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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
43.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
28.4
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
35.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
30.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
97.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 32.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.1%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +9.9%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.5107
+4.95%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.1%
网格适配度
31
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 0.4647 · 低位区间 -3.5% · 高位区间 +12.5%
当前偏离锚值 +9.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.25亿元
环比 134.33%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 百奥赛图 | 1,667.59 | 7.77% |
| 昭衍新药 | 1,477.35 | 6.88% |
| 康方生物 | 1,271.61 | 5.93% |
| 荣昌生物 | 1,272.8 | 5.93% |
| 君实生物 | 1,228.43 | 5.72% |
| 迈瑞医疗 | 1,225.79 | 5.71% |
| 凯莱英 | 1,110.3 | 5.17% |
| 恒瑞医药 | 1,103.93 | 5.14% |
| 益方生物 | 1,041.14 | 4.85% |
| 康诺亚-B | 984.1 | 4.59% |
| 科伦药业 | 974.15 | 4.54% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 0.50% | 100.95 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 37% | 32% | 34.0% | -0.18 | 29.0% |
| 近3年 | 34% | 29% | 31.0% | 0.19 | 32.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
33.0%
平均收益 -2.48%
满1年
35.0%
平均收益 -3.06%
满2年
45.0%
平均收益 -6.22%
满3年
17.0%
平均收益 -15.22%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.97% | -1.72% | -- | 709/1115 |
| 近3月 | 25.63% | -8.14% | 11.77% | 36/1095 |
| 近6月 | 15.65% | -0.60% | 23.60% | 351/1074 |
| 近1年 | -4.76% | 0.84% | 29.02% | 776/1022 |
| 近3年 | 23.84% | 23.61% | 32.83% | 569/836 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -33.22% | -6.29% | 59.40% | 1076/1127 |
| 今年以来 | 9.57% | -1.95% | 24.92% | 493/1127 |
| 2025 | 28.30% | 17.66% | 19.80% | 525/1065 |
| 2024 | -9.74% | 14.69% | 21.96% | 823/990 |
| 2023 | -27.50% | -11.38% | 34.73% | 884/933 |
| 2022 | -27.75% | -21.63% | -- | 680/828 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.1% · 债券 --% · 现金 6.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 9.73% |
| 映恩生物-B |
| 971.9 |
| 4.53% |
| 美迪西 | 955.73 | 4.45% |
| 三生制药 | 950.72 | 4.43% |
| 苑东生物 | 948.65 | 4.42% |
| 泰格医药 | 851.41 | 3.97% |
| 三友医疗 | 835.89 | 3.90% |
| 众生药业 | 820.25 | 3.82% |
| 信立泰 | 798.7 | 3.72% |
| 泽璟制药 | 692.23 | 3.23% |
| 汇宇制药 | 684.46 | 3.19% |
| 药明康德 | 630.84 | 2.94% |
| 爱尔眼科 | 601.91 | 2.80% |
| 花园生物 | 598.71 | 2.79% |
| 迪哲医药 | 578.68 | 2.70% |
| 新里程 | 541.4 | 2.52% |
| 科伦博泰生物 | 506.75 | 2.36% |
| 益诺思 | 502.3 | 2.34% |
| 佐力药业 | 497.46 | 2.32% |
| 昊帆生物 | 495.27 | 2.31% |
| 奕瑞科技 | 485.14 | 2.26% |
| 三生国健 | 471.6 | 2.20% |
| 通策医疗 | 470.18 | 2.19% |
| 恒瑞医药 | 257.52 | 1.20% |
| 药明康德 | 85.07 | 0.40% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 科伦药业 | 1,550.78 | 7.23% |
| 泰格医药 | 1,252.8 | 5.84% |
| 康方生物 | 1,216.13 | 5.67% |
| 迈瑞医疗 | 1,211.02 | 5.64% |
| 康弘药业 | 1,137.72 | 5.30% |
| 百奥赛图 | 1,113.36 | 5.19% |
| 爱尔眼科 | 1,098.05 | 5.12% |
| 康诺亚-B | 1,065.48 | 4.97% |
| 华东医药 | 983.38 | 4.58% |
| 信达生物 | 969.77 | 4.52% |
| 三友医疗 | 961.51 | 4.48% |
| 新里程 | 954.38 | 4.45% |
| 益方生物 | 950.23 | 4.43% |
| 美迪西 | 917.56 | 4.28% |
| 昭衍新药 | 914.48 | 4.26% |
| 三生制药 | 912.52 | 4.25% |
| 迪哲医药 | 847.46 | 3.95% |
| 福瑞医科 | 818.07 | 3.81% |
| 盈康生命 | 816.38 | 3.80% |
| 泽璟制药 | 750.17 | 3.50% |
| 先声药业 | 745.88 | 3.48% |
| 君实生物 | 739.45 | 3.45% |
| 立方制药 | 725.65 | 3.38% |
| 凯莱英 | 645.81 | 3.01% |
| 信立泰 | 642.23 | 2.99% |
| 联邦制药 | 608.61 | 2.84% |
| 映恩生物-B | 602.72 | 2.81% |
| 汇宇制药 | 595.34 | 2.77% |
| 普瑞眼科 | 531.62 | 2.48% |
| 通策医疗 | 486.55 | 2.27% |
| 佐力药业 | 469.48 | 2.19% |
| 科伦博泰生物 | 462.24 | 2.15% |
| 益诺思 | 438.56 | 2.04% |
| 苑东生物 | 431.4 | 2.01% |
| 恒瑞医药 | 324.82 | 1.51% |
| 恒瑞医药 | 237.27 | 1.11% |
| 2.48% |
| 康方生物 | 09926 | -- | 6.98% | 2.66% |
| 荣昌生物 | 688331 | -- | 6.59% | 1.52% |
| 信达生物 | 01801 | -- | 5.30% | 3.90% |
| 科伦药业 | 002422 | 医药生物 | 5.23% | 1.42% |
| 百奥赛图 | 688796 | -- | 5.09% | 0.05% |
| 百济神州 | 688235 | -- | 4.52% | 0.38% |
| 凯莱英 | 002821 | 医药生物 | 4.31% | 0.68% |
| 众生药业 | 002317 | 医药生物 | 4.29% | 新增 |
| 三生制药 | 01530 | -- | 4.15% | 1.55% |