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基金诊断
天弘基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
48.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
33.4
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
38.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
94.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
43.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1392
+0.17%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.9%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.02亿元
环比 15.81%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 55.37% | 26,489.96 |
| 金融业 | 9.10% | 4,352.87 |
| 批发和零售业 | 3.03% | 1,448.91 |
| 科学研究和技术服务业 | 2.35% | 1,124.57 |
| 租赁和商务服务业 | 2.00% | 958.66 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.60% | 286.99 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.15% | 70.56 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.04% | 17.2 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.02% | 10.77 |
| 采矿业 | 0.01% | 3.91 |
| 房地产业 | 0.00% | 0.14 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 比亚迪 | 2,321.13 | 3.41% |
| 扬杰科技 | 2,141.31 | 3.15% |
| 雅化集团 | 2,126.75 | 3.13% |
| 宏发股份 | 1,996.6 | 2.94% |
| 三一重工 | 1,985.57 | 2.92% |
| 苏美达 | 1,944.46 | 2.86% |
| 法拉电子 | 1,678.88 | 2.47% |
| 中矿资源 | 1,606.31 | 2.36% |
| 潍柴动力 | 1,519.87 | 2.24% |
| 药明康德 | 1,513.96 | 2.23% |
| 博源化工 | 1,493.85 | 2.20% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 19% | 91% | 13.8% | -0.50 | 13.9% |
| 近3年 | 55% | 97% | 14.3% | 0.42 | 15.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 2.08%
满1年
60.0%
平均收益 5.51%
满2年
70.0%
平均收益 14.75%
满3年
93.0%
平均收益 16.81%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.68% | -1.72% | -- | 2303/5565 |
| 近3月 | 2.70% | -8.14% | 4.23% | 1034/5459 |
| 近6月 | -3.16% | -0.60% | 13.86% | 3206/5222 |
| 近1年 | -5.41% | 0.84% | 13.86% | 3466/4820 |
| 近3年 | 24.41% | 23.61% | 15.09% | 2310/3725 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 13.92% | 6.15% | 29.86% | 2926/5643 |
| 今年以来 | -3.54% | -1.95% | 13.86% | 3767/5644 |
| 2025 | 18.85% | 17.66% | 8.84% | 3445/5118 |
| 2024 | 16.99% | 14.69% | 11.04% | 454/4533 |
| 2023 | -15.73% | -11.38% | 23.85% | 2532/4165 |
| 2022 | 0.79% | -21.63% | -- | 189/3470 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 72.7% · 债券 --% · 现金 26.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 5.68% |
| 正泰电器 |
| 1,439.54 |
| 2.12% |
| 立讯精密 | 1,391.85 | 2.05% |
| 天华新能 | 1,370.04 | 2.02% |
| 美的集团 | 1,355.05 | 1.99% |
| 紫金矿业 | 1,326.61 | 1.95% |
| 赣锋锂业 | 1,298.71 | 1.91% |
| 三七互娱 | 1,287.22 | 1.89% |
| 宁德时代 | 1,254.01 | 1.84% |
| 贵州茅台 | 1,245.64 | 1.83% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 4,054.74 | 5.97% |
| 福耀玻璃 | 3,240.91 | 4.77% |
| 天华新能 | 2,729.35 | 4.02% |
| 永兴材料 | 2,536.59 | 3.73% |
| 宁德时代 | 2,214.22 | 3.26% |
| 法拉电子 | 2,077.9 | 3.06% |
| 宏发股份 | 2,015.34 | 2.96% |
| 三一重工 | 1,948.85 | 2.87% |
| 华峰测控 | 1,879.81 | 2.77% |
| 德业股份 | 1,769.42 | 2.60% |
| 比亚迪 | 1,740.76 | 2.56% |
| 平高电气 | 1,669.17 | 2.46% |
| 长城汽车 | 1,662.42 | 2.45% |
| 华友钴业 | 1,648.43 | 2.43% |
| 海尔智家 | 1,617.14 | 2.38% |
| 赣锋锂业 | 1,543.46 | 2.27% |
| 雅化集团 | 1,436.76 | 2.11% |
| 正泰电器 | 1,436.06 | 2.11% |
| 科达制造 | 1,386.01 | 2.04% |
| 扬杰科技 | 1,305.91 | 1.92% |
| 0.56% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 5.01% | 1.05% |
| 豪迈科技 | 002595 | 机械设备 | 3.80% | 1.26% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 3.14% | 0.54% |
| 苏美达 | 600710 | 商贸零售 | 3.03% | 0.57% |
| 宏发股份 | 600885 | 电力设备 | 2.77% | 新增 |
| 扬杰科技 | 300373 | 电子 | 2.63% | 新增 |
| 华润微 | 688396 | -- | 2.59% | 新增 |
| 时代电气 | 688187 | -- | 2.56% | 新增 |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 2.35% | 4.45% |