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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
77.8
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
96.4
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
92.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
12.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
61.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
100.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 37.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 26.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
2.5960
+0.04%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
26
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 26.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.28亿元
环比 352.95%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 78.43% | 51,880.34 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 11.83% | 7,826 |
| 采矿业 | 0.01% | 9.86 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 2.77 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宏景科技 | 2,776.98 | 9.02% |
| 富创精密 | 2,316.1 | 7.52% |
| 长川科技 | 1,957.22 | 6.36% |
| 珂玛科技 | 1,714.6 | 5.57% |
| 联讯仪器 | 1,635.48 | 5.31% |
| 芯原股份 | 1,567.6 | 5.09% |
| 精测电子 | 1,399.02 | 4.54% |
| 工业富联 | 1,388.56 | 4.51% |
| 立讯精密 | 1,302.95 | 4.23% |
| 三环集团 | 1,292.27 | 4.20% |
| 华峰测控 | 1,294.21 | 4.20% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 91% | 10% | 45.5% | 1.25 | 35.6% |
| 近3年 | 93% | 14% | 34.9% | 1.06 | 35.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 12.14%
满1年
62.0%
平均收益 27.46%
满2年
55.0%
平均收益 52.64%
满3年
92.0%
平均收益 69.27%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.03% | -1.72% | -- | 1880/2114 |
| 近3月 | -16.77% | -8.14% | 35.64% | 1687/2099 |
| 近6月 | 41.47% | -0.60% | 35.64% | 89/2098 |
| 近1年 | 58.78% | 0.84% | 35.64% | 81/2087 |
| 近3年 | 167.91% | 23.61% | 35.64% | 67/1948 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 67.62% | 10.53% | 48.54% | 1093/2120 |
| 今年以来 | 50.49% | -1.95% | 35.64% | 86/2120 |
| 2025 | 59.13% | 17.66% | 16.47% | 190/2142 |
| 2024 | 13.15% | 14.69% | 14.82% | 290/2138 |
| 2023 | -22.05% | -11.38% | 29.26% | 1901/2125 |
| 2022 | -20.65% | -21.63% | -- | 1319/2021 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.3% · 债券 0.0% · 现金 10.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 7.28% |
| 东山精密 |
| 1,250.58 |
| 4.06% |
| 燕东微 | 1,229.85 | 3.99% |
| 顺络电子 | 1,215.18 | 3.95% |
| 杰瑞股份 | 1,212.36 | 3.94% |
| 协创数据 | 1,207.93 | 3.92% |
| 江丰电子 | 1,174.93 | 3.82% |
| 鹏鼎控股 | 996.82 | 3.24% |
| 胜宏科技 | 996.04 | 3.23% |
| 斯莱克 | 944.93 | 3.07% |
| 华懋科技 | 929.9 | 3.02% |
| 道通科技 | 930.6 | 3.02% |
| 思源电气 | 925.39 | 3.01% |
| 巨星科技 | 926.2 | 3.01% |
| 永鼎股份 | 928.18 | 3.01% |
| 东阳光 | 925.95 | 3.01% |
| 北方稀土 | 918.86 | 2.98% |
| 华通线缆 | 919.1 | 2.98% |
| 甬矽电子 | 918.67 | 2.98% |
| 海光信息 | 919.12 | 2.98% |
| 盛科通信 | 858.92 | 2.79% |
| 北方华创 | 837.51 | 2.72% |
| 明阳智能 | 780.52 | 2.53% |
| 亨通光电 | 780.21 | 2.53% |
| 东方雨虹 | 772.06 | 2.51% |
| 德科立 | 773.17 | 2.51% |
| 恩捷股份 | 770.04 | 2.50% |
| 裕同科技 | 759.72 | 2.47% |
| 长芯博创 | 743.51 | 2.41% |
| 嘉元科技 | 735.62 | 2.39% |
| 新锐股份 | 661.49 | 2.15% |
| 华虹宏力 | 628.12 | 2.04% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工业富联 | 3,092.96 | 10.04% |
| 胜宏科技 | 1,888.16 | 6.13% |
| 沪电股份 | 1,821.13 | 5.91% |
| 协创数据 | 1,645.37 | 5.34% |
| 宁德时代 | 1,589.08 | 5.16% |
| 江丰电子 | 1,568.96 | 5.10% |
| 金风科技 | 1,509.48 | 4.90% |
| 永鼎股份 | 1,501.96 | 4.88% |
| 顺络电子 | 1,321.27 | 4.29% |
| 立讯精密 | 1,315 | 4.27% |
| 环旭电子 | 1,296.55 | 4.21% |
| 华懋科技 | 1,260.72 | 4.09% |
| 德业股份 | 1,156.03 | 3.75% |
| 三环集团 | 1,083.43 | 3.52% |
| 东山精密 | 1,079.57 | 3.51% |
| 亨通光电 | 1,081.05 | 3.51% |
| 科士达 | 1,056.41 | 3.43% |
| 阳光电源 | 1,044.31 | 3.39% |
| 华通线缆 | 1,033.6 | 3.36% |
| 芯碁微装 | 995.43 | 3.23% |
| 巨星科技 | 992.82 | 3.22% |
| 英维克 | 986.67 | 3.20% |
| 富创精密 | 975.34 | 3.17% |
| 宏景科技 | 962.13 | 3.12% |
| 道通科技 | 923 | 3.00% |
| 麦格米特 | 914.88 | 2.97% |
| 中材科技 | 908.6 | 2.95% |
| 长芯博创 | 907.21 | 2.95% |
| 东阳光 | 898.64 | 2.92% |
| 甬矽电子 | 895.79 | 2.91% |
| 新锐股份 | 876.86 | 2.85% |
| 思源电气 | 870.23 | 2.83% |
| 嘉元科技 | 833.47 | 2.71% |
| 北方稀土 | 808.55 | 2.63% |
| 恩捷股份 | 796.9 | 2.59% |
| 仕佳光子 | 770.09 | 2.50% |
| 明阳智能 | 756.45 | 2.46% |
| 德科立 | 748.65 | 2.43% |
| 裕同科技 | 706.16 | 2.29% |
| 东方雨虹 | 646.86 | 2.10% |
| 长川科技 | 623.55 | 2.02% |
| 1.40% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 6.97% | 0.19% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 6.41% | 0.64% |
| 宏景科技 | 301396 | 计算机 | 5.18% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 5.10% | 1.69% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 4.62% | 0.53% |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 4.48% | 新增 |
| 富创精密 | 688409 | -- | 4.01% | 新增 |
| 拓荆科技 | 688072 | -- | 3.98% | 新增 |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 3.81% | 0.29% |