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基金诊断
中欧基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
40.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
38.5
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
41.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
56.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
25.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1407
+0.23%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.61亿元
环比 -17.93%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.74% | 851.66 |
| 采矿业 | 1.04% | 64.15 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.81% | 50.13 |
| 金融业 | 0.69% | 42.7 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.68% | 42.13 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.42% | 25.78 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.35% | 21.93 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.35% | 21.62 |
| 批发和零售业 | 0.28% | 17.49 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.21% | 12.81 |
| 租赁和商务服务业 | 0.06% | 3.95 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 恒瑞医药 | 43.83 | 0.53% |
| 物产中大 | 40.87 | 0.49% |
| 宁德时代 | 39.15 | 0.47% |
| 中原传媒 | 38.66 | 0.46% |
| 海康威视 | 37.91 | 0.45% |
| 华辰装备 | 35.93 | 0.43% |
| 万华化学 | 35.39 | 0.42% |
| 华域汽车 | 34.76 | 0.42% |
| 分众传媒 | 33.77 | 0.41% |
| 中际旭创 | 32.93 | 0.39% |
| 美的集团 | 32.04 | 0.38% |
| 药明康德 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 21厦门国际银行永续债01 | 2120115 | 8.35% | 517.49 |
| 24沪城控MTN001 | 102481466 | 8.32% | 515.36 |
| 26河南债11 | 2605164 | 8.30% | 514.65 |
| 25沪建工MTN002 | 102583982 | 6.67% | 413.25 |
| 25陕投集团MTN005 | 102501543 | 6.59% | 408.57 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 36% | 58% | 4.4% | -0.01 | 3.2% |
| 近3年 | 46% | 55% | 4.3% | 0.48 | 4.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 1.44%
满1年
76.0%
平均收益 3.16%
满2年
94.0%
平均收益 6.48%
满3年
100.0%
平均收益 9.21%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.13% | -1.72% | -- | 648/1352 |
| 近3月 | 0.39% | -8.14% | 2.35% | 547/1315 |
| 近6月 | 0.48% | -0.60% | 2.98% | 852/1273 |
| 近1年 | 1.81% | 0.84% | 3.16% | 802/1230 |
| 近3年 | 11.68% | 23.61% | 4.79% | 659/1128 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 14.07% | 6.43% | 6.85% | 684/1381 |
| 今年以来 | 2.40% | -1.95% | 3.16% | 536/1381 |
| 2025 | 5.12% | 17.66% | 2.51% | 632/1313 |
| 2024 | 5.62% | 14.69% | 3.46% | 598/1329 |
| 2023 | -0.55% | -11.38% | 5.68% | 695/1321 |
| 2022 | 0.88% | -21.63% | -- | 74/1173 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 18.7% · 债券 66.1% · 现金 12.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.41% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.39% |
| 文化、体育和娱乐业 |
| 0.06% |
| 3.59 |
| 建筑业 | 0.00% | 0.24 |
| 30.05 |
| 0.36% |
| 明泰铝业 | 29.22 | 0.35% |
| 青岛银行 | 28.44 | 0.34% |
| 盘江股份 | 28.69 | 0.34% |
| 海天味业 | 28.27 | 0.34% |
| 厦门象屿 | 27.66 | 0.33% |
| 宝通科技 | 26.41 | 0.32% |
| 中原环保 | 26.41 | 0.32% |
| 安徽建工 | 26.67 | 0.32% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 312.65 | 3.75% |
| 宁德时代 | 66.9 | 0.80% |
| 海康威视 | 52.99 | 0.64% |
| 恒瑞医药 | 52.14 | 0.63% |
| 物产中大 | 48.46 | 0.58% |
| 万华化学 | 44.42 | 0.53% |
| 华域汽车 | 43.09 | 0.52% |
| 新兴铸管 | 42.39 | 0.51% |
| 药明康德 | 40.83 | 0.49% |
| 南方传媒 | 40.98 | 0.49% |
| 泰胜风能 | 40.37 | 0.48% |
| 山东出版 | 40.29 | 0.48% |
| 中原传媒 | 39.02 | 0.47% |
| 上峰材料 | 38.16 | 0.46% |
| 鄂尔多斯 | 38.04 | 0.46% |
| 分众传媒 | 38.12 | 0.46% |
| 义翘神州 | 38.15 | 0.46% |
| 养元饮品 | 37.96 | 0.46% |
| 无锡银行 | 36.71 | 0.44% |
| 梅花生物 | 36.76 | 0.44% |
| 新增 |
| 荣盛石化 | 002493 | 石油石化 | 0.29% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.28% | 0.20% |
| 鼎龙股份 | 300054 | 电子 | 0.26% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.24% | 新增 |
| 睿创微纳 | 688002 | -- | 0.24% | 新增 |
| 华友钴业 | 603799 | 有色金属 | 0.23% | 新增 |
| 天齐锂业 | 002466 | 有色金属 | 0.22% | 新增 |
| 华锐精密 | 688059 | -- | 0.21% | 新增 |