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基金诊断
华富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
25.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
24.3
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
10.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
30.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
48.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
30.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.7% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.6%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +1.2%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.8662
+0.60%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
40.0
温度 63.0/100 · PE分位 59.4% · PB分位 66.7%
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.6%
网格适配度
49
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 0.8563 · 低位区间 -0.8% · 高位区间 +8.7%
当前偏离锚值 +1.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.17亿元
环比 -28.32%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 44.79% | 1,755.59 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 11.22% | 439.71 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 11.18% | 438.13 |
| 金融业 | 11.14% | 436.74 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 3.74% | 146.65 |
| 文化、体育和娱乐业 | 3.73% | 146.2 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.73% | 146.11 |
| 农、林、牧、渔业 | 3.68% | 144.39 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 昊华能源 | 355.06 | 6.33% |
| 宇通重工 | 283.59 | 5.05% |
| 华夏银行 | 255.88 | 4.56% |
| 厦门银行 | 245.99 | 4.38% |
| 中创物流 | 238.9 | 4.26% |
| 百隆东方 | 232.55 | 4.14% |
| 亚宝药业 | 220.28 | 3.92% |
| 我乐家居 | 209.74 | 3.74% |
| 光大银行 | 206.76 | 3.68% |
| 桂林三金 | 204.52 | 3.64% |
| 华润江中 | 204.15 | 3.64% |
| 首创环保 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 4.62% | 181.17 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 18% | 45% | 14.1% | -0.09 | 16.6% |
| 近3年 | 4% | 18% | 24.1% | -0.08 | 35.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
46.0%
平均收益 -1.70%
满1年
42.0%
平均收益 -3.72%
满2年
33.0%
平均收益 -7.54%
满3年
0.0%
平均收益 -16.26%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.53% | -1.72% | -- | 1868/5562 |
| 近3月 | 6.57% | -8.14% | 5.55% | 552/5453 |
| 近6月 | -3.62% | -0.60% | 14.96% | 3601/5220 |
| 近1年 | 0.28% | 0.84% | 16.59% | 2991/4814 |
| 近3年 | -1.32% | 23.61% | 35.50% | 3262/3735 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -13.38% | 8.74% | 47.17% | 4697/5637 |
| 今年以来 | -2.14% | -1.95% | 16.59% | 3631/5638 |
| 2025 | 9.65% | 17.66% | 19.23% | 4262/5118 |
| 2024 | -8.26% | 14.69% | 30.75% | 3911/4533 |
| 2023 | -14.17% | -11.38% | 26.77% | 2231/4165 |
| 2022 | 2.52% | -21.63% | -- | 137/3470 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.2% · 债券 4.6% · 现金 1.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁波高发 | 603788 | 汽车 | 3.83% |
| 202.44 |
| 3.61% |
| 南山铝业 | 200.07 | 3.56% |
| 中粮糖业 | 197.32 | 3.52% |
| 嘉化能源 | 196.67 | 3.50% |
| 军信股份 | 195.41 | 3.48% |
| 天地科技 | 195.33 | 3.48% |
| 新奥股份 | 193.37 | 3.45% |
| 宇通客车 | 191.18 | 3.41% |
| 洋河股份 | 190.88 | 3.40% |
| 贵阳银行 | 190.61 | 3.40% |
| 宁波高发 | 189.66 | 3.38% |
| 传音控股 | 188.46 | 3.36% |
| 新媒股份 | 186.32 | 3.32% |
| 西藏药业 | 186.56 | 3.32% |
| 宝新能源 | 185.93 | 3.31% |
| 无锡银行 | 181.58 | 3.24% |
| 东莞控股 | 181.31 | 3.23% |
| 工商银行 | 181.21 | 3.23% |
| 张家港行 | 177.37 | 3.16% |
| 永兴股份 | 177.06 | 3.15% |
| 现代投资 | 170.05 | 3.03% |
| 洪城环境 | 168.9 | 3.01% |
| 中信特钢 | 166.65 | 2.97% |
| 云南白药 | 163.59 | 2.91% |
| 万和电气 | 153.74 | 2.74% |
| 南京银行 | 152.52 | 2.72% |
| 陕建股份 | 148.56 | 2.65% |
| 康尼机电 | 148.04 | 2.64% |
| 北大荒 | 147.71 | 2.63% |
| 紫江企业 | 139.59 | 2.49% |
| 中原传媒 | 139.2 | 2.48% |
| 林洋能源 | 139.33 | 2.48% |
| 上港集团 | 134.35 | 2.39% |
| 建霖家居 | 119.87 | 2.14% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 昊华能源 | 403.17 | 7.18% |
| 养元饮品 | 403.1 | 7.18% |
| 中原传媒 | 350.78 | 6.25% |
| 万和电气 | 323.09 | 5.76% |
| 申能股份 | 281.44 | 5.01% |
| 南大环境 | 277.87 | 4.95% |
| 苏州银行 | 259.04 | 4.62% |
| 厦门银行 | 247.08 | 4.40% |
| 上峰材料 | 241.07 | 4.30% |
| 罗莱生活 | 237.97 | 4.24% |
| 东方环宇 | 235.14 | 4.19% |
| 阳光照明 | 231.11 | 4.12% |
| 荣晟环保 | 231.45 | 4.12% |
| 水星家纺 | 217.12 | 3.87% |
| 华润江中 | 215.67 | 3.84% |
| 新媒股份 | 214.79 | 3.83% |
| 中国国贸 | 213.87 | 3.81% |
| 兔宝宝 | 212.51 | 3.79% |
| 康力电梯 | 211.81 | 3.77% |
| 江阴银行 | 210.85 | 3.76% |
| 健盛集团 | 205.53 | 3.66% |
| 首创环保 | 204.67 | 3.65% |
| 楚天高速 | 204.27 | 3.64% |
| 渤海轮渡 | 201.88 | 3.60% |
| 桂林三金 | 199.19 | 3.55% |
| 亚太科技 | 195.05 | 3.48% |
| 光大银行 | 194.43 | 3.46% |
| 建霖家居 | 193.24 | 3.44% |
| 中粮糖业 | 192.08 | 3.42% |
| 华特达因 | 188.98 | 3.37% |
| 工商银行 | 178.92 | 3.19% |
| 传音控股 | 177.65 | 3.17% |
| 洋河股份 | 174.95 | 3.12% |
| 宇通客车 | 171.81 | 3.06% |
| 无锡银行 | 168.04 | 2.99% |
| 永兴股份 | 162.92 | 2.90% |
| 嘉化能源 | 161.95 | 2.89% |
| 南京银行 | 159.38 | 2.84% |
| 林洋能源 | 148.01 | 2.64% |
| 陕建股份 | 146.57 | 2.61% |
| 紫江企业 | 140.82 | 2.51% |
| 上港集团 | 130.89 | 2.33% |
| 长江传媒 | 125.09 | 2.23% |
| 宇通重工 | 120.03 | 2.14% |
| 华夏银行 | 114.85 | 2.05% |
| 新增 |
| 天地科技 | 600582 | 机械设备 | 3.79% | 0.01% |
| 南山铝业 | 600219 | 有色金属 | 3.78% | 新增 |
| 宝新能源 | 000690 | 公用事业 | 3.76% | 新增 |
| 嘉欣丝绸 | 002404 | 纺织服饰 | 3.76% | 0.04% |
| 亚宝药业 | 600351 | 医药生物 | 3.76% | 新增 |
| 东莞控股 | 000828 | 交通运输 | 3.75% | 新增 |
| 军信股份 | 301109 | 环保 | 3.74% | 新增 |
| 长江传媒 | 600757 | 传媒 | 3.73% | 0.02% |
| 新奥股份 | 600803 | 公用事业 | 3.73% | 新增 |