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基金诊断
浙商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
15.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
4.3
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
5.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
39.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
29.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
20.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 24.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 25.7%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -9.0%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.4860
+0.95%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
26
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 25.7%
网格适配度
57
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.6306 · 低位区间 -6.5% · 高位区间 +7.0%
当前偏离锚值 -9.0%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.02亿元
环比 -12.35%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 66.34% | 7,496.18 |
| 科学研究和技术服务业 | 17.74% | 2,004.19 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 5.73% | 647.91 |
| 金融业 | 3.05% | 344.69 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.00% | 0.14 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.11 |
| 批发和零售业 | 0.00% | 0.07 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 百奥赛图 | 721.36 | 4.12% |
| 三生国健 | 673.83 | 3.85% |
| 安井食品 | 523.19 | 2.99% |
| 中国平安 | 484.29 | 2.77% |
| 荣昌生物 | 465.52 | 2.66% |
| 益诺思 | 445.39 | 2.55% |
| 海思科 | 444.36 | 2.54% |
| 伊利股份 | 394.24 | 2.25% |
| 贝达药业 | 342.18 | 1.96% |
| 皓元医药 | 341.32 | 1.95% |
| 信立泰 | 339.53 | 1.94% |
| 神州细胞 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 5% | 36% | 25.9% | -0.92 | 27.5% |
| 近3年 | 5% | 42% | 22.8% | -0.31 | 29.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
31.0%
平均收益 -3.03%
满1年
30.0%
平均收益 -4.51%
满2年
36.0%
平均收益 -8.95%
满3年
2.0%
平均收益 -14.58%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.07% | -1.72% | -- | 1952/2116 |
| 近3月 | -0.13% | -8.14% | 15.56% | 685/2099 |
| 近6月 | -5.95% | -0.60% | 16.90% | 1728/2098 |
| 近1年 | -22.20% | 0.84% | 27.49% | 2006/2087 |
| 近3年 | -15.62% | 23.61% | 29.52% | 1861/1950 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -35.05% | -0.85% | 42.05% | 2076/2120 |
| 今年以来 | -12.95% | -1.95% | 24.41% | 1920/2120 |
| 2025 | 8.73% | 17.66% | 15.19% | 1567/2142 |
| 2024 | -6.82% | 14.69% | 21.57% | 1843/2138 |
| 2023 | -13.01% | -11.38% | 20.82% | 1402/2125 |
| 2022 | -15.34% | -21.63% | -- | 1013/2021 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.9% · 债券 --% · 现金 8.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 4.90% |
| 332.46 |
| 1.90% |
| 迪哲医药 | 321.47 | 1.84% |
| 新华保险 | 314.41 | 1.80% |
| 中国中免 | 308.98 | 1.77% |
| 杰瑞股份 | 309.91 | 1.77% |
| 中国人寿 | 303.9 | 1.74% |
| 中国太保 | 300.99 | 1.72% |
| 招商银行 | 295.28 | 1.69% |
| 新和成 | 289.48 | 1.65% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 皓元医药 | 1,081.14 | 6.18% |
| 三生国健 | 709.93 | 4.06% |
| 恒瑞医药 | 653.94 | 3.74% |
| 安井食品 | 637.68 | 3.65% |
| 迪哲医药 | 634.32 | 3.63% |
| 牧原股份 | 626.45 | 3.58% |
| 伊利股份 | 589.99 | 3.37% |
| 百奥赛图 | 549.28 | 3.14% |
| 泰格医药 | 535.64 | 3.06% |
| 信立泰 | 528.42 | 3.02% |
| 艾迪药业 | 488.95 | 2.80% |
| 海大集团 | 423.78 | 2.42% |
| 中国平安 | 388.57 | 2.22% |
| 贝达药业 | 366.86 | 2.10% |
| 康弘药业 | 354.8 | 2.03% |
| 安杰思 | 344.62 | 1.97% |
| 益诺思 | 333.39 | 1.91% |
| 贵州茅台 | 328.51 | 1.88% |
| 福瑞医科 | 317.86 | 1.82% |
| 首药控股 | 308.88 | 1.77% |
| 0.67% |
| 康龙化成 | 300759 | 医药生物 | 4.56% | 0.72% |
| 君实生物 | 688180 | -- | 3.70% | 1.16% |
| 海思科 | 002653 | 医药生物 | 3.52% | 新增 |
| 百济神州 | 688235 | -- | 3.50% | 0.82% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 3.38% | 0.29% |
| 科伦药业 | 002422 | 医药生物 | 3.14% | 0.24% |
| 迈威生物 | 688062 | -- | 2.88% | 0.18% |
| 荣昌生物 | 688331 | -- | 2.81% | 0.22% |
| 皓元医药 | 688131 | -- | 2.73% | 2.44% |