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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
67.3
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
86.3
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
75.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
4.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
63.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 39.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.7%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +21.1%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.4153
-0.57%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
28
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.7%
网格适配度
31
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.1685 · 低位区间 -0.8% · 高位区间 +27.2%
当前偏离锚值 +21.1%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.77亿元
环比 14.19%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 芯原股份 | 1,250.57 | 7.30% |
| 新易盛 | 916.08 | 5.35% |
| 天孚通信 | 884.48 | 5.16% |
| 豪威集团 | 805.16 | 4.70% |
| 炬光科技 | 800.67 | 4.68% |
| 先惠技术 | 713.73 | 4.17% |
| 鼎通科技 | 659.1 | 3.85% |
| 三环集团 | 579.3 | 3.38% |
| 建滔集团 | 574.63 | 3.36% |
| 风华高科 | 574.14 | 3.35% |
| 蘅东光 | 568.23 | 3.32% |
| 永鼎股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 0.58% | 80.52 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 80% | 3% | 50.3% | 0.76 | 45.4% |
| 近3年 | 72% | 6% | 36.9% | 0.61 | 45.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 9.83%
满1年
77.0%
平均收益 22.90%
满2年
73.0%
平均收益 48.30%
满3年
100.0%
平均收益 56.19%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 4.68% | -1.72% | -- | 372/5562 |
| 近3月 | -21.62% | -8.14% | 45.43% | 4769/5453 |
| 近6月 | 25.94% | -0.60% | 45.43% | 666/5220 |
| 近1年 | 39.47% | 0.84% | 45.43% | 522/4814 |
| 近3年 | 90.12% | 23.61% | 45.43% | 603/3735 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 42.34% | 14.39% | 45.43% | 1952/5637 |
| 今年以来 | 32.67% | -1.95% | 45.43% | 576/5638 |
| 2025 | 38.56% | 17.66% | 23.04% | 1629/5118 |
| 2024 | 1.84% | 14.69% | 21.12% | 2551/4533 |
| 2023 | -23.97% | -11.38% | -- | 3679/4165 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.9% · 债券 0.6% · 现金 8.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 8.70% |
| 562.48 |
| 3.28% |
| 中天科技 | 556.01 | 3.25% |
| 寒武纪 | 551.05 | 3.22% |
| 亨通光电 | 550.43 | 3.21% |
| 澜起科技 | 549.52 | 3.21% |
| 长飞光纤光缆 | 546.91 | 3.19% |
| 紫光股份 | 522.35 | 3.05% |
| 华正新材 | 520.39 | 3.04% |
| 品高股份 | 505.85 | 2.95% |
| 盛科通信 | 498.32 | 2.91% |
| 建滔积层板 | 493.32 | 2.88% |
| 中国长城 | 478.15 | 2.79% |
| 亿纬锂能 | 471.44 | 2.75% |
| 杭电股份 | 399.28 | 2.33% |
| 鹏辉能源 | 397.24 | 2.32% |
| 中富电路 | 384.18 | 2.24% |
| 立讯精密 | 347.42 | 2.03% |
| 芯碁微装 | 347.39 | 2.03% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新易盛 | 2,227.3 | 13.01% |
| 芯原股份 | 1,410.37 | 8.24% |
| 英维克 | 1,217.64 | 7.11% |
| 中际旭创 | 1,077.56 | 6.29% |
| 海光信息 | 1,068 | 6.24% |
| 腾景科技 | 1,044.45 | 6.10% |
| 寒武纪 | 1,017.1 | 5.94% |
| 鼎通科技 | 962.49 | 5.62% |
| 东山精密 | 913.77 | 5.34% |
| 天孚通信 | 909.18 | 5.31% |
| 精智达 | 850.51 | 4.97% |
| 炬光科技 | 793.79 | 4.64% |
| 胜蓝股份 | 746.03 | 4.36% |
| 豪威集团 | 747.01 | 4.36% |
| 兆易创新 | 736.53 | 4.30% |
| 华虹宏力 | 699.39 | 4.08% |
| 先惠技术 | 655.1 | 3.83% |
| 麦格米特 | 647.93 | 3.78% |
| 川环科技 | 608.24 | 3.55% |
| 晶合集成 | 586.35 | 3.42% |
| 蘅东光 | 555.79 | 3.25% |
| 鹏辉能源 | 552.06 | 3.22% |
| 紫光股份 | 545.47 | 3.19% |
| 芯源微 | 524.28 | 3.06% |
| 中芯国际 | 490.53 | 2.86% |
| 亿纬锂能 | 488.91 | 2.85% |
| 盛科通信 | 479.99 | 2.80% |
| 拓荆科技 | 467.51 | 2.73% |
| 杭电股份 | 433.89 | 2.53% |
| 品高股份 | 427.44 | 2.50% |
| 中国长城 | 409.42 | 2.39% |
| 亨通光电 | 401.34 | 2.34% |
| 京仪装备 | 392.23 | 2.29% |
| 中富电路 | 380.57 | 2.22% |
| 盛合晶微 | 376.35 | 2.20% |
| 立讯精密 | 362.24 | 2.12% |
| 澜起科技 | 356.26 | 2.08% |
| 1.25% |
| 建滔积层板 | 01888 | -- | 7.33% | 新增 |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 6.85% | 2.84% |
| 建滔集团 | 00148 | -- | 6.24% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 6.17% | 1.40% |
| 华正新材 | 603186 | 电子 | 6.08% | 新增 |
| 风华高科 | 000636 | 电子 | 5.13% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 4.99% | 3.87% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 4.96% | 新增 |
| 中天科技 | 600522 | 通信 | 4.75% | 新增 |