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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
63.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
60.2
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
67.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
77.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
43.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
4.9120
+1.51%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.46亿元
环比 111.79%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 76.12% | 54,605.77 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 13.46% | 9,655.51 |
| 建筑业 | 1.00% | 715.41 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 31.63 |
| 采矿业 | 0.01% | 3.61 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 0.24 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 圆通速递 | 7,838.03 | 7.11% |
| 中远海能 | 7,275.52 | 6.60% |
| 中国国航 | 7,105.8 | 6.45% |
| 杰普特 | 5,826.14 | 5.29% |
| 宇通客车 | 5,310.62 | 4.82% |
| 大族激光 | 4,842.63 | 4.39% |
| 京沪高铁 | 4,760.77 | 4.32% |
| 恒立液压 | 4,623.1 | 4.19% |
| 赛轮轮胎 | 4,584.91 | 4.16% |
| 招商轮船 | 4,573.2 | 4.15% |
| 南方航空 | 4,278.36 | 3.88% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 春风转债 | 113704 | 0.21% | 153.91 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 56% | 73% | 23.5% | 0.20 | 15.3% |
| 近3年 | 78% | 81% | 20.2% | 0.64 | 18.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
64.0%
平均收益 5.81%
满1年
66.0%
平均收益 12.64%
满2年
77.0%
平均收益 26.77%
满3年
100.0%
平均收益 34.59%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.06% | -1.72% | -- | 647/1115 |
| 近3月 | -6.63% | -8.14% | 12.39% | 591/1095 |
| 近6月 | 9.50% | -0.60% | 12.39% | 385/1074 |
| 近1年 | 7.46% | 0.84% | 15.35% | 480/1022 |
| 近3年 | 55.59% | 23.61% | 18.76% | 283/836 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 33.95% | -1.34% | 30.81% | 575/1127 |
| 今年以来 | 1.38% | -1.95% | 15.35% | 632/1127 |
| 2025 | 27.67% | 17.66% | 10.24% | 543/1065 |
| 2024 | 25.75% | 14.69% | 13.02% | 48/990 |
| 2023 | -4.55% | -11.38% | 23.70% | 259/933 |
| 2022 | -15.25% | -21.63% | -- | 289/828 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.6% · 债券 0.2% · 现金 10.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 赛轮轮胎 | 601058 | 汽车 | 7.15% |
| 飞龙股份 |
| 4,136.87 |
| 3.75% |
| 中国重汽 | 3,818.6 | 3.46% |
| 中国东航 | 3,599.27 | 3.27% |
| 三一重工 | 3,530.39 | 3.20% |
| 科达利 | 3,467.31 | 3.15% |
| 帝尔激光 | 3,225.06 | 2.93% |
| 崧盛股份 | 3,123.8 | 2.83% |
| 中远海控 | 3,028.66 | 2.75% |
| 顺丰控股 | 2,934.18 | 2.66% |
| 君正股份 | 2,897.92 | 2.63% |
| 尚太科技 | 2,866.63 | 2.60% |
| 天华新能 | 2,680.63 | 2.43% |
| 春风动力 | 2,671.89 | 2.42% |
| 雅化集团 | 2,532.15 | 2.30% |
| 中国动力 | 2,258.6 | 2.05% |
| 航发动力 | 2,246.88 | 2.04% |
| 新锐股份 | 2,251.75 | 2.04% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 杰普特 | 11,951.75 | 10.84% |
| 宇通客车 | 8,787.7 | 7.97% |
| 大族激光 | 6,960.63 | 6.32% |
| 宁德时代 | 6,894.92 | 6.26% |
| 隆鑫通用 | 6,848.12 | 6.21% |
| 春风动力 | 6,555.29 | 5.95% |
| 中国东航 | 6,538.62 | 5.93% |
| 赛轮轮胎 | 5,978.1 | 5.42% |
| 崧盛股份 | 5,763.28 | 5.23% |
| 春秋航空 | 5,762.11 | 5.23% |
| 吉祥航空 | 5,739.34 | 5.21% |
| 圆通速递 | 5,397.83 | 4.90% |
| 恒立液压 | 5,347.2 | 4.85% |
| 三一重能 | 5,347.39 | 4.85% |
| 中国国航 | 5,295.31 | 4.80% |
| 南方航空 | 5,071.76 | 4.60% |
| 京沪高铁 | 4,676.83 | 4.24% |
| 招商轮船 | 4,381.22 | 3.98% |
| 运达股份 | 4,332.1 | 3.93% |
| 天华新能 | 4,235.12 | 3.84% |
| 中远海能 | 4,150.95 | 3.77% |
| 帝尔激光 | 4,024.59 | 3.65% |
| 科达利 | 3,366.51 | 3.05% |
| 三一重工 | 3,314.95 | 3.01% |
| 新锐股份 | 3,105.11 | 2.82% |
| 中远海控 | 2,966.01 | 2.69% |
| 顺丰控股 | 2,896.23 | 2.63% |
| 中际旭创 | 2,870.17 | 2.60% |
| 银轮股份 | 2,568.64 | 2.33% |
| 君正股份 | 2,474.45 | 2.25% |
| 雅化集团 | 2,374.57 | 2.15% |
| 明阳电气 | 2,313.87 | 2.10% |
| 天赐材料 | 2,244.82 | 2.04% |
| 0.13% |
| 飞龙股份 | 002536 | 汽车 | 5.16% | 新增 |
| 科达利 | 002850 | 电力设备 | 4.90% | 新增 |
| 杰普特 | 688025 | -- | 4.81% | 新增 |
| 春风动力 | 603129 | 汽车 | 4.42% | 0.22% |
| 宇通客车 | 600066 | 汽车 | 4.27% | 2.81% |
| 中国东航 | 600115 | 交通运输 | 3.68% | 2.65% |
| 中国国航 | 601111 | 交通运输 | 3.49% | 0.50% |
| 中远海能 | 600026 | 交通运输 | 3.43% | 新增 |
| 隆鑫通用 | 603766 | 汽车 | 3.19% | 3.61% |