页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
63.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
76.9
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
67.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
33.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
52.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 26.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 22.8%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +5.1%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.9134
+0.75%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
23
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 22.8%
网格适配度
56
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.8211 · 低位区间 -2.7% · 高位区间 +22.2%
当前偏离锚值 +5.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.07亿元
环比 -64.08%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 51.48% | 8,192.92 |
| 采矿业 | 33.58% | 5,344.59 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 4.51% | 717.59 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.91% | 144.57 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.65% | 103.62 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.55% | 87.33 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中金黄金 | 768.73 | 5.85% |
| 南山铝业 | 560.79 | 4.27% |
| 洛阳钼业 | 516.58 | 3.93% |
| 江西铜业 | 480.86 | 3.66% |
| 北方稀土 | 466.42 | 3.55% |
| 中国巨石 | 441.9 | 3.36% |
| 天山铝业 | 427.01 | 3.25% |
| 西部矿业 | 404.07 | 3.07% |
| 赤峰黄金 | 391.42 | 2.98% |
| 兖矿能源 | 385.37 | 2.93% |
| 中盐化工 | 338.89 | 2.58% |
| 新和成 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 7.06% | 1,124.01 |
| 圣泉转债 | 111025 | 0.07% | 11.7 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 61% | 29% | 31.2% | 0.50 | 29.8% |
| 近3年 | 73% | 38% | 24.5% | 0.68 | 29.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 8.50%
满1年
77.0%
平均收益 19.30%
满2年
94.0%
平均收益 34.80%
满3年
100.0%
平均收益 62.33%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.11% | -1.72% | -- | 1697/2116 |
| 近3月 | -0.53% | -8.14% | 13.20% | 747/2099 |
| 近6月 | -6.24% | -0.60% | 20.07% | 1740/2098 |
| 近1年 | 17.16% | 0.84% | 29.78% | 530/2087 |
| 近3年 | 65.43% | 23.61% | 29.78% | 414/1950 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 54.72% | 10.28% | 29.78% | 1262/2120 |
| 今年以来 | -2.22% | -1.95% | 29.78% | 1569/2120 |
| 2025 | 55.26% | 17.66% | 11.54% | 219/2142 |
| 2024 | 8.58% | 14.69% | 21.64% | 601/2138 |
| 2023 | -1.06% | -11.38% | 5.90% | 528/2125 |
| 2022 | -5.13% | -21.63% | -- | 512/2021 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.7% · 债券 7.1% · 现金 1.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 洛阳钼业 | 603993 | 有色金属 | 7.32% |
| 314.72 |
| 2.39% |
| 铜陵有色 | 313.2 | 2.38% |
| 华友钴业 | 276.53 | 2.10% |
| 盐湖股份 | 272.18 | 2.07% |
| 招商轮船 | 272.06 | 2.07% |
| 紫金矿业 | 270.68 | 2.06% |
| 腾远钴业 | 269.77 | 2.05% |
| 中国海油 | 267 | 2.03% |
| 新天然气 | 258.67 | 1.97% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 赤峰黄金 | 520.92 | 3.96% |
| 南山铝业 | 499.2 | 3.80% |
| 宏桥控股 | 441.81 | 3.36% |
| 北方稀土 | 438.47 | 3.34% |
| 天山铝业 | 383.9 | 2.92% |
| 牧原股份 | 381.66 | 2.90% |
| 华友钴业 | 366.13 | 2.79% |
| 卓越新能 | 361.14 | 2.75% |
| 招商轮船 | 332.47 | 2.53% |
| 盛和资源 | 326.91 | 2.49% |
| 山金国际 | 326.26 | 2.48% |
| 厦门钨业 | 299.31 | 2.28% |
| 宝丰能源 | 299.66 | 2.28% |
| 云南铜业 | 276.07 | 2.10% |
| 中金黄金 | 275.19 | 2.09% |
| 腾远钴业 | 272.63 | 2.07% |
| 中稀有色 | 270.48 | 2.06% |
| 江钨装备 | 263.2 | 2.00% |
| 中盐化工 | 260.96 | 1.99% |
| 宇新股份 | 249.39 | 1.90% |
| 1.76% |
| 西部矿业 | 601168 | 有色金属 | 5.92% | 2.06% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 5.66% | 0.07% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 5.20% | 新增 |
| 江西铜业 | 600362 | 有色金属 | 4.69% | 2.13% |
| 盐湖股份 | 000792 | 基础化工 | 3.53% | 0.17% |
| 云铝股份 | 000807 | 有色金属 | 3.17% | 0.28% |
| 招商轮船 | 601872 | 交通运输 | 2.63% | 0.91% |
| 藏格矿业 | 000408 | 基础化工 | 2.35% | 0.21% |
| 金诚信 | 603979 | 有色金属 | 2.29% | 1.89% |