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基金诊断
南方基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
45.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
51.3
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
35.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
37.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
48.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1138
+0.13%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.95亿元
环比 80.00%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 298.72 | 1.29% |
| 渣打集团 | 262.07 | 1.13% |
| 美的集团 | 231.72 | 1.00% |
| 中国人寿 | 232.12 | 1.00% |
| 宁德时代 | 228.27 | 0.98% |
| 中远海控 | 224.26 | 0.97% |
| 隆鑫通用 | 219.27 | 0.94% |
| 百隆东方 | 214.66 | 0.92% |
| 中国平安 | 210.31 | 0.91% |
| 渤海租赁 | 207.89 | 0.90% |
| 药明康德 | 201.71 | 0.87% |
| 新易盛 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 5.20% | 1,202.49 |
| 23新华人寿资本补充债01 | 272380015 | 4.59% | 1,061.76 |
| 23太保寿险永续债01 | 282380002 | 4.59% | 1,062.46 |
| 22国兴投资MTN001 | 102282237 | 4.51% | 1,043.91 |
| 23人民人寿资本补充债01 | 272380007 | 4.47% | 1,034.72 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 36% | 41% | 3.1% | 0.19 | 2.5% |
| 近3年 | 35% | 34% | 4.2% | 0.58 | 4.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
79.0%
平均收益 2.00%
满1年
88.0%
平均收益 4.88%
满2年
100.0%
平均收益 10.34%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.02% | -1.72% | -- | 1302/2760 |
| 近3月 | 1.03% | -8.14% | 0.61% | 210/2662 |
| 近6月 | 0.68% | -0.60% | 2.50% | 1576/2515 |
| 近1年 | 2.09% | 0.84% | 2.50% | 1405/2257 |
| 近3年 | 12.21% | 23.61% | 4.06% | 608/1639 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 11.38% | 12.41% | 4.52% | 1476/2803 |
| 今年以来 | 2.92% | -1.95% | 2.50% | 416/2804 |
| 2025 | 7.20% | 17.66% | 3.03% | 342/2458 |
| 2024 | 2.35% | 14.69% | 3.07% | 1800/2107 |
| 2023 | -1.37% | -11.38% | -- | 1646/1880 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 11.4% · 债券 96.2% · 现金 1.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| TCL科技 | 000100 | 电子 | 0.88% |
| 197.13 |
| 0.85% |
| 景津装备 | 197.64 | 0.85% |
| 江瀚新材 | 197.66 | 0.85% |
| 中国海洋石油 | 195.11 | 0.84% |
| 亨通光电 | 182.69 | 0.79% |
| 德福科技 | 174.57 | 0.75% |
| 汇丰控股 | 169.56 | 0.73% |
| TCL科技 | 168.31 | 0.73% |
| 晶盛机电 | 164.75 | 0.71% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 阿里巴巴-W | 644.12 | 2.77% |
| 中际旭创 | 348.39 | 1.50% |
| 腾讯控股 | 343.17 | 1.48% |
| 寒武纪 | 314.48 | 1.35% |
| 华虹宏力 | 296.81 | 1.28% |
| 中国人寿 | 248.32 | 1.07% |
| 中芯国际 | 233.85 | 1.01% |
| 上海复旦 | 210.64 | 0.91% |
| 新易盛 | 203.31 | 0.88% |
| 中科飞测 | 204.51 | 0.88% |
| 江瀚新材 | 201.31 | 0.87% |
| 药明康德 | 202.38 | 0.87% |
| 德福科技 | 198.94 | 0.86% |
| 中远海控 | 200 | 0.86% |
| 中国平安 | 189.88 | 0.82% |
| 百隆东方 | 188.9 | 0.81% |
| 精测电子 | 176.61 | 0.76% |
| 景津装备 | 175.54 | 0.76% |
| 渤海租赁 | 174.06 | 0.75% |
| 万国黄金集团 | 170.78 | 0.74% |
| 新增 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.80% | 0.18% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 0.71% | 0.01% |
| 中国船舶租赁 | 03877 | -- | 0.66% | 0.01% |
| 隆鑫通用 | 603766 | 汽车 | 0.65% | 新增 |
| 汇丰控股 | 00005 | -- | 0.62% | 新增 |
| 渣打集团 | 02888 | -- | 0.60% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 0.58% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.58% | 新增 |
| 建设银行 | 00939 | -- | 0.56% | 新增 |