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基金诊断
鑫元基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
34.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
32.8
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 29%
31.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
36.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.7%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +3.4%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.9727
+0.97%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
15
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.7%
网格适配度
50
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.9409 · 低位区间 -0.8% · 高位区间 +15.3%
当前偏离锚值 +3.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.07亿元
环比 -22.13%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 快手-W | 625.86 | 8.91% |
| 阳光电源 | 416.68 | 5.93% |
| 仕佳光子 | 397.35 | 5.66% |
| 寒武纪 | 367.51 | 5.23% |
| 巨人网络 | 290.76 | 4.14% |
| 迈为股份 | 263.09 | 3.75% |
| 国元证券 | 254.33 | 3.62% |
| 世纪华通 | 249.05 | 3.55% |
| 民爆光电 | 231.78 | 3.30% |
| 生益科技 | 227.64 | 3.24% |
| 纳科诺尔 | 227.78 | 3.24% |
| 锅圈 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 5.18% | 232.41 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 40% | 35% | 31.6% | -0.01 | 31.4% |
| 近3年 | 25% | 38% | 27.9% | 0.11 | 31.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
51.0%
平均收益 2.11%
满1年
67.0%
平均收益 9.18%
满2年
74.0%
平均收益 22.70%
满3年
81.0%
平均收益 5.68%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.22% | -1.72% | -- | 1062/5562 |
| 近3月 | -6.24% | -8.14% | 26.61% | 2509/5453 |
| 近6月 | 2.80% | -0.60% | 26.61% | 2558/5220 |
| 近1年 | 1.27% | 0.84% | 31.41% | 2893/4814 |
| 近3年 | 14.07% | 23.61% | 31.41% | 2741/3735 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -2.73% | 12.98% | 40.56% | 4086/5637 |
| 今年以来 | -7.69% | -1.95% | 31.41% | 4399/5638 |
| 2025 | 39.90% | 17.66% | 16.77% | 1534/5118 |
| 2024 | -4.53% | 14.69% | 23.54% | 3556/4533 |
| 2023 | -21.11% | -11.38% | -- | 3365/4165 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.9% · 债券 5.2% · 现金 4.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 寒武纪 | 688256 | -- | 9.96% |
| 222.85 |
| 3.17% |
| 若羽臣 | 215.64 | 3.07% |
| 阿里巴巴-W | 211.62 | 3.01% |
| 中国长城 | 192.38 | 2.74% |
| 卓胜微 | 190.56 | 2.71% |
| 小鹏集团-W | 189.67 | 2.70% |
| 美团-W | 187.66 | 2.67% |
| 三环集团 | 176.99 | 2.52% |
| 易德龙 | 152.44 | 2.17% |
| 中国中免 | 151.73 | 2.16% |
| 国泰海通 | 143.41 | 2.04% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 拓荆科技 | 555.09 | 7.90% |
| 锅圈 | 551.51 | 7.85% |
| 阿里巴巴-W | 456.88 | 6.51% |
| 生益科技 | 435.98 | 6.21% |
| 信维通信 | 435.49 | 6.20% |
| 迪威尔 | 396.73 | 5.65% |
| 信达生物 | 383.51 | 5.46% |
| 乐鑫科技 | 341.38 | 4.86% |
| 贵州茅台 | 313.06 | 4.46% |
| 吉峰科技 | 290.99 | 4.14% |
| 优然牧业 | 254.07 | 3.62% |
| 金风科技 | 239.95 | 3.42% |
| 皖仪科技 | 236.68 | 3.37% |
| 世纪华通 | 235.68 | 3.36% |
| 快手-W | 223.8 | 3.19% |
| 紫金矿业 | 223.17 | 3.18% |
| 三环集团 | 217.55 | 3.10% |
| 宁德时代 | 216.27 | 3.08% |
| 卓胜微 | 197.64 | 2.81% |
| 巨人网络 | 190.23 | 2.71% |
| 若羽臣 | 190.47 | 2.71% |
| 现代牧业 | 189.76 | 2.70% |
| 中芯国际 | 181.78 | 2.59% |
| 美团-W | 177.99 | 2.53% |
| 洛阳钼业 | 170.5 | 2.43% |
| 小鹏集团-W | 166.9 | 2.38% |
| 易德龙 | 165.2 | 2.35% |
| 龙磁科技 | 164.45 | 2.34% |
| 佩蒂股份 | 161.81 | 2.30% |
| 中国长城 | 146 | 2.08% |
| 新增 |
| 皖仪科技 | 688600 | -- | 9.87% | 0.88% |
| 仕佳光子 | 688313 | -- | 9.49% | 新增 |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 9.35% | 1.41% |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 7.87% | 新增 |
| 民爆光电 | 301362 | 家用电器 | 6.77% | 新增 |
| 迈为股份 | 300751 | 电力设备 | 6.04% | 1.47% |
| 国元证券 | 000728 | 非银金融 | 5.81% | 新增 |
| 快手-W | 01024 | -- | 5.64% | 0.64% |
| 国睿科技 | 600562 | 国防军工 | 4.55% | 0.94% |