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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-07-19 至 2026-09-21 · 509个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
55.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
49.2
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
54.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
85.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
40.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.0%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +3.4%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3431
+0.78%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
14
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.0%
网格适配度
56
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.2986 · 低位区间 -1.0% · 高位区间 +19.9%
当前偏离锚值 +3.4%
2024-07-19 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.14亿元
环比 -17.78%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 449.7 | 8.01% |
| 立讯精密 | 435.78 | 7.76% |
| 贵州茅台 | 345.05 | 6.14% |
| 京东方A | 332.13 | 5.91% |
| 中国石油股份 | 320.54 | 5.71% |
| 宁德时代 | 304.27 | 5.42% |
| 华懋科技 | 301.17 | 5.36% |
| 中国海洋石油 | 294.92 | 5.25% |
| 睿创微纳 | 277.03 | 4.93% |
| 长江电力 | 251.42 | 4.48% |
| 新宙邦 | 239.29 | 4.26% |
| 海康威视 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 5.62% | 282.94 |
| 青农转债 | 128129 | 1.40% | 70.31 |
| 康医转债 | 123151 | 1.15% | 57.99 |
| 文科转债 | 128127 | 0.59% | 29.5 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.57% | 28.44 |
| 上银转债 | 113042 | 0.56% | 28.07 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.08% | 3.92 |
| 健帆转债 | 123117 | 0.05% | 2.69 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 54% | 85% | 14.5% | 0.23 | 17.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
77.0%
平均收益 12.85%
满1年
100.0%
平均收益 34.85%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.10% | -1.72% | -- | 980/5565 |
| 近3月 | -2.56% | -8.14% | 6.91% | 1877/5459 |
| 近6月 | -7.56% | -0.60% | 13.07% | 4002/5222 |
| 近1年 | 4.80% | 0.84% | 17.65% | 2451/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 34.31% | 28.27% | 17.65% | 2198/5643 |
| 今年以来 | 0.66% | -1.95% | 17.65% | 3146/5644 |
| 2025 | 39.40% | 17.66% | 11.50% | 1571/5118 |
| 2024 | -4.28% | 14.69% | -- | 3524/4533 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 74.0% · 债券 10.0% · 现金 16.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国石油股份 | 00857 | -- | 6.44% | 2.50% |
| 中国海洋石油 |
| 223.88 |
| 3.99% |
| 山东黄金 | 199.08 | 3.54% |
| 兆易创新 | 194.4 | 3.46% |
| TCL科技 | 191.84 | 3.42% |
| 锡业股份 | 191.9 | 3.42% |
| 北新建材 | 173.89 | 3.10% |
| 中国建筑 | 171.77 | 3.06% |
| 恒基地产 | 170.89 | 3.04% |
| 腾讯控股 | 162.37 | 2.89% |
| 华友钴业 | 159.39 | 2.84% |
| 中国移动 | 159.03 | 2.83% |
| 北元化工 | 147.97 | 2.63% |
| 中材国际 | 143.37 | 2.55% |
| 中国化学 | 143.4 | 2.55% |
| 青岛啤酒股份 | 136.04 | 2.42% |
| 山东黄金 | 134.17 | 2.39% |
| 苏美达 | 131.3 | 2.34% |
| 天岳先进 | 129.91 | 2.31% |
| 鹏鼎控股 | 128.46 | 2.29% |
| 宁波银行 | 127.95 | 2.28% |
| 金石资源 | 121.65 | 2.17% |
| 寒武纪 | 119.45 | 2.13% |
| 中国船舶 | 117.31 | 2.09% |
| 招金矿业 | 115.7 | 2.06% |
| 伊利股份 | 114.68 | 2.04% |
| 新易盛 | 113.3 | 2.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 厦门钨业 | 392.4 | 6.99% |
| 京东方A | 331.5 | 5.90% |
| 锡业股份 | 327 | 5.82% |
| 中际旭创 | 311.38 | 5.54% |
| 中国平安 | 287.08 | 5.11% |
| 腾讯控股 | 266.55 | 4.75% |
| 恒基地产 | 258.04 | 4.59% |
| 东方铁塔 | 256.8 | 4.57% |
| 新宙邦 | 256.36 | 4.56% |
| 中国海洋石油 | 254.02 | 4.52% |
| 山东黄金 | 226.8 | 4.04% |
| 中国巨石 | 225.67 | 4.02% |
| 华通线缆 | 220.14 | 3.92% |
| 宝丰能源 | 218.91 | 3.90% |
| 贵研铂业 | 203.03 | 3.61% |
| 兆易创新 | 201.31 | 3.58% |
| TCL科技 | 192.83 | 3.43% |
| 新鸿基地产 | 188.55 | 3.36% |
| 华泰证券 | 180.64 | 3.22% |
| 立讯精密 | 168.6 | 3.00% |
| 中国石油股份 | 168.7 | 3.00% |
| 宁德时代 | 167.34 | 2.98% |
| 世纪华通 | 166.84 | 2.97% |
| 中国建筑 | 160.93 | 2.87% |
| 中国移动 | 156.9 | 2.79% |
| 中国化学 | 156.62 | 2.79% |
| 北元化工 | 154.98 | 2.76% |
| 华友钴业 | 147.98 | 2.63% |
| 九丰能源 | 145.44 | 2.59% |
| 鹏鼎控股 | 139.87 | 2.49% |
| 山东黄金 | 139.49 | 2.48% |
| 招金矿业 | 136.76 | 2.43% |
| 江钨装备 | 134 | 2.39% |
| 华新建材 | 131.94 | 2.35% |
| 明阳智能 | 131.87 | 2.35% |
| 天岳先进 | 129.61 | 2.31% |
| 宁波银行 | 128.39 | 2.29% |
| 中曼石油 | 127.57 | 2.27% |
| 广发证券 | 116.42 | 2.07% |
| 扬农化工 | 116.5 | 2.07% |
| 中国太保 | 115.45 | 2.06% |
| 雅克科技 | 115.09 | 2.05% |
| 新易盛 | 114.69 | 2.04% |
| 00883 |
| -- |
| 6.35% |
| 2.16% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 5.79% | 0.64% |
| 华懋科技 | 603306 | 汽车 | 5.48% | 新增 |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 5.02% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 4.71% | 1.11% |
| 睿创微纳 | 688002 | -- | 4.67% | 新增 |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 4.59% | 0.87% |
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 4.49% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.97% | 2.49% |