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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
35.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
24.9
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 25%
51.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 24.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.6%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -2.9%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.2421
+0.96%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
19
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.6%
网格适配度
60
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.2794 · 低位区间 -1.5% · 高位区间 +14.6%
当前偏离锚值 -2.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.59亿元
环比 -7.65%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 94.66% | 177,374.98 |
| 制造业 | 0.05% | 85.47 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 5,778.3 | 2.99% |
| 东方财富 | 4,046.51 | 2.09% |
| 中信证券 | 3,924.99 | 2.03% |
| 国泰海通 | 3,145.28 | 1.63% |
| 中国太保 | 1,968.2 | 1.02% |
| 华泰证券 | 1,831.73 | 0.95% |
| 国联民生 | 1,277.13 | 0.66% |
| 中国人寿 | 1,044.02 | 0.54% |
| 招商证券 | 956.5 | 0.49% |
| 广发证券 | 923.98 | 0.48% |
| 新华保险 | 880.51 | 0.46% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
51.0%
平均收益 3.85%
满1年
61.0%
平均收益 8.47%
满2年
86.0%
平均收益 21.47%
满3年
100.0%
平均收益 25.88%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.98% | -1.72% | -- | 477/4367 |
| 近3月 | 3.58% | -8.14% | 7.22% | 898/4208 |
| 近6月 | -3.03% | -0.60% | 11.67% | 2541/3965 |
| 近1年 | -9.19% | 0.84% | 23.53% | 2707/3583 |
| 近3年 | 12.10% | 23.61% | 25.35% | 1366/1828 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 24.21% | 11.33% | 25.67% | 1832/4468 |
| 今年以来 | -13.05% | -1.95% | 23.53% | 3683/4468 |
| 2025 | 9.04% | 17.66% | 14.15% | 2853/3860 |
| 2024 | 27.45% | 14.69% | 13.69% | 274/2661 |
| 2023 | 0.19% | -11.38% | 18.53% | 451/2118 |
| 2022 | 2.60% | -21.63% | -- | 58/1722 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.7% · 债券 --% · 现金 5.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 12.16% |
| 东方证券 |
| 766.46 |
| 0.40% |
| 兴业证券 | 669.82 | 0.35% |
| 申万宏源 | 653.93 | 0.34% |
| 中金公司 | 601.68 | 0.31% |
| 国信证券 | 542.22 | 0.28% |
| 东吴证券 | 503.49 | 0.26% |
| 中信建投 | 482.57 | 0.25% |
| 光大证券 | 465.61 | 0.24% |
| 中国银河 | 455.86 | 0.24% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 2,931.07 | 1.52% |
| 东方财富 | 2,039.56 | 1.06% |
| 中信证券 | 2,034.71 | 1.05% |
| 国泰海通 | 1,657.97 | 0.86% |
| 中国太保 | 1,079.21 | 0.56% |
| 华泰证券 | 960.59 | 0.50% |
| 中国人寿 | 545.54 | 0.28% |
| 招商证券 | 479.24 | 0.25% |
| 广发证券 | 469.73 | 0.24% |
| 新华保险 | 454.8 | 0.24% |
| 东方证券 | 395.63 | 0.20% |
| 申万宏源 | 342.01 | 0.18% |
| 兴业证券 | 349.47 | 0.18% |
| 中金公司 | 303.5 | 0.16% |
| 国信证券 | 283.97 | 0.15% |
| 东吴证券 | 263.84 | 0.14% |
| 中信建投 | 242.52 | 0.13% |
| 光大证券 | 242.06 | 0.13% |
| 方正证券 | 232.46 | 0.12% |
| 中国银河 | 236.58 | 0.12% |
| 2.61% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 10.98% | 1.51% |
| 东方财富 | 300059 | 非银金融 | 10.10% | 0.46% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 8.05% | 0.48% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 4.72% | 0.52% |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 3.82% | 1.30% |
| 招商证券 | 600999 | 非银金融 | 3.07% | 0.76% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 2.71% | 0.57% |
| 中国人寿 | 601628 | 非银金融 | 2.31% | 0.13% |
| 新华保险 | 601336 | 非银金融 | 1.95% | 0.12% |