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基金诊断
博时基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
61.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
50.8
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
61.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
91.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
63.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.1301
+0.24%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.27亿元
环比 -19.59%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长江电力 | 1,564.32 | 31.48% |
| 招商银行 | 966.88 | 19.45% |
| 中国银行 | 895.97 | 18.03% |
| 腾讯控股 | 888.33 | 17.87% |
| 中国移动 | 871.54 | 17.54% |
| 建设银行 | 830.24 | 16.70% |
| 国电电力 | 829.62 | 16.69% |
| 中国神华 | 765.07 | 15.39% |
| 南京银行 | 752.12 | 15.13% |
| 宁波银行 | 747.49 | 15.04% |
| 平安银行 | 698.65 | 14.06% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 56% | 90% | 17.0% | 0.25 | 11.0% |
| 近3年 | 66% | 92% | 15.9% | 0.52 | 18.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
52.0%
平均收益 1.20%
满1年
55.0%
平均收益 4.12%
满2年
78.0%
平均收益 12.81%
满3年
96.0%
平均收益 12.67%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 3.67% | -1.72% | -- | 1006/5565 |
| 近3月 | 8.91% | -8.14% | 11.01% | 318/5459 |
| 近6月 | 4.39% | -0.60% | 11.01% | 1875/5222 |
| 近1年 | 5.78% | 0.84% | 11.01% | 2277/4820 |
| 近3年 | 32.44% | 23.61% | 18.47% | 1894/3725 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 13.01% | -2.97% | 33.96% | 2978/5643 |
| 今年以来 | 5.06% | -1.95% | 11.01% | 2304/5644 |
| 2025 | 10.23% | 17.66% | 9.82% | 4211/5118 |
| 2024 | 14.89% | 14.69% | 15.93% | 658/4533 |
| 2023 | -4.19% | -11.38% | 16.41% | 773/4165 |
| 2022 | -11.35% | -21.63% | -- | 988/3470 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 61.9% · 债券 --% · 现金 40.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 7.13% | 2.88% |
| 中国银行 | 601988 | 银行 | 5.08% | 3.57% |
| 中信银行 |
| 695.14 |
| 13.99% |
| 国投电力 | 662.38 | 13.33% |
| 中国太保 | 652.74 | 13.13% |
| 中国石油 | 613.52 | 12.34% |
| 川投能源 | 575.53 | 11.58% |
| 贵州茅台 | 564.76 | 11.36% |
| 中信股份 | 554.57 | 11.16% |
| 中国平安 | 554.81 | 11.16% |
| 美的集团 | 517.51 | 10.41% |
| 交通银行 | 504.54 | 10.15% |
| 齐鲁银行 | 504.28 | 10.15% |
| 杭州银行 | 489.93 | 9.86% |
| 中国移动 | 473.06 | 9.52% |
| 中国海洋石油 | 412.98 | 8.31% |
| 中国电信 | 406.52 | 8.18% |
| 淮河能源 | 397.79 | 8.00% |
| 江苏银行 | 383.62 | 7.72% |
| 赤峰黄金 | 372.25 | 7.49% |
| 新集能源 | 362 | 7.28% |
| 工商银行 | 354.66 | 7.14% |
| 中国银行 | 350.34 | 7.05% |
| 格力电器 | 336.95 | 6.78% |
| 京沪高铁 | 325.26 | 6.54% |
| 伊利股份 | 285.49 | 5.74% |
| 中国人寿 | 281.74 | 5.67% |
| 成都银行 | 276.02 | 5.55% |
| 百胜中国 | 270.6 | 5.44% |
| 邮储银行 | 261.4 | 5.26% |
| 中国平安 | 257.78 | 5.19% |
| 建设银行 | 253.66 | 5.10% |
| 农业银行 | 241.88 | 4.87% |
| 中国人保 | 236.34 | 4.76% |
| 阿里巴巴-W | 225.65 | 4.54% |
| 中国铁塔 | 220.43 | 4.44% |
| 上海银行 | 217.42 | 4.37% |
| 双汇发展 | 212.88 | 4.28% |
| 美团-W | 210.69 | 4.24% |
| 分众传媒 | 209.82 | 4.22% |
| 天赐材料 | 199.86 | 4.02% |
| 交通银行 | 199.93 | 4.02% |
| 山东黄金 | 196.97 | 3.96% |
| 中国核电 | 195.84 | 3.94% |
| 中国电信 | 193.36 | 3.89% |
| 中山公用 | 192.81 | 3.88% |
| 海康威视 | 185.18 | 3.73% |
| 宁德时代 | 183.72 | 3.70% |
| 大秦铁路 | 181.74 | 3.66% |
| 渝农商行 | 170.42 | 3.43% |
| 皖通高速 | 169.38 | 3.41% |
| 紫金矿业 | 167.59 | 3.37% |
| 中国联通 | 164.49 | 3.31% |
| 中原传媒 | 164.62 | 3.31% |
| 中国神华 | 158.84 | 3.20% |
| 中国石化 | 158.81 | 3.20% |
| 瀚蓝环境 | 156.41 | 3.15% |
| 海天味业 | 155.75 | 3.13% |
| 万华化学 | 150.67 | 3.03% |
| 唐山港 | 150.6 | 3.03% |
| 中国海油 | 150.39 | 3.03% |
| 兖矿能源 | 145.65 | 2.93% |
| 国泰海通 | 144.27 | 2.90% |
| 洽洽食品 | 138.07 | 2.78% |
| 中国财险 | 135.65 | 2.73% |
| 工商银行 | 132.37 | 2.66% |
| 农业银行 | 123.02 | 2.48% |
| 五粮液 | 119.06 | 2.40% |
| 华夏银行 | 119.47 | 2.40% |
| 卓胜微 | 117.06 | 2.36% |
| 紫金龙净 | 112.52 | 2.26% |
| 广深铁路 | 109.59 | 2.21% |
| 海螺水泥 | 109.03 | 2.19% |
| 快手-W | 104.42 | 2.10% |
| 潞安环能 | 102.91 | 2.07% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 1,064.51 | 21.42% |
| 宁波银行 | 853.8 | 17.18% |
| 中国神华 | 753.41 | 15.16% |
| 长江电力 | 699.62 | 14.08% |
| 中国太保 | 642.24 | 12.92% |
| 建设银行 | 590.35 | 11.88% |
| 交通银行 | 561.61 | 11.30% |
| 国电电力 | 536.96 | 10.80% |
| 中国平安 | 526.68 | 10.60% |
| 杭州银行 | 525.11 | 10.57% |
| 腾讯控股 | 509.1 | 10.24% |
| 中信股份 | 481.94 | 9.70% |
| 南京银行 | 469.65 | 9.45% |
| 中国移动 | 460.49 | 9.27% |
| 中国石油 | 440.99 | 8.87% |
| 国投电力 | 437.07 | 8.79% |
| 工商银行 | 432.61 | 8.70% |
| 中国银行 | 420.61 | 8.46% |
| 中国电信 | 410.22 | 8.25% |
| 成都银行 | 380.16 | 7.65% |
| 百胜中国 | 373.23 | 7.51% |
| 川投能源 | 366.8 | 7.38% |
| 赤峰黄金 | 349.82 | 7.04% |
| 新集能源 | 321.69 | 6.47% |
| 淮河能源 | 312.15 | 6.28% |
| 渝农商行 | 307.9 | 6.20% |
| 建设银行 | 305.96 | 6.16% |
| 中国电信 | 299.08 | 6.02% |
| 宁德时代 | 281.41 | 5.66% |
| 美的集团 | 280.04 | 5.63% |
| 中国海洋石油 | 269.66 | 5.43% |
| 中国银行 | 268.5 | 5.40% |
| 平安银行 | 263.42 | 5.30% |
| 邮储银行 | 263.53 | 5.30% |
| 中国平安 | 252.07 | 5.07% |
| 中信银行 | 249.73 | 5.02% |
| 天赐材料 | 242.06 | 4.87% |
| 伊利股份 | 237.55 | 4.78% |
| 农业银行 | 237.16 | 4.77% |
| 中国石化 | 228.21 | 4.59% |
| 中国人保 | 227.46 | 4.58% |
| 中国移动 | 222.88 | 4.48% |
| 中国核电 | 220.39 | 4.43% |
| 双汇发展 | 219 | 4.41% |
| 上海银行 | 208.32 | 4.19% |
| 唐山港 | 207.62 | 4.18% |
| 阿里巴巴-W | 201.61 | 4.06% |
| 工商银行 | 201 | 4.04% |
| 山东黄金 | 200.12 | 4.03% |
| 中国铁塔 | 199.98 | 4.02% |
| 交通银行 | 195.74 | 3.94% |
| 卓胜微 | 192.19 | 3.87% |
| 国泰海通 | 188.63 | 3.80% |
| 海康威视 | 188.24 | 3.79% |
| 大秦铁路 | 186.82 | 3.76% |
| 分众传媒 | 183.93 | 3.70% |
| 京沪高铁 | 181.73 | 3.66% |
| 洽洽食品 | 178.03 | 3.58% |
| 皖通高速 | 177.43 | 3.57% |
| 中山公用 | 175.91 | 3.54% |
| 中国人寿 | 170.32 | 3.43% |
| 中原传媒 | 167.83 | 3.38% |
| 紫金矿业 | 168.15 | 3.38% |
| 中国神华 | 162.51 | 3.27% |
| 中国海油 | 158.61 | 3.19% |
| 万华化学 | 157.55 | 3.17% |
| 贵州茅台 | 157.31 | 3.17% |
| 瀚蓝环境 | 156.12 | 3.14% |
| 齐鲁银行 | 145.22 | 2.92% |
| 兖矿能源 | 144.24 | 2.90% |
| 五粮液 | 143.07 | 2.88% |
| 紫金龙净 | 123.67 | 2.49% |
| 农业银行 | 121.31 | 2.44% |
| 华夏银行 | 117.79 | 2.37% |
| 潞安环能 | 114.25 | 2.30% |
| 美团-W | 112.34 | 2.26% |
| 快手-W | 109.08 | 2.19% |
| 广深铁路 | 107.38 | 2.16% |
| 海容冷链 | 105.68 | 2.13% |
| 海螺水泥 | 103.4 | 2.08% |
| 青岛港 | 102.59 | 2.06% |
| 友邦保险 | 101.36 | 2.04% |
| 中芯国际 | 101.58 | 2.04% |
| 龙源电力 | 100.78 | 2.03% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 3.31% | 0.96% |
| 中国移动 | 600941 | 通信 | 3.18% | 1.23% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 2.97% | 新增 |
| 中信银行 | 601998 | 银行 | 2.96% | 新增 |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 2.65% | 0.67% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 2.51% | 0.43% |
| 齐鲁银行 | 601665 | 银行 | 2.50% | 新增 |
| 国电电力 | 600795 | 公用事业 | 2.48% | 新增 |