页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
58.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
73.2
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
50.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
42.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
62.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.4% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1167
+0.05%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证500）
19.8
温度 79.2/100 · PE分位 79.8% · PB分位 78.5%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 -94.06%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国神华 | 27.33 | 1.22% |
| 中国建筑国际 | 26.77 | 1.20% |
| 北控水务集团 | 24.05 | 1.08% |
| 中国联通 | 24.18 | 1.08% |
| 中信银行 | 23.52 | 1.05% |
| 中国电信 | 22.82 | 1.02% |
| 华润置地 | 22.79 | 1.02% |
| 中国移动 | 22.39 | 1.00% |
| 建设银行 | 21.36 | 0.96% |
| 中国银行 | 21.38 | 0.96% |
| 中信股份 | 21.34 | 0.95% |
| 华润电力 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24国开清发02 | 09240202 | 15.03% | 3,029.05 |
| 25国开05 | 250205 | 14.78% | 2,979.6 |
| 25超长特别国债01 | 2500001 | 12.11% | 2,440.81 |
| 26国开05 | 260205 | 10.11% | 2,037.11 |
| 23国开清发20 | 09230220 | 5.75% | 1,159.69 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 60% | 58% | 2.1% | 0.62 | 1.5% |
| 近3年 | 42% | 30% | 5.2% | 0.65 | 3.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
69.0%
平均收益 1.50%
满1年
68.0%
平均收益 3.59%
满2年
93.0%
平均收益 8.67%
满3年
100.0%
平均收益 10.46%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.12% | -1.72% | -- | 1357/2760 |
| 近3月 | 0.64% | -8.14% | 0.51% | 506/2662 |
| 近6月 | 2.20% | -0.60% | 1.01% | 450/2515 |
| 近1年 | 2.86% | 0.84% | 1.50% | 840/2257 |
| 近3年 | 15.89% | 23.61% | 3.69% | 295/1639 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 11.67% | 21.78% | 7.15% | 1449/2803 |
| 今年以来 | 2.51% | -1.95% | 1.50% | 563/2804 |
| 2025 | 8.56% | 17.66% | 3.13% | 251/2458 |
| 2024 | 2.47% | 14.69% | 2.53% | 1774/2107 |
| 2023 | -0.63% | -11.38% | 6.27% | 1548/1880 |
| 2022 | -1.45% | -21.63% | -- | 1036/1647 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 5.3% · 债券 97.3% · 现金 3.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国神华 | 01088 | -- | 0.09% |
| 21.27 |
| 0.95% |
| 交通银行 | 21.3 | 0.95% |
| 中国光大银行 | 20.57 | 0.92% |
| 中国铁建 | 20.45 | 0.91% |
| 中国中车 | 19.87 | 0.89% |
| 苏试试验 | 19.42 | 0.87% |
| 工商银行 | 19.22 | 0.86% |
| 中国石油股份 | 18.47 | 0.83% |
| 中国海洋石油 | 18.36 | 0.82% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 苏试试验 | 13.27 | 0.59% |
| 普源精电 | 12.78 | 0.57% |
| 新益昌 | 12.35 | 0.55% |
| 阿里巴巴-W | 12.03 | 0.54% |
| 铂力特 | 11.77 | 0.53% |
| 裕太微 | 11.85 | 0.53% |
| 贵州轮胎 | 11.56 | 0.52% |
| 高能环境 | 11.61 | 0.52% |
| 中际旭创 | 11.48 | 0.51% |
| 利尔化学 | 11.19 | 0.50% |
| 腾讯控股 | 10.84 | 0.48% |
| 纳微科技 | 10.39 | 0.46% |
| 润丰股份 | 10.17 | 0.45% |
| 新乳业 | 9.83 | 0.44% |
| 固高科技 | 9.53 | 0.43% |
| 蔚蓝锂芯 | 9.34 | 0.42% |
| 恒源煤电 | 9.44 | 0.42% |
| 张家港行 | 8.97 | 0.40% |
| 普冉股份 | 9.01 | 0.40% |
| 甬矽电子 | 8.66 | 0.39% |
| 新增 |
| 建设银行 | 00939 | -- | 0.07% | 新增 |
| 中国移动 | 00941 | -- | 0.07% | 新增 |
| 中国建筑国际 | 03311 | -- | 0.07% | 新增 |
| 交通银行 | 03328 | -- | 0.07% | 新增 |
| 中国银行 | 03988 | -- | 0.07% | 新增 |
| 中国光大银行 | 06818 | -- | 0.07% | 新增 |
| 中国联通 | 00762 | -- | 0.06% | 新增 |
| 中信银行 | 00998 | -- | 0.06% | 新增 |
| 华润置地 | 01109 | -- | 0.06% | 新增 |