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基金诊断
方正富邦基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
28.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
19.2
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类206只基金
风险调整后收益 权重 25%
15.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
66.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
20.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 10.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9408
+0.91%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.12亿元
环比 -25.55%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 55.73% | 972.5 |
| 房地产业 | 0.69% | 12.1 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.68% | 11.87 |
| 采矿业 | 0.56% | 9.76 |
| 批发和零售业 | 0.49% | 8.5 |
| 金融业 | 0.42% | 7.39 |
| 住宿和餐饮业 | 0.24% | 4.26 |
| 租赁和商务服务业 | 0.22% | 3.85 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 锦浪科技 | 65.34 | 1.47% |
| ST天际 | 63.21 | 1.42% |
| 思源电气 | 57.53 | 1.30% |
| 同飞股份 | 57.36 | 1.29% |
| 艾罗能源 | 55.57 | 1.25% |
| 四方股份 | 54.81 | 1.23% |
| 飞龙股份 | 54.25 | 1.22% |
| 德业股份 | 54.39 | 1.22% |
| 金盘科技 | 53.96 | 1.21% |
| 望变电气 | 52.67 | 1.19% |
| 兆易创新 | 48.97 | 1.10% |
| 白云电器 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24特国01 | 019742 | 12.24% | 213.67 |
| 26国债01 | 019827 | 11.54% | 201.3 |
| 25国债19 | 019792 | 5.79% | 101.05 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 28% | 55% | 15.5% | -0.30 | 17.9% |
| 近3年 | 4% | 76% | 10.2% | -0.26 | 17.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 -0.85%
满1年
63.0%
平均收益 0.46%
满2年
61.0%
平均收益 2.08%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 5.79% | -1.72% | -- | 7/231 |
| 近3月 | -1.05% | -8.14% | 15.03% | 87/231 |
| 近6月 | -3.31% | -0.60% | 17.24% | 149/228 |
| 近1年 | -3.16% | 0.84% | 17.94% | 146/206 |
| 近3年 | -3.53% | 23.61% | 17.94% | 159/176 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -5.92% | 18.40% | 18.46% | 198/235 |
| 今年以来 | -3.67% | -1.95% | 17.94% | 160/235 |
| 2025 | 1.63% | 17.66% | 2.09% | 223/248 |
| 2024 | 3.12% | 14.69% | 10.16% | 125/217 |
| 2023 | -6.82% | -11.38% | -- | 98/208 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 59.0% · 债券 29.6% · 现金 11.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 4.67% |
| 48.53 |
| 1.09% |
| 宁德时代 | 46.75 | 1.05% |
| 四川成渝 | 46.35 | 1.04% |
| 金发科技 | 45.65 | 1.03% |
| 正海生物 | 41.76 | 0.94% |
| 必易微 | 40.19 | 0.90% |
| 维力医疗 | 37.67 | 0.85% |
| 鲁西化工 | 37.33 | 0.84% |
| 美盈森 | 36.82 | 0.83% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 潜能恒信 | 51.81 | 1.17% |
| 青岛港 | 50.84 | 1.14% |
| 四川成渝 | 45.86 | 1.03% |
| 爱玛科技 | 45.34 | 1.02% |
| 川恒股份 | 43 | 0.97% |
| 华域汽车 | 41.68 | 0.94% |
| 四方股份 | 41.89 | 0.94% |
| 中信特钢 | 40.97 | 0.92% |
| 望变电气 | 40.43 | 0.91% |
| 金诚信 | 40.34 | 0.91% |
| 正海生物 | 40.12 | 0.90% |
| 必易微 | 39.64 | 0.89% |
| 宇邦新材 | 38.87 | 0.88% |
| 工商银行 | 38.35 | 0.86% |
| 三七互娱 | 37.09 | 0.84% |
| 维力医疗 | 36.83 | 0.83% |
| 中联重科 | 36.46 | 0.82% |
| 大参林 | 35.04 | 0.79% |
| 菜百股份 | 34.78 | 0.78% |
| 翔鹭钨业 | 34.36 | 0.77% |
| 新增 |
| 同飞股份 | 300990 | 机械设备 | 4.21% | 新增 |
| 锦浪科技 | 300763 | 电力设备 | 3.31% | 新增 |
| 金盘科技 | 688676 | -- | 3.15% | 新增 |
| 德业股份 | 605117 | 电力设备 | 3.04% | 新增 |
| 思源电气 | 002028 | 电力设备 | 2.97% | 1.89% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.70% | 新增 |
| 四方股份 | 601126 | 电力设备 | 2.54% | 新增 |
| 飞龙股份 | 002536 | 汽车 | 2.43% | 新增 |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 1.60% | 新增 |