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基金诊断
金元顺安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-07-16 至 2026-09-22 · 531个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
49.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
61.9
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
45.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
31.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
46.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0927
+0.19%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
2024-07-16 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.42亿元
环比 -23.37%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 6.10% | 261.65 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 5.51% | 236.5 |
| 制造业 | 1.68% | 72.11 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.91% | 39.03 |
| 采矿业 | 0.58% | 24.75 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中信证券 | 77.14 | 1.44% |
| 恒瑞医药 | 72.01 | 1.34% |
| 东方财富 | 68.87 | 1.28% |
| 欧派家居 | 59.04 | 1.10% |
| 贵州茅台 | 56.66 | 1.06% |
| 中国石化 | 56.38 | 1.05% |
| 平安银行 | 50.45 | 0.94% |
| 招商轮船 | 46.87 | 0.87% |
| 龙佰集团 | 45.44 | 0.85% |
| 中信银行 | 45.52 | 0.85% |
| 海螺水泥 | 38.69 | 0.72% |
| 招商银行 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24盐城资产MTN003 | 102484701 | 9.60% | 412.18 |
| 23中交建MTN001 | 102381750 | 9.56% | 410.43 |
| 21富阳城投债01 | 2180047 | 9.42% | 404.28 |
| 26国债01 | 019827 | 9.14% | 392.53 |
| 21诚通控股MTN004 | 102101830 | 7.09% | 304.54 |
| 重银转债 | 113056 | 3.63% | 155.71 |
| 隆22转债 | 113053 | 1.83% | 78.72 |
| 天23转债 | 118031 | 0.49% | 21.23 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.47% | 20.21 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 45% | 31% | 3.5% | 0.38 | 3.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
94.0%
平均收益 2.18%
满1年
100.0%
平均收益 4.89%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.47% | -1.72% | -- | 248/2760 |
| 近3月 | 1.07% | -8.14% | 2.11% | 198/2662 |
| 近6月 | -0.27% | -0.60% | 3.44% | 2094/2519 |
| 近1年 | 2.85% | 0.84% | 3.50% | 865/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 9.27% | 29.77% | 3.50% | 1615/2805 |
| 今年以来 | 2.76% | -1.95% | 3.50% | 456/2806 |
| 2025 | 3.93% | 17.66% | 1.63% | 843/2458 |
| 2024 | 2.31% | 14.69% | -- | 1809/2107 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 14.8% · 债券 83.4% · 现金 3.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 招商轮船 | 601872 | 交通运输 | 1.44% | 0.82% |
| 中远海能 |
| 37.41 |
| 0.70% |
| 博汇纸业 | 37.01 | 0.69% |
| 招商南油 | 37.29 | 0.69% |
| 牧原股份 | 37.06 | 0.69% |
| 杭州银行 | 36.22 | 0.68% |
| 中国中免 | 35.72 | 0.67% |
| 中远海能 | 34.23 | 0.64% |
| 兴业银行 | 34.1 | 0.64% |
| 巨星农牧 | 33.87 | 0.63% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 恒瑞医药 | 98.74 | 1.84% |
| 招商轮船 | 85.62 | 1.60% |
| 贵州茅台 | 84.35 | 1.57% |
| 中信证券 | 82.89 | 1.55% |
| 中远海能 | 78.64 | 1.47% |
| 招商南油 | 61.04 | 1.14% |
| 欧派家居 | 58.44 | 1.09% |
| 国投电力 | 50.84 | 0.95% |
| 中国中免 | 51.09 | 0.95% |
| 京东方A | 50.67 | 0.94% |
| 东方财富 | 47.07 | 0.88% |
| 牧原股份 | 43.9 | 0.82% |
| 龙佰集团 | 43.46 | 0.81% |
| 北新建材 | 37.89 | 0.71% |
| 海螺水泥 | 36.69 | 0.68% |
| 博汇纸业 | 36.59 | 0.68% |
| 扬农化工 | 35.85 | 0.67% |
| 傲农生物 | 34.65 | 0.65% |
| TCL科技 | 34.59 | 0.64% |
| 索辰科技 | 34.26 | 0.64% |
| 卫宁转债 |
| 123104 |
| 0.44% |
| 18.93 |
| 大参转债 | 113605 | 0.43% | 18.41 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.42% | 18.21 |
| 通22转债 | 110085 | 0.40% | 17.02 |
| 600026 |
| 交通运输 |
| 0.87% |
| 0.23% |
| 春秋航空 | 601021 | 交通运输 | 0.75% | 0.18% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.74% | 0.11% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 0.72% | 新增 |
| 招商南油 | 601975 | 交通运输 | 0.69% | 0.18% |
| 中国人寿 | 601628 | 非银金融 | 0.59% | 新增 |
| 中国石化 | 600028 | 石油石化 | 0.58% | 新增 |
| 苏州银行 | 002966 | 银行 | 0.54% | 0.04% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.53% | 0.06% |