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基金诊断
鑫元基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
69.8
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
77.7
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 29%
69.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
44.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 6.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2707
+0.20%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
5.45亿元
环比 72.62%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 17.78% | 13,281.1 |
| 金融业 | 4.59% | 3,426.51 |
| 采矿业 | 1.05% | 782.34 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.73% | 545.83 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.66% | 490.45 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.36% | 267.8 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.30% | 220.81 |
| 建筑业 | 0.25% | 184.5 |
| 租赁和商务服务业 | 0.13% | 95.99 |
| 批发和零售业 | 0.10% | 71.42 |
| 卫生和社会工作 | 0.06% | 41.13 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 1,643.13 | 2.39% |
| 贵州茅台 | 1,116.34 | 1.62% |
| 招商证券 | 972.15 | 1.41% |
| 拓荆科技 | 739.54 | 1.08% |
| 民士达 | 411.44 | 0.60% |
| 国元证券 | 368.98 | 0.54% |
| 国恩股份 | 373.62 | 0.54% |
| 巨人网络 | 291.97 | 0.42% |
| 中际旭创 | 285 | 0.41% |
| 宏华数科 | 270.99 | 0.39% |
| 北方华创 | 255.6 | 0.37% |
| 美的集团 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26民生银行二级资本债01 | 232680002 | 8.12% | 6,066.97 |
| 26兴业银行二级资本债01 | 232680007 | 6.74% | 5,035.69 |
| 25威海银行二级资本债01 | 232580039 | 5.56% | 4,150.7 |
| 25湖南银行二级资本债01 | 232580040 | 5.54% | 4,136.75 |
| 25恒丰银行二级资本债01 | 232580041 | 5.52% | 4,124 |
| 重银转债 | 113056 | 0.08% | 60.17 |
| 欧晶转债 | 127098 | 0.08% | 56.57 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.02% | 13.06 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 79% | 60% | 5.0% | 0.83 | 2.4% |
| 近3年 | 62% | 31% | 6.3% | 0.70 | 7.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
75.0%
平均收益 1.98%
满1年
76.0%
平均收益 4.36%
满2年
91.0%
平均收益 10.05%
满3年
100.0%
平均收益 13.58%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.05% | -1.72% | -- | 618/1355 |
| 近3月 | 0.83% | -8.14% | 2.07% | 390/1315 |
| 近6月 | 3.99% | -0.60% | 2.07% | 206/1273 |
| 近1年 | 5.61% | 0.84% | 2.40% | 249/1230 |
| 近3年 | 18.72% | 23.61% | 6.95% | 273/1129 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 14.50% | 7.16% | 7.89% | 665/1381 |
| 今年以来 | 3.96% | -1.95% | 2.40% | 285/1381 |
| 2025 | 5.81% | 17.66% | 3.49% | 550/1313 |
| 2024 | 7.13% | 14.69% | 6.95% | 351/1329 |
| 2023 | 1.31% | -11.38% | 3.70% | 280/1321 |
| 2022 | -4.09% | -21.63% | -- | 789/1173 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 26.0% · 债券 92.8% · 现金 0.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 1.29% |
| 房地产业 |
| 0.03% |
| 23.02 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.03% | 20.16 |
| 196.98 |
| 0.29% |
| 中芯国际 | 197.97 | 0.29% |
| 中国平安 | 172.97 | 0.25% |
| 比亚迪 | 142.21 | 0.21% |
| 立讯精密 | 132.63 | 0.19% |
| 东方财富 | 125.84 | 0.18% |
| 维远股份 | 125.76 | 0.18% |
| 六九一二 | 114.2 | 0.17% |
| 紫金矿业 | 116.92 | 0.17% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 1,463.05 | 2.13% |
| 贵州茅台 | 1,047.62 | 1.52% |
| 招商证券 | 760.29 | 1.11% |
| 若羽臣 | 542.99 | 0.79% |
| 迈为股份 | 540.55 | 0.79% |
| 国恩股份 | 341.18 | 0.50% |
| 思泉新材 | 326.13 | 0.47% |
| 巨人网络 | 259.65 | 0.38% |
| 京东方A | 249.69 | 0.36% |
| 兆易创新 | 244.4 | 0.36% |
| 恒玄科技 | 240.26 | 0.35% |
| 宏华数科 | 239.63 | 0.35% |
| 北方华创 | 225.33 | 0.33% |
| 新易盛 | 209.9 | 0.31% |
| 药明康德 | 198.43 | 0.29% |
| 皖仪科技 | 188.55 | 0.27% |
| 阳光电源 | 158.14 | 0.23% |
| 国元证券 | 157.05 | 0.23% |
| 民士达 | 159.07 | 0.23% |
| 紫金矿业 | 143.14 | 0.21% |
| 0.59% |
| 拓荆科技 | 688072 | -- | 1.20% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.83% | 0.31% |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 0.79% | 0.34% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.71% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 0.57% | 0.48% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.55% | 0.01% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.55% | 新增 |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 0.48% | 0.01% |
| 迈为股份 | 300751 | 电力设备 | 0.45% | 0.09% |