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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
65.2
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
48.8
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
74.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
77.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
73.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0999
+0.02%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
8.05亿元
环比 1.67%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 1.04% | 3,738.98 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.18% | 661.75 |
| 金融业 | 0.15% | 553.54 |
| 采矿业 | 0.14% | 502.8 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 科达利 | 504.06 | 0.15% |
| 湖南裕能 | 500 | 0.15% |
| 兴发集团 | 436.35 | 0.13% |
| 振华股份 | 361.89 | 0.11% |
| 安集科技 | 317.55 | 0.10% |
| 亿纬锂能 | 276.01 | 0.08% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 亿纬锂能 | 292.53 | 0.09% |
| 宏发股份 | 171.15 | 0.05% |
| 新宙邦 | 164.77 | 0.05% |
| 兴发集团 | 53.6 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24浦发银行二级资本债01A | 232480052 | 6.02% | 21,715.52 |
| 24兴业银行二级资本债01 | 232480020 | 5.69% | 20,529.84 |
| 24国开10 | 240210 | 4.95% | 17,853.49 |
| 22成都银行二级资本债01 | 232280003 | 4.67% | 16,870.1 |
| 26GTHT03 | 244608 | 4.21% | 15,183.38 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.94% | 3,383.69 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.28% | 1,026.06 |
| 路维转债 | 118056 | 0.28% | 997.47 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.24% | 880.08 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 76% | 75% | 1.0% | 1.08 | 0.6% |
| 近3年 | 73% | 79% | 1.3% | 1.24 | 1.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
93.0%
平均收益 1.57%
满1年
100.0%
平均收益 3.21%
满2年
100.0%
平均收益 6.93%
满3年
100.0%
平均收益 9.84%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.05% | -1.72% | -- | 1040/2760 |
| 近3月 | 0.24% | -8.14% | 0.25% | 1089/2662 |
| 近6月 | 1.11% | -0.60% | 0.31% | 1021/2515 |
| 近1年 | 2.71% | 0.84% | 0.59% | 941/2257 |
| 近3年 | 9.74% | 23.61% | 1.03% | 974/1639 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 11.03% | 25.14% | 2.19% | 1491/2803 |
| 今年以来 | 1.88% | -1.95% | 0.52% | 1056/2804 |
| 2025 | 2.46% | 17.66% | 0.65% | 1315/2458 |
| 2024 | 4.93% | 14.69% | 1.03% | 885/2107 |
| 2023 | 2.75% | -11.38% | 1.45% | 798/1880 |
| 2022 | -1.26% | -21.63% | -- | 1010/1647 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 1.5% · 债券 106.0% · 现金 1.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宏发股份 | 600885 | 电力设备 | 0.26% |
| 0.02% |
| 通22转债 | 110085 | 0.24% | 852.84 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.23% | 832.33 |
| 台21转债 | 113638 | 0.22% | 805.99 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.21% | 758.54 |
| 常银转债 | 113062 | 0.18% | 666.1 |
| 精测转2 | 123176 | 0.17% | 618.94 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.17% | 625.55 |
| 中特转债 | 127056 | 0.16% | 560.5 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.14% | 515.29 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.12% | 443.37 |
| 科沃转债 | 113633 | 0.11% | 388.49 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.11% | 382.68 |
| 应流转债 | 113697 | 0.10% | 357.16 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.07% | 244.62 |
| 韦尔转债 | 113616 | 0.06% | 225.93 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.06% | 230.81 |
| 鼎龙转债 | 123255 | 0.06% | 224.45 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.06% | 231.15 |
| 长汽转债 | 113049 | 0.06% | 214.24 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.05% | 174.77 |
| 运机转债 | 127092 | 0.04% | 148.74 |
| 银轮转债 | 127037 | 0.04% | 143.29 |
| 华医转债 | 123251 | 0.04% | 157.34 |
| 南航转债 | 110075 | 0.03% | 101.35 |
| 0.04% |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 0.18% | 0.01% |
| 湖南裕能 | 301358 | 电力设备 | 0.17% | 持平 |
| 安集科技 | 688019 | -- | 0.16% | 0.06% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 0.15% | 0.01% |
| 兴发集团 | 600141 | 基础化工 | 0.14% | 0.03% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.14% | 0.05% |
| 科达利 | 002850 | 电力设备 | 0.13% | 新增 |
| 振华股份 | 603067 | 基础化工 | 0.12% | 新增 |
| 海大集团 | 002311 | 农林牧渔 | 0.05% | 0.01% |