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基金诊断
天弘基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
23.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
22.9
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
15.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
24.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
16.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3221
+0.17%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.3%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.64亿元
环比 -39.07%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 12.76% | 8,989.53 |
| 采矿业 | 1.51% | 1,066 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.67% | 471.83 |
| 金融业 | 0.49% | 348.67 |
| 批发和零售业 | 0.26% | 181.02 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.22% | 153.94 |
| 租赁和商务服务业 | 0.07% | 49.78 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 35.63 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商积余 | 3,116.44 | 1.75% |
| 隆平高科 | 2,126.9 | 1.19% |
| 福能股份 | 1,459.2 | 0.82% |
| 中际旭创 | 1,121.92 | 0.63% |
| 中国核电 | 1,070.2 | 0.60% |
| 新易盛 | 991.52 | 0.56% |
| 宁德时代 | 963.35 | 0.54% |
| 联影医疗 | 965.71 | 0.54% |
| 航发动力 | 927.98 | 0.52% |
| 国睿科技 | 913.86 | 0.51% |
| 中远海控 | 836.69 | 0.47% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 4% | 20% | 4.3% | -0.89 | 6.0% |
| 近3年 | 25% | 28% | 3.9% | 0.46 | 6.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
77.0%
平均收益 1.69%
满1年
88.0%
平均收益 3.90%
满2年
100.0%
平均收益 9.44%
满3年
100.0%
平均收益 12.48%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.11% | -1.72% | -- | 1995/2760 |
| 近3月 | -1.34% | -8.14% | 3.51% | 2130/2662 |
| 近6月 | -3.38% | -0.60% | 5.77% | 2442/2515 |
| 近1年 | -2.36% | 0.84% | 6.03% | 2177/2257 |
| 近3年 | 10.20% | 23.61% | 6.03% | 993/1639 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 8.81% | 8.25% | 6.03% | 1663/2803 |
| 今年以来 | -2.87% | -1.95% | 6.03% | 2733/2804 |
| 2025 | 2.91% | 17.66% | 2.02% | 1173/2458 |
| 2024 | 9.57% | 14.69% | 2.33% | 82/2107 |
| 2023 | 3.14% | -11.38% | 3.38% | 671/1880 |
| 2022 | -3.68% | -21.63% | -- | 1275/1647 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 16.0% · 债券 105.0% · 现金 2.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.48% |
| 东方电缆 |
| 792.6 |
| 0.44% |
| 申通快递 | 762.91 | 0.43% |
| 海尔智家 | 742.33 | 0.42% |
| 中国移动 | 716.9 | 0.40% |
| 中国人保 | 712.02 | 0.40% |
| 比亚迪 | 697.79 | 0.39% |
| 恒瑞医药 | 695.71 | 0.39% |
| 广汇物流 | 654.09 | 0.37% |
| 紫金矿业 | 597.72 | 0.33% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 航发动力 | 3,750.68 | 2.10% |
| 招商积余 | 2,691.17 | 1.51% |
| 申通快递 | 2,694.27 | 1.51% |
| 海尔智家 | 2,618.22 | 1.47% |
| 分众传媒 | 2,070.56 | 1.16% |
| 国药股份 | 2,052.42 | 1.15% |
| 航亚科技 | 2,031.05 | 1.14% |
| 中国移动 | 2,011.22 | 1.13% |
| 隆平高科 | 1,818.27 | 1.02% |
| 宝钢包装 | 1,744.65 | 0.98% |
| 国睿科技 | 1,721.92 | 0.97% |
| 福能股份 | 1,605.86 | 0.90% |
| 新大陆 | 1,542.85 | 0.86% |
| 星湖科技 | 1,459.03 | 0.82% |
| 安琪酵母 | 1,398.54 | 0.78% |
| 国电南瑞 | 1,381.18 | 0.77% |
| 中国人保 | 1,378.74 | 0.77% |
| 瑞丰新材 | 1,298.7 | 0.73% |
| 宝丰能源 | 1,225.82 | 0.69% |
| 伊利股份 | 1,212.24 | 0.68% |
| 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.40% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.72% | 新增 |
| 中国船舶 | 600150 | 国防军工 | 0.44% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.41% | 0.17% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 0.33% | 新增 |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 0.32% | 新增 |
| 思源电气 | 002028 | 电力设备 | 0.31% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.30% | 新增 |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 0.26% | 新增 |