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基金诊断
宝盈基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
34.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
27.2
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 25%
42.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 26.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.2%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -2.3%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.2004
+1.06%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
18
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.2%
网格适配度
64
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.2284 · 低位区间 -2.3% · 高位区间 +16.9%
当前偏离锚值 -2.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.13亿元
环比 61.64%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 93.15% | 50,204.96 |
| 制造业 | 0.11% | 57.77 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 20.1 |
| 采矿业 | 0.01% | 3.26 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华泰证券 | 4,703.15 | 12.74% |
| 东方财富 | 3,915.52 | 10.60% |
| 中信证券 | 2,759.25 | 7.47% |
| 国泰海通 | 2,446.8 | 6.63% |
| 广发证券 | 1,814.58 | 4.91% |
| 招商证券 | 1,724.3 | 4.67% |
| 东方证券 | 1,628.11 | 4.41% |
| 兴业证券 | 1,145.06 | 3.10% |
| 财通证券 | 863.64 | 2.34% |
| 浙商证券 | 842.44 | 2.28% |
| 光大证券 | 702.05 | 1.90% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 0.38% | 202.53 |
| 26国债01 | 019827 | 0.37% | 201.3 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
48.0%
平均收益 4.56%
满1年
64.0%
平均收益 9.81%
满2年
96.0%
平均收益 28.50%
满3年
100.0%
平均收益 27.78%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.19% | -1.72% | -- | 1424/4386 |
| 近3月 | 1.43% | -8.14% | 11.71% | 1153/4208 |
| 近6月 | 0.38% | -0.60% | 11.71% | 1855/3970 |
| 近1年 | -9.49% | 0.84% | 20.98% | 2740/3586 |
| 近3年 | 16.69% | 23.61% | 25.28% | 1286/1845 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 20.04% | 5.24% | 28.67% | 2045/4479 |
| 今年以来 | -10.86% | -1.95% | 20.98% | 3474/4479 |
| 2025 | 6.81% | 17.66% | 15.09% | 2953/3860 |
| 2024 | 29.79% | 14.69% | 17.25% | 192/2661 |
| 2023 | 1.76% | -11.38% | 17.72% | 361/2118 |
| 2022 | -4.54% | -21.63% | -- | 242/1722 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.3% · 债券 0.8% · 现金 4.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 东方财富 | 300059 | 非银金融 | 14.29% |
| 国信证券 |
| 446.36 |
| 1.21% |
| 天风证券 | 437.42 | 1.18% |
| 申万宏源 | 422.42 | 1.14% |
| 长城证券 | 370.61 | 1.00% |
| 中泰证券 | 347.9 | 0.94% |
| 中金公司 | 318.29 | 0.86% |
| 首创证券 | 232.14 | 0.63% |
| 国联民生 | 195.34 | 0.53% |
| 信达证券 | 181.77 | 0.49% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中信证券 | 1,515.15 | 4.10% |
| 广发证券 | 886.19 | 2.40% |
| 招商证券 | 887.66 | 2.40% |
| 东方财富 | 791.86 | 2.14% |
| 天风证券 | 578.59 | 1.57% |
| 华泰证券 | 521.42 | 1.41% |
| 国信证券 | 438.99 | 1.19% |
| 中金公司 | 431.03 | 1.17% |
| 财通证券 | 422.07 | 1.14% |
| 国泰海通 | 326.45 | 0.88% |
| 兴业证券 | 286.69 | 0.78% |
| 光大证券 | 268.94 | 0.73% |
| 信达证券 | 236.31 | 0.64% |
| 东方证券 | 214.79 | 0.58% |
| 长城证券 | 182.86 | 0.50% |
| 首创证券 | 146.3 | 0.40% |
| 长江证券 | 126.02 | 0.34% |
| 方正证券 | 114.72 | 0.31% |
| 申万宏源 | 104.92 | 0.28% |
| 中信建投 | 84.85 | 0.23% |
| 0.75% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 13.67% | 5.26% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 10.98% | 1.76% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 7.89% | 1.92% |
| 招商证券 | 600999 | 非银金融 | 7.71% | 0.02% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 7.58% | 0.24% |
| 东方证券 | 600958 | 非银金融 | 5.56% | 0.67% |
| 兴业证券 | 601377 | 非银金融 | 4.55% | 0.53% |
| 财通证券 | 601108 | 非银金融 | 3.34% | 0.61% |
| 光大证券 | 601788 | 非银金融 | 2.62% | 0.85% |