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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
62.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
80.9
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
61.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
19.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
53.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1073
+0.12%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 11.43%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 18.45% | 976.48 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.81% | 95.77 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 德科立 | 335.57 | 7.63% |
| 菲菱科思 | 326.27 | 7.42% |
| 生益电子 | 267.77 | 6.09% |
| 立讯精密 | 263.93 | 6.00% |
| 灿芯股份 | 261.57 | 5.95% |
| 天孚通信 | 245.36 | 5.58% |
| 招商轮船 | 234.35 | 5.33% |
| 华峰测控 | 227.2 | 5.17% |
| 新易盛 | 193.21 | 4.40% |
| 光迅科技 | 190.55 | 4.34% |
| 麦格米特 | 187.7 | 4.27% |
| 海光信息 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 54% | 14% | 10.1% | 0.33 | 7.3% |
| 近3年 | 68% | 25% | 7.6% | 0.75 | 7.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 1.18%
满1年
61.0%
平均收益 2.46%
满2年
55.0%
平均收益 6.13%
满3年
76.0%
平均收益 6.37%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.81% | -1.72% | -- | 409/1352 |
| 近3月 | -5.22% | -8.14% | 7.29% | 1243/1315 |
| 近6月 | 4.59% | -0.60% | 7.29% | 193/1273 |
| 近1年 | 4.79% | 0.84% | 7.29% | 324/1230 |
| 近3年 | 23.14% | 23.61% | 7.29% | 148/1128 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 10.73% | 6.68% | 21.21% | 818/1381 |
| 今年以来 | 4.94% | -1.95% | 7.29% | 194/1381 |
| 2025 | 12.49% | 17.66% | 4.29% | 125/1313 |
| 2024 | 6.74% | 14.69% | 3.27% | 401/1329 |
| 2023 | -9.38% | -11.38% | 16.40% | 1308/1321 |
| 2022 | -3.02% | -21.63% | -- | 624/1173 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 20.3% · 债券 51.6% · 现金 26.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.20% | 0.20% |
| 德科立 | 688205 | -- | 1.18% |
| 187.02 |
| 4.25% |
| 新泉股份 | 176.88 | 4.02% |
| 新雷能 | 168.82 | 3.84% |
| 中矿资源 | 168.37 | 3.83% |
| 中际旭创 | 164.92 | 3.75% |
| 长盈精密 | 156.89 | 3.57% |
| 安集科技 | 156.1 | 3.55% |
| 光库科技 | 141.62 | 3.22% |
| 利扬芯片 | 137.54 | 3.13% |
| 通富微电 | 136.25 | 3.10% |
| 沪电股份 | 129.56 | 2.95% |
| 徐工机械 | 128.75 | 2.93% |
| 航天环宇 | 122.97 | 2.80% |
| 腾景科技 | 122.07 | 2.78% |
| 华工科技 | 119.9 | 2.73% |
| 英维克 | 118.54 | 2.70% |
| 鹏鼎控股 | 116.72 | 2.66% |
| 盛新锂能 | 115.56 | 2.63% |
| 澜起科技 | 109.72 | 2.50% |
| 华虹宏力 | 107.11 | 2.44% |
| 宁德时代 | 106.11 | 2.41% |
| 世运电路 | 104.79 | 2.38% |
| 帝尔激光 | 104.04 | 2.37% |
| 微导纳米 | 104.24 | 2.37% |
| 福瑞医科 | 102.87 | 2.34% |
| 沃尔核材 | 102.57 | 2.33% |
| 湖南裕能 | 102.13 | 2.32% |
| 天华新能 | 97.88 | 2.23% |
| 永鼎股份 | 98.06 | 2.23% |
| 欧科亿 | 90.12 | 2.05% |
| 沃尔德 | 88.35 | 2.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 德科立 | 303.65 | 6.91% |
| 华峰测控 | 299.46 | 6.81% |
| 立讯精密 | 293.05 | 6.67% |
| 灿芯股份 | 281.25 | 6.40% |
| 天孚通信 | 273.97 | 6.23% |
| 菲菱科思 | 273.99 | 6.23% |
| 招商轮船 | 271.13 | 6.17% |
| 生益电子 | 271.04 | 6.17% |
| 新泉股份 | 229.9 | 5.23% |
| 中际旭创 | 209.11 | 4.76% |
| 光迅科技 | 199.12 | 4.53% |
| 安集科技 | 167.71 | 3.82% |
| 光库科技 | 166.03 | 3.78% |
| 海光信息 | 159.82 | 3.64% |
| 盛新锂能 | 158.36 | 3.60% |
| 新雷能 | 157.48 | 3.58% |
| 徐工机械 | 154.92 | 3.52% |
| 麦格米特 | 152.94 | 3.48% |
| 新易盛 | 141.05 | 3.21% |
| 长盈精密 | 140.96 | 3.21% |
| 中矿资源 | 136.69 | 3.11% |
| 华工科技 | 132.4 | 3.01% |
| 航天环宇 | 130.77 | 2.98% |
| 腾景科技 | 123.29 | 2.80% |
| 鹏鼎控股 | 118.23 | 2.69% |
| 华虹宏力 | 117.38 | 2.67% |
| 利扬芯片 | 115.09 | 2.62% |
| 英维克 | 113.94 | 2.59% |
| 宁德时代 | 112.66 | 2.56% |
| 沃尔核材 | 111.7 | 2.54% |
| 帝尔激光 | 110.91 | 2.52% |
| 世运电路 | 108.43 | 2.47% |
| 湖南裕能 | 104.09 | 2.37% |
| 福瑞医科 | 103.94 | 2.36% |
| 沪电股份 | 102.85 | 2.34% |
| 永鼎股份 | 99.78 | 2.27% |
| 湖南黄金 | 98.93 | 2.25% |
| 微导纳米 | 99.06 | 2.25% |
| 歌尔股份 | 98.64 | 2.24% |
| 源杰科技 | 97.86 | 2.23% |
| 沃尔德 | 96.81 | 2.20% |
| 欧科亿 | 95.43 | 2.17% |
| 北方华创 | 92.53 | 2.11% |
| 铂力特 | 92.46 | 2.10% |
| 天华新能 | 91.55 | 2.08% |
| 华天科技 | 89.85 | 2.04% |
| 铂科新材 | 88.57 | 2.02% |
| 利欧股份 | 88.39 | 2.01% |
| 0.05% |
| 通富微电 | 002156 | 电子 | 1.15% | 新增 |
| 菲菱科思 | 301191 | 通信 | 1.07% | 0.25% |
| 拓荆科技 | 688072 | -- | 1.00% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 0.99% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.98% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.96% | 新增 |
| 华特气体 | 688268 | -- | 0.91% | 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.90% | 新增 |