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基金诊断
光大保德信基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
48.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
44.5
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
44.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
57.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
56.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.5070
+2.57%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.05亿元
环比 22.13%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 北方华创 | 38.93 | 1.45% |
| 中际旭创 | 35.64 | 1.32% |
| 罗博特科 | 33.58 | 1.25% |
| 新易盛 | 33.23 | 1.23% |
| 兆易创新 | 27.07 | 1.01% |
| 中微公司 | 26.83 | 1.00% |
| 合合信息 | 22.64 | 0.84% |
| 税友股份 | 21.54 | 0.80% |
| 福昕软件 | 20.43 | 0.76% |
| 深信服 | 11.4 | 0.42% |
| 澜起科技 | 10.94 | 0.41% |
| 通富微电 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 44% | 57% | 30.5% | 0.02 | 19.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
84.0%
平均收益 10.03%
满1年
99.0%
平均收益 23.35%
满2年
100.0%
平均收益 49.18%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -6.14% | -4.62% | -- | 4166/5565 |
| 近3月 | -9.28% | -8.79% | 17.93% | 2862/5459 |
| 近6月 | 12.39% | -3.24% | 17.93% | 1188/5222 |
| 近1年 | 2.13% | 0.21% | 19.08% | 2676/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 50.70% | 24.52% | 19.08% | 1708/5643 |
| 今年以来 | 7.70% | -2.65% | 17.93% | 1952/5644 |
| 2025 | 22.61% | 17.66% | 14.88% | 3028/5118 |
| 2024 | 13.96% | 14.69% | 7.54% | 755/4533 |
| 2023 | 0.14% | -11.38% | -- | 358/4165 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.3% · 债券 5.6% · 现金 1.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中芯国际 | 00981 | -- | 6.40% | 1.55% |
| 新易盛 |
| 10.45 |
| 0.39% |
| 圣邦股份 | 10.32 | 0.38% |
| 烽火通信 | 9.67 | 0.36% |
| 微导纳米 | 8.82 | 0.33% |
| 上海瀚讯 | 8.09 | 0.30% |
| 精测电子 | 7.73 | 0.29% |
| 中科星图 | 7.47 | 0.28% |
| 用友网络 | 7.51 | 0.28% |
| 长电科技 | 6.78 | 0.25% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 阿里巴巴-W | 90.4 | 3.36% |
| 腾讯控股 | 85.04 | 3.16% |
| 海光信息 | 67.39 | 2.50% |
| 圣邦股份 | 63.61 | 2.36% |
| 中国移动 | 63.15 | 2.34% |
| 中际旭创 | 62.93 | 2.34% |
| 中国移动 | 53.91 | 2.00% |
| 长江电力 | 44.59 | 1.66% |
| 中国电信 | 44.36 | 1.65% |
| 芯原股份 | 37.36 | 1.39% |
| 中芯国际 | 36.65 | 1.36% |
| 东方财富 | 36.62 | 1.36% |
| 深南电路 | 31.73 | 1.18% |
| 新易盛 | 31.41 | 1.17% |
| 小米集团-W | 30.23 | 1.12% |
| 海康威视 | 29.38 | 1.09% |
| 金山办公 | 26.55 | 0.99% |
| 寒武纪 | 26.03 | 0.97% |
| 分众传媒 | 24.98 | 0.93% |
| 联想集团 | 24.53 | 0.91% |
| 300502 |
| 通信 |
| 6.26% |
| 1.97% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 6.15% | 2.53% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 6.11% | 1.25% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 5.69% | 1.91% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 5.23% | 2.21% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 3.69% | 1.87% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 3.14% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 3.07% | 新增 |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 3.02% | 2.14% |