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基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
60.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
58.1
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类206只基金
风险调整后收益 权重 25%
65.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
67.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2111
+0.99%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.56亿元
环比 13.15%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 41.50% | 2,744.64 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.09% | 204.07 |
| 金融业 | 2.52% | 166.45 |
| 科学研究和技术服务业 | 2.40% | 158.61 |
| 采矿业 | 1.19% | 78.62 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中芯国际 | 252.92 | 3.97% |
| 寒武纪 | 201.22 | 3.16% |
| 爱乐达 | 200.35 | 3.15% |
| 华虹宏力 | 159.19 | 2.50% |
| 广汇能源 | 157.29 | 2.47% |
| 三环集团 | 156.77 | 2.46% |
| 深圳燃气 | 127.99 | 2.01% |
| 富乐德 | 127.88 | 2.01% |
| 海鸥股份 | 125.33 | 1.97% |
| 新疆天业 | 122.94 | 1.93% |
| 盈峰环境 | 114.91 | 1.80% |
| 中国东航 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26招商银行永续债01 | 242680002 | 7.64% | 505.45 |
| 26农发01 | 260401 | 7.62% | 504.12 |
| 26兴业银行二级资本债01 | 232680007 | 7.61% | 503.57 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 56% | 65% | 16.3% | 0.27 | 11.9% |
| 近3年 | 74% | 69% | 15.0% | 0.57 | 15.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
61.0%
平均收益 3.57%
满1年
61.0%
平均收益 7.75%
满2年
61.0%
平均收益 15.91%
满3年
97.0%
平均收益 21.46%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.17% | -1.72% | -- | 144/231 |
| 近3月 | -7.43% | -8.14% | 11.95% | 148/231 |
| 近6月 | 1.69% | -0.60% | 11.95% | 100/228 |
| 近1年 | 5.87% | 0.84% | 11.95% | 95/206 |
| 近3年 | 33.03% | 23.61% | 15.69% | 69/176 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 21.11% | 11.00% | 23.89% | 108/235 |
| 今年以来 | 0.29% | -1.95% | 11.95% | 124/235 |
| 2025 | 26.17% | 17.66% | 9.41% | 85/248 |
| 2024 | 7.17% | 14.69% | 13.09% | 84/217 |
| 2023 | -7.30% | -11.38% | 14.20% | 108/208 |
| 2022 | -3.66% | -21.63% | -- | 41/195 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 50.7% · 债券 22.9% · 现金 26.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.99% |
| 98.32 |
| 1.54% |
| 西藏城投 | 98.19 | 1.54% |
| 坤恒顺维 | 97.77 | 1.54% |
| 恺英网络 | 97.52 | 1.53% |
| 环旭电子 | 96.61 | 1.52% |
| 东华能源 | 94.78 | 1.49% |
| 我爱我家 | 93.82 | 1.47% |
| 帝尔激光 | 93.39 | 1.47% |
| 立昂微 | 93.35 | 1.47% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 世纪华通 | 278.23 | 4.37% |
| 冰轮环境 | 244.05 | 3.83% |
| 爱乐达 | 189.45 | 2.97% |
| 纵横股份 | 173.43 | 2.72% |
| 四川九洲 | 157.66 | 2.48% |
| 立讯精密 | 154.13 | 2.42% |
| 复旦微电 | 153.1 | 2.40% |
| 新雷能 | 149.14 | 2.34% |
| 宗申动力 | 143.48 | 2.25% |
| 西藏城投 | 139.13 | 2.18% |
| 紫金矿业 | 137.96 | 2.17% |
| 深圳燃气 | 125.15 | 1.97% |
| 中际旭创 | 122.58 | 1.92% |
| 新城控股 | 110.32 | 1.73% |
| 罗博特科 | 106.34 | 1.67% |
| 新疆天业 | 106.07 | 1.67% |
| 中矿资源 | 100.35 | 1.58% |
| 中国人保 | 100.17 | 1.57% |
| 立昂微 | 100.14 | 1.57% |
| 工业富联 | 97.16 | 1.53% |
| 2.79% |
| 远东股份 | 600869 | 电力设备 | 4.13% | 2.69% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 3.31% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 3.17% | 0.98% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 3.09% | 1.29% |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 3.00% | 新增 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 2.99% | 新增 |
| 富乐德 | 301297 | 电子 | 2.40% | 新增 |
| 帝尔激光 | 300776 | 电力设备 | 2.05% | 新增 |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 1.94% | 2.00% |