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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
66.9
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
85.7
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
74.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
4.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
63.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 39.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 28.5%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +19.7%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.3083
-0.52%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
28
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 28.5%
网格适配度
31
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0868 · 低位区间 -0.8% · 高位区间 +27.9%
当前偏离锚值 +19.7%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.73亿元
环比 15.36%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 芯原股份 | 1,609.85 | 7.88% |
| 新易盛 | 1,078.11 | 5.28% |
| 天孚通信 | 1,011.77 | 4.95% |
| 蘅东光 | 751.65 | 3.68% |
| 中富电路 | 693.91 | 3.40% |
| 鼎通科技 | 673.04 | 3.30% |
| 炬光科技 | 651.72 | 3.19% |
| 中天科技 | 638.04 | 3.12% |
| 长飞光纤光缆 | 636.72 | 3.12% |
| 亿纬锂能 | 601.6 | 2.95% |
| 亨通光电 | 600.14 | 2.94% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 0.45% | 70.45 |
| 欧通转债 | 123241 | 0.02% | 2.5 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 79% | 3% | 49.9% | 0.73 | 45.6% |
| 近3年 | 71% | 6% | 36.7% | 0.60 | 45.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
50.0%
平均收益 7.26%
满1年
67.0%
平均收益 16.41%
满2年
59.0%
平均收益 35.29%
满3年
89.0%
平均收益 35.79%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 4.26% | -1.72% | -- | 443/5562 |
| 近3月 | -22.58% | -8.14% | 45.63% | 4882/5453 |
| 近6月 | 23.35% | -0.60% | 45.63% | 802/5220 |
| 近1年 | 37.79% | 0.84% | 45.63% | 556/4814 |
| 近3年 | 88.49% | 23.61% | 45.63% | 625/3735 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 30.83% | 8.60% | 45.63% | 2302/5637 |
| 今年以来 | 30.53% | -1.95% | 45.63% | 646/5638 |
| 2025 | 37.30% | 17.66% | 23.55% | 1725/5118 |
| 2024 | 3.56% | 14.69% | 21.86% | 2242/4533 |
| 2023 | -22.13% | -11.38% | 31.89% | 3470/4165 |
| 2022 | -9.48% | -21.63% | -- | 864/3470 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.5% · 债券 0.5% · 现金 6.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 8.81% | 1.60% |
| 芯碁微装 |
| 598.3 |
| 2.93% |
| 品高股份 | 594.48 | 2.91% |
| 紫光股份 | 591.24 | 2.90% |
| 澜起科技 | 589.14 | 2.89% |
| 建滔集团 | 583.03 | 2.86% |
| 豪威集团 | 579.08 | 2.84% |
| 建滔积层板 | 578.95 | 2.84% |
| 风华高科 | 576.21 | 2.82% |
| 华正新材 | 573.91 | 2.81% |
| 中国长城 | 559.74 | 2.74% |
| 寒武纪 | 555.07 | 2.72% |
| 鹏辉能源 | 509.74 | 2.50% |
| 永鼎股份 | 464.55 | 2.28% |
| 钧达股份 | 450.38 | 2.21% |
| 立讯精密 | 417.03 | 2.04% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新易盛 | 2,641.87 | 12.94% |
| 芯原股份 | 1,753.79 | 8.59% |
| 中际旭创 | 1,410.49 | 6.91% |
| 英维克 | 1,395.88 | 6.84% |
| 海光信息 | 1,371.79 | 6.72% |
| 腾景科技 | 1,243.19 | 6.09% |
| 寒武纪 | 1,148.79 | 5.63% |
| 精智达 | 1,027.84 | 5.03% |
| 鼎通科技 | 999.15 | 4.89% |
| 华虹宏力 | 957.01 | 4.69% |
| 天孚通信 | 914.95 | 4.48% |
| 东山精密 | 873.97 | 4.28% |
| 胜蓝股份 | 766.22 | 3.75% |
| 麦格米特 | 758.4 | 3.71% |
| 蘅东光 | 733.03 | 3.59% |
| 川环科技 | 714.86 | 3.50% |
| 鹏辉能源 | 711.68 | 3.49% |
| 中富电路 | 685.62 | 3.36% |
| 兆易创新 | 665.8 | 3.26% |
| 芯源微 | 636.49 | 3.12% |
| 炬光科技 | 632.1 | 3.10% |
| 紫光股份 | 623.22 | 3.05% |
| 亿纬锂能 | 622.66 | 3.05% |
| 拓荆科技 | 618.98 | 3.03% |
| 盛美上海 | 596.68 | 2.92% |
| 豪威集团 | 538.04 | 2.63% |
| 钧达股份 | 522.85 | 2.56% |
| 中芯国际 | 507.88 | 2.49% |
| 品高股份 | 497.91 | 2.44% |
| 京仪装备 | 481.06 | 2.36% |
| 中国长城 | 478.56 | 2.34% |
| 晶合集成 | 453.37 | 2.22% |
| 立讯精密 | 438.7 | 2.15% |
| 博迁新材 | 437.24 | 2.14% |
| 盛合晶微 | 433.51 | 2.12% |
| 澜起科技 | 429.08 | 2.10% |
| 建滔积层板 | 01888 | -- | 8.24% | 新增 |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 7.86% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 6.28% | 3.25% |
| 华正新材 | 603186 | 电子 | 6.02% | 新增 |
| 建滔集团 | 00148 | -- | 5.69% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 5.25% | 3.53% |
| 中天科技 | 600522 | 通信 | 4.76% | 新增 |
| 风华高科 | 000636 | 电子 | 4.57% | 新增 |
| 长飞光纤光缆 | 06869 | -- | 4.56% | 新增 |