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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
63.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
67.4
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
63.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
44.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
61.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.4039
+1.10%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.56亿元
环比 67.30%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东威科技 | 2,270.71 | 6.59% |
| 厦门钨业 | 2,185.81 | 6.34% |
| 圆通速递 | 2,018.83 | 5.86% |
| 申通快递 | 1,969.27 | 5.71% |
| 天准科技 | 1,780.08 | 5.17% |
| 立讯精密 | 1,631.06 | 4.73% |
| 东方雨虹 | 1,584.51 | 4.60% |
| 中芯国际 | 1,465.95 | 4.25% |
| 中国平安 | 1,191.66 | 3.46% |
| 长电科技 | 1,140.92 | 3.31% |
| 华盛昌 | 1,123.67 | 3.26% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债09 | 019835 | 0.99% | 530.87 |
| 鼎通转债 | 118072 | 0.00% | 2.3 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 65% | 41% | 30.1% | 0.44 | 28.9% |
| 近3年 | 63% | 47% | 27.1% | 0.51 | 28.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 8.91%
满1年
77.0%
平均收益 22.60%
满2年
94.0%
平均收益 52.13%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.33% | -1.72% | -- | 1488/5565 |
| 近3月 | -18.80% | -8.14% | 28.86% | 4492/5459 |
| 近6月 | 15.68% | -0.60% | 28.86% | 1308/5222 |
| 近1年 | 14.75% | 0.84% | 28.86% | 1531/4820 |
| 近3年 | 53.53% | 23.61% | 28.86% | 1244/3725 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 40.39% | 13.01% | 31.94% | 2032/5643 |
| 今年以来 | 14.57% | -1.95% | 28.86% | 1412/5644 |
| 2025 | 41.05% | 17.66% | 18.97% | 1444/5118 |
| 2024 | -1.09% | 14.69% | 21.57% | 3130/4533 |
| 2023 | -12.16% | -11.38% | -- | 1844/4165 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 87.6% · 债券 1.0% · 现金 13.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 5.06% |
| 江海股份 |
| 1,047.38 |
| 3.04% |
| 珀莱雅 | 1,037.02 | 3.01% |
| 浪潮信息 | 1,031.96 | 2.99% |
| 科顺股份 | 1,027.26 | 2.98% |
| 旭升集团 | 1,001.44 | 2.91% |
| 欧科亿 | 925.54 | 2.69% |
| 三环集团 | 912.12 | 2.65% |
| 贝泰妮 | 908.87 | 2.64% |
| 华勤技术 | 900.1 | 2.61% |
| 联特科技 | 846.11 | 2.46% |
| 新易盛 | 809.34 | 2.35% |
| 中瓷电子 | 785.08 | 2.28% |
| 中国动力 | 764.81 | 2.22% |
| 神工股份 | 762.55 | 2.21% |
| 有研粉材 | 745.74 | 2.16% |
| 日联科技 | 733.86 | 2.13% |
| 烽火通信 | 701.5 | 2.04% |
| 中际旭创 | 693.01 | 2.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 环旭电子 | 1,879.43 | 5.45% |
| 东方雨虹 | 1,432.75 | 4.16% |
| 长电科技 | 1,418.93 | 4.12% |
| 中瓷电子 | 1,337.19 | 3.88% |
| 三一重工 | 1,248.66 | 3.62% |
| 菲利华 | 1,225.58 | 3.56% |
| 万华化学 | 1,150.47 | 3.34% |
| 金龙汽车 | 1,133.73 | 3.29% |
| 烽火通信 | 1,124.52 | 3.26% |
| 江海股份 | 1,071.44 | 3.11% |
| 欧科亿 | 1,060.29 | 3.08% |
| 科顺股份 | 1,020.73 | 2.96% |
| 华新建材 | 992.92 | 2.88% |
| 精工钢构 | 988.6 | 2.87% |
| 中国平安 | 931.66 | 2.70% |
| 旭升集团 | 931.49 | 2.70% |
| 天准科技 | 922.38 | 2.68% |
| 华勤技术 | 916.32 | 2.66% |
| 中材科技 | 902.22 | 2.62% |
| 珀莱雅 | 897.79 | 2.61% |
| 恺英网络 | 856.35 | 2.49% |
| 火炬电子 | 855.95 | 2.48% |
| 龙磁科技 | 789.92 | 2.29% |
| 传音控股 | 790.13 | 2.29% |
| 福晶科技 | 779.45 | 2.26% |
| 东吴证券 | 768.97 | 2.23% |
| 海星股份 | 761.34 | 2.21% |
| 三环集团 | 757.47 | 2.20% |
| 新易盛 | 742.84 | 2.16% |
| 中国动力 | 743.78 | 2.16% |
| 华新建材 | 652.05 | 1.89% |
| 新增 |
| 华盛昌 | 002980 | 电力设备 | 4.50% | 1.17% |
| 东威科技 | 688700 | -- | 4.23% | 新增 |
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 4.16% | 0.26% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 3.30% | 新增 |
| 申通快递 | 002468 | 交通运输 | 3.25% | 0.02% |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 2.99% | 1.11% |
| 神工股份 | 688233 | -- | 2.83% | 新增 |
| 江海股份 | 002484 | 电子 | 2.68% | 新增 |
| 圆通速递 | 600233 | 交通运输 | 2.53% | 1.51% |