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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
18.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
4.5
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
1.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
49.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
20.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0070
+0.11%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.06亿元
环比 -20.81%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。披露的行业配置数据条目不足，无法核实口径一致性
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海光信息 | 281.05 | 5.05% |
| 伟测科技 | 184.41 | 3.32% |
| 顺络电子 | 149.72 | 2.69% |
| 中际旭创 | 113.85 | 2.05% |
| 招金黄金 | 111.05 | 2.00% |
| 紫金矿业 | 74.23 | 1.33% |
| 恒瑞医药 | 73.33 | 1.32% |
| 农业银行 | 66.3 | 1.19% |
| 北方华创 | 60.72 | 1.09% |
| 热景生物 | 53.29 | 0.96% |
| 芯源微 | 52.31 | 0.94% |
| 寒武纪 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24农发13 | 240413 | 20.74% | 1,021.72 |
| 25国债17 | 019790 | 19.81% | 976.15 |
| 25国债13 | 019785 | 12.33% | 607.58 |
| 22深投01 | 149845 | 9.13% | 449.93 |
| 25特国02 | 019776 | 8.54% | 420.68 |
| 李子转债 | 111014 | 0.96% | 47.36 |
| 希望转2 | 127049 | 0.33% | 16.29 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 3% | 53% | 1.9% | -0.97 | 2.1% |
| 近3年 | 1% | 46% | 2.9% | -0.38 | 3.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
55.0%
平均收益 0.14%
满1年
67.0%
平均收益 0.55%
满2年
90.0%
平均收益 1.48%
满3年
81.0%
平均收益 0.89%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.44% | -1.61% | -- | 2491/2760 |
| 近3月 | -0.05% | -10.18% | 1.19% | 1571/2662 |
| 近6月 | -0.15% | -0.49% | 1.31% | 2087/2519 |
| 近1年 | -0.37% | 0.49% | 2.07% | 2090/2269 |
| 近3年 | 1.27% | 21.55% | 3.52% | 1616/1641 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.70% | 9.85% | 4.06% | 2355/2805 |
| 今年以来 | -0.53% | -1.84% | 2.07% | 2468/2806 |
| 2025 | 0.27% | 17.66% | 2.80% | 2243/2458 |
| 2024 | 1.89% | 14.69% | 3.52% | 1881/2107 |
| 2023 | -0.90% | -11.38% | -- | 1584/1880 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 2.8% · 债券 92.8% · 现金 3.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.29% |
| 44.05 |
| 0.79% |
| 科达利 | 43.17 | 0.78% |
| 精测电子 | 42.07 | 0.76% |
| 山东黄金 | 41.84 | 0.75% |
| 国盾量子 | 39.89 | 0.72% |
| 东山精密 | 38.39 | 0.69% |
| 亿纬锂能 | 37.64 | 0.68% |
| 伟创电气 | 36.19 | 0.65% |
| 浪潮信息 | 34.68 | 0.62% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海光信息 | 277.24 | 4.98% |
| 伟测科技 | 183.59 | 3.30% |
| 顺络电子 | 149.11 | 2.68% |
| 招金黄金 | 110.73 | 1.99% |
| 航发动力 | 73.51 | 1.32% |
| 恒瑞医药 | 72.22 | 1.30% |
| 紫金矿业 | 68.81 | 1.24% |
| 农业银行 | 65.9 | 1.18% |
| 金山办公 | 61.62 | 1.11% |
| 北方华创 | 59.95 | 1.08% |
| 科大讯飞 | 57.38 | 1.03% |
| 芯源微 | 47.61 | 0.86% |
| 豪能股份 | 47.04 | 0.85% |
| 汉威科技 | 46.02 | 0.83% |
| 中际旭创 | 45.15 | 0.81% |
| 热景生物 | 44.48 | 0.80% |
| 寒武纪 | 43.89 | 0.79% |
| 福昕软件 | 43.69 | 0.79% |
| 银轮股份 | 43.21 | 0.78% |
| 精测电子 | 42.88 | 0.77% |
| 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 0.80% | 新增 |
| 浪潮信息 | 000977 | 计算机 | 0.71% | 新增 |