芯博创 | 1,999.26 | 6.32% |
| 环旭电子 | 1,304.66 | 4.12% |
| 立讯精密 | 1,164.42 | 3.68% |
| 锡业股份 | 1,113.46 | 3.52% |
| 水晶光电 | 1,066.23 | 3.37% |
| 福晶科技 | 1,054.21 | 3.33% |
| 桐昆股份 | 1,051.36 | 3.32% |
| 寒武纪 | 1,031.84 | 3.26% |
| 奥特维 | 951.68 | 3.01% |
| 飞龙股份 | 933.27 | 2.95% |
| 汉钟精机 | 895.65 | 2.83% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 70% | 58% | 28.4% | 0.47 | 19.8% |
| 近3年 | 62% | 61% | 24.9% | 0.45 | 23.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
54.0%
平均收益 3.46%
满1年
57.0%
平均收益 6.77%
满2年
43.0%
平均收益 11.51%
满3年
63.0%
平均收益 9.39%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -6.28% | -1.72% | -- | 4256/5565 |
| 近3月 | -9.53% | -8.14% | 19.83% | 2929/5459 |
| 近6月 | 7.06% | -0.60% | 19.83% | 1599/5222 |
| 近1年 | 14.91% | 0.84% | 19.83% | 1456/4820 |
| 近3年 | 42.78% | 23.61% | 23.39% | 1438/3725 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 4.59% | -6.32% | 44.74% | 3429/5643 |
| 今年以来 | 11.30% | -1.95% | 19.83% | 1572/5644 |
| 2025 | 29.26% | 17.66% | 15.35% | 2426/5118 |
| 2024 | 4.89% | 14.69% | 18.83% | 1972/4533 |
| 2023 | -15.84% | -11.38% | 26.40% | 2551/4165 |
| 2022 | -17.64% | -21.63% | -- | 1646/3470 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.3% · 债券 0.0% · 现金 10.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中芯国际 | 00981 | -- | 4.94% |
| 中熔电气 |
| 881.33 |
| 2.79% |
| 中芯国际 | 869.72 | 2.75% |
| 帝尔激光 | 819.77 | 2.59% |
| 新易盛 | 815.79 | 2.58% |
| 领益智造 | 793.32 | 2.51% |
| 海光信息 | 775.07 | 2.45% |
| 拓荆科技 | 770.75 | 2.44% |
| 徐工机械 | 749.19 | 2.37% |
| 精测电子 | 748.67 | 2.37% |
| 晶盛机电 | 746.14 | 2.36% |
| 中文在线 | 741.19 | 2.34% |
| 立昂微 | 739.65 | 2.34% |
| 美好医疗 | 738.41 | 2.33% |
| 兆驰股份 | 733.17 | 2.32% |
| 多氟多 | 729.11 | 2.31% |
| 鼎龙股份 | 726.66 | 2.30% |
| 致尚科技 | 713.32 | 2.26% |
| 芯原股份 | 712.24 | 2.25% |
| 广钢气体 | 700.82 | 2.22% |
| 阳光电源 | 698.11 | 2.21% |
| 天准科技 | 699.94 | 2.21% |
| 旗滨集团 | 685.07 | 2.17% |
| 致远互联 | 685.3 | 2.17% |
| 芯联集成 | 681.66 | 2.16% |
| 招商轮船 | 669.7 | 2.12% |
| 美利信 | 648.48 | 2.05% |
| 振华股份 | 634.74 | 2.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长芯博创 | 1,820.8 | 5.76% |
| 中文在线 | 1,580.11 | 5.00% |
| 中天科技 | 1,429.24 | 4.52% |
| 中国人寿 | 1,375 | 4.35% |
| 环旭电子 | 1,324.91 | 4.19% |
| 飞龙股份 | 1,263.28 | 3.99% |
| 福晶科技 | 1,252.3 | 3.96% |
| 多氟多 | 1,174 | 3.71% |
| 九号公司 | 1,084.32 | 3.43% |
| 蓝思科技 | 1,032.51 | 3.26% |
| 世运电路 | 976.18 | 3.09% |
| 江海股份 | 963.62 | 3.05% |
| 鼎龙股份 | 955.57 | 3.02% |
| 中熔电气 | 930.13 | 2.94% |
| 中芯国际 | 917.62 | 2.90% |
| 天准科技 | 918.52 | 2.90% |
| 路维光电 | 906.86 | 2.87% |
| 美利信 | 895.44 | 2.83% |
| 寒武纪 | 881.92 | 2.79% |
| 芯联集成 | 852.88 | 2.70% |
| 凯格精机 | 839.1 | 2.65% |
| 明阳电气 | 815.35 | 2.58% |
| 立昂微 | 801.75 | 2.53% |
| 中国巨石 | 784.54 | 2.48% |
| 新易盛 | 761.75 | 2.41% |
| 星宸科技 | 759.96 | 2.40% |
| 埃科光电 | 754.55 | 2.39% |
| 浙江鼎力 | 741.94 | 2.35% |
| 致尚科技 | 729.43 | 2.31% |
| 君正股份 | 724.8 | 2.29% |
| 伯特利 | 711.12 | 2.25% |
| 紫光国微 | 706.91 | 2.23% |
| 领益智造 | 688.73 | 2.18% |
| 聚和材料 | 690.08 | 2.18% |
| 兆驰股份 | 685.21 | 2.17% |
| 芯朋微 | 681.88 | 2.16% |
| 万兴科技 | 665.7 | 2.10% |
| 美好医疗 | 661.57 | 2.09% |
| 华工科技 | 647.62 | 2.05% |
| 润建股份 | 635.35 | 2.01% |
| 0.04% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 4.35% | 0.26% |
| 芯联集成 | 688469 | -- | 3.82% | 0.61% |
| 徐工机械 | 000425 | 机械设备 | 3.36% | 0.07% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 3.08% | 新增 |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 3.08% | 新增 |
| 拓荆科技 | 688072 | -- | 2.99% | 新增 |
| 帝尔激光 | 300776 | 电力设备 | 2.98% | 新增 |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 2.92% | 0.42% |
| 广钢气体 | 688548 | -- | 2.88% | 新增 |