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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
69.4
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
66.5
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
73.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
75.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
68.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.1959
+0.68%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
14
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.21亿元
环比 28.15%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海洋石油 | 641.73 | 4.51% |
| 徽商银行 | 601.21 | 4.23% |
| 中芯国际 | 431.75 | 3.04% |
| 水晶光电 | 405.27 | 2.85% |
| 川投能源 | 402.87 | 2.83% |
| 龙蟠科技 | 395.77 | 2.78% |
| ASMPT | 382.27 | 2.69% |
| 天孚通信 | 374.24 | 2.63% |
| 永鼎股份 | 355.35 | 2.50% |
| 潍柴动力 | 342.65 | 2.41% |
| 江丰电子 | 328.69 | 2.31% |
| 长芯博创 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债09 | 019835 | 0.22% | 50.08 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 81% | 70% | 24.3% | 0.75 | 17.0% |
| 近3年 | 67% | 81% | 19.8% | 0.52 | 21.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
62.0%
平均收益 4.40%
满1年
63.0%
平均收益 12.14%
满2年
69.0%
平均收益 25.40%
满3年
100.0%
平均收益 25.60%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.28% | -1.72% | -- | 1715/5565 |
| 近3月 | -9.26% | -8.14% | 16.97% | 2991/5459 |
| 近6月 | 10.31% | -0.60% | 16.97% | 1636/5222 |
| 近1年 | 19.77% | 0.84% | 16.97% | 1176/4820 |
| 近3年 | 43.14% | 23.61% | 21.30% | 1541/3725 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 19.59% | 9.72% | 33.73% | 2694/5643 |
| 今年以来 | 14.24% | -1.95% | 16.97% | 1402/5644 |
| 2025 | 35.61% | 17.66% | 10.74% | 1821/5118 |
| 2024 | -5.17% | 14.69% | 16.84% | 3631/4533 |
| 2023 | -18.60% | -11.38% | -- | 3045/4165 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.6% · 债券 0.2% · 现金 5.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 3.10% |
| 322.57 |
| 2.27% |
| 芯原股份 | 309.65 | 2.18% |
| 中钨高新 | 297.61 | 2.09% |
| 捷捷微电 | 296.56 | 2.09% |
| 江苏银行 | 290.42 | 2.04% |
| 精智达 | 289.55 | 2.04% |
| 华海清科 | 287.59 | 2.02% |
| 三环集团 | 283.12 | 1.99% |
| 华虹宏力 | 242.54 | 1.71% |
| 龙蟠科技 | 179.77 | 1.26% |
| 中国海油 | 94.37 | 0.66% |
| 中芯国际 | 74.61 | 0.52% |
| 华虹宏力 | 61.85 | 0.44% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 徽商银行 | 702.89 | 4.94% |
| 中国海洋石油 | 482.48 | 3.39% |
| 三环集团 | 457.86 | 3.22% |
| 云铝股份 | 450.86 | 3.17% |
| 南亚新材 | 436.26 | 3.07% |
| 龙蟠科技 | 423.17 | 2.98% |
| 宁德时代 | 420.95 | 2.96% |
| 潍柴动力 | 357.05 | 2.51% |
| 鼎胜新材 | 357.24 | 2.51% |
| 湖南裕能 | 352.27 | 2.48% |
| 中国巨石 | 345.4 | 2.43% |
| 中金黄金 | 336.23 | 2.36% |
| ASMPT | 323.85 | 2.28% |
| 紫金矿业 | 313.14 | 2.20% |
| 三生制药 | 290.52 | 2.04% |
| 环旭电子 | 273.82 | 1.93% |
| 株冶集团 | 261.61 | 1.84% |
| 精智达 | 258.29 | 1.82% |
| 华虹宏力 | 235.99 | 1.66% |
| 龙蟠科技 | 212.81 | 1.50% |
| 中国太保 | 193.22 | 1.36% |
| 中国太保 | 161.02 | 1.13% |
| 中国海油 | 82.12 | 0.58% |
| 华虹宏力 | 70.19 | 0.49% |
| 1.09% |
| 雅克科技 | 002409 | 电子 | 2.91% | 1.18% |
| 华海清科 | 688120 | -- | 2.44% | 0.75% |
| 水晶光电 | 002273 | 电子 | 2.29% | 新增 |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 2.13% | 新增 |
| 永鼎股份 | 600105 | 通信 | 2.07% | 新增 |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 1.92% | 新增 |
| 顺络电子 | 002138 | 电子 | 1.76% | 0.20% |
| 精智达 | 688627 | -- | 1.72% | 0.52% |
| 东方钽业 | 000962 | 有色金属 | 1.69% | 0.13% |