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基金诊断
国联基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
67.1
满分 100
🟢 良好,具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
46.2
按近1年/近3年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
92.3
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 15%
89.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
基金经理评分 权重 15%
56.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低,定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意:若为货币基金,波动接近零、接近本金稳定;若为短债/中短债等债券型基金,波动虽同样偏低,但仍有真实净值回撤可能,不是保本产品——两者风险并不相同,最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 0.6% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:该品种历史波动率较低,定投摊薄成本的效果有限。注意:只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入;短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低,仍有真实净值回撤可能,不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投,取决于具体产品类型、你的资金用途和期限,这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1412
+0.04%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
5.38亿元
环比 -8.94%
本期累计买入(2025年4季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 神马股份 | 3,000.06 | 1.22% |
| 中金岭南 | 1,181.63 | 0.48% |
| 恒邦股份 | 920.27 | 0.37% |
本期累计卖出(2025年4季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 神马股份 | 2,920.99 | 1.19% |
| 中金岭南 | 1,110.54 | 0.45% |
| 恒邦股份 | 851.84 | 0.35% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值(万元) |
|---|---|---|---|
| 25民生银行二级资本债01 | 232580006 | 3.08% | 8,183.61 |
| 24河北债10 | 2405112 | 2.55% | 6,795.21 |
| 22工行二级资本债03A | 092280065 | 2.35% | 6,256.91 |
| 25河南债06 | 199121 | 2.35% | 6,243.77 |
| 22建设银行二级02 | 2228040 | 1.94% | 5,159.28 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.84% | 2,232.7 |
| 山路转债 | 127083 | 0.83% | 2,220.52 |
| 浙建转债 | 127102 | 0.79% | 2,098.21 |
| 重银转债 | 113056 | 0.68% | 1,806.24 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 88% | 82% | 0.7% | 1.79 | 0.4% |
| 近3年 | 96% | 95% | 0.6% | 2.50 | 0.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
100.0%
平均收益 1.66%
满1年
100.0%
平均收益 3.36%
满2年
100.0%
平均收益 6.70%
满3年
100.0%
平均收益 10.42%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.05% | -1.72% | -- | 869/2760 |
| 近3月 | 0.52% | -8.14% | 0.18% | 674/2662 |
| 近6月 | 1.30% | -0.60% | 0.37% | 849/2515 |
| 近1年 | 2.73% | 0.84% | 0.37% | 913/2257 |
| 近3年 | 9.26% | 23.61% | 0.53% | 1070/1639 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 14.12% | 4.95% | 1.04% | 1301/2803 |
| 今年以来 | 2.13% | -1.95% | 0.37% | 834/2804 |
| 2025 | 1.92% | 17.66% | 0.53% | 1515/2458 |
| 2024 | 3.95% | 14.69% | 0.51% | 1313/2107 |
| 2023 | 4.83% | -11.38% | 0.12% | 217/1880 |
| 2022 | 0.61% | -21.63% | -- | 666/1647 |
十大持仓
| 国检转债 | 113688 | 0.49% | 1,314.72 |
| 希望转2 | 127049 | 0.40% | 1,054.82 |
| 太能转债 | 127108 | 0.37% | 997.26 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.36% | 962.25 |
| 神马转债 | 110093 | 0.14% | 364.25 |
| 美锦转债 | 127061 | 0.14% | 367.14 |
| 南药转债 | 110098 | 0.13% | 343.63 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.12% | 322.08 |
| 上银转债 | 113042 | 0.11% | 289.86 |
| 莱克转债 | 113659 | 0.11% | 302.2 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.10% | 259.37 |
| 芯能转债 | 113679 | 0.10% | 275.32 |
| 丰山转债 | 113649 | 0.09% | 226.61 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.08% | 221 |
| 神宇转债 | 123262 | 0.08% | 210.46 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.07% | 175.42 |
| 百洋转债 | 123194 | 0.07% | 177.85 |
| 铭利转债 | 123215 | 0.07% | 197.94 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.06% | 165.9 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.06% | 171.52 |
| 科思转债 | 123192 | 0.05% | 143.11 |
| 海能转债 | 123193 | 0.04% | 99.57 |
| 银邦转债 | 123252 | 0.04% | 96.19 |
| 蓝天转债 | 111017 | 0.04% | 95.71 |
| 东亚转债 | 111015 | 0.04% | 105.3 |
| 漱玉转债 | 123172 | 0.04% | 102.95 |
| 力合转债 | 118036 | 0.03% | 71.49 |
| 惠云转债 | 123168 | 0.03% | 73.66 |
| 东宝转债 | 123214 | 0.03% | 90.09 |
| 永东转2 | 127059 | 0.02% | 62.19 |
| 明新转债 | 111004 | 0.02% | 60.52 |
| 花园转债 | 123178 | 0.02% | 49.72 |
| 天业转债 | 110087 | 0.02% | 61.52 |
| 福能转债 | 110099 | 0.02% | 42.13 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.01% | 24.76 |
| 百润转债 | 127046 | 0.01% | 26.21 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.01% | 36.77 |
| 贵燃转债 | 110084 | 0.01% | 25.46 |
| 金威转债 | 127111 | 0.00% | 12.67 |