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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
42.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
33.5
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
32.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
74.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
36.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 15.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
3.0023
+0.50%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 -14.39%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 49.97% | 6,209.82 |
| 金融业 | 13.57% | 1,686.8 |
| 采矿业 | 8.00% | 993.89 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.16% | 268.16 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.38% | 171.85 |
| 租赁和商务服务业 | 1.21% | 150.51 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.88% | 109.89 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.56% | 69.73 |
| 建筑业 | 0.36% | 44.92 |
| 房地产业 | 0.31% | 38.07 |
| 综合 | 0.17% | 20.82 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中煤能源 | 331.81 | 2.56% |
| 立讯精密 | 322.79 | 2.49% |
| 中芯国际 | 308.66 | 2.38% |
| 三生国健 | 278.43 | 2.15% |
| 澜起科技 | 251.78 | 1.94% |
| 宁波银行 | 246.38 | 1.90% |
| 海光信息 | 225.25 | 1.74% |
| 鲁西化工 | 223.14 | 1.72% |
| 中国核电 | 221.21 | 1.71% |
| 阳光电源 | 200.48 | 1.55% |
| 卫星化学 | 196.1 | 1.51% |
| 同花顺 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 3.26% | 405.05 |
| 24国债19 | 019755 | 3.25% | 404.41 |
| 上银转债 | 113042 | 2.46% | 305.91 |
| 希望转2 | 127049 | 0.99% | 123.47 |
| 25国债04 | 019769 | 0.97% | 120.2 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.59% | 72.9 |
| 福22转债 | 113661 | 0.53% | 65.75 |
| 常银转债 | 113062 | 0.53% | 66.19 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.50% | 62.6 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 43% | 80% | 13.6% | 0.19 | 7.3% |
| 近3年 | 23% | 69% | 15.4% | 0.08 | 20.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
60.0%
平均收益 3.24%
满1年
94.0%
平均收益 8.89%
满2年
100.0%
平均收益 19.77%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.20% | -1.72% | -- | 1466/2116 |
| 近3月 | -2.42% | -8.14% | 6.87% | 931/2099 |
| 近6月 | 1.05% | -0.60% | 7.25% | 1205/2098 |
| 近1年 | 4.07% | 0.84% | 7.26% | 1163/2087 |
| 近3年 | 8.39% | 23.61% | 20.91% | 1480/1950 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 7.69% | 22.39% | 22.57% | 1768/2120 |
| 今年以来 | 1.39% | -1.95% | 7.26% | 1258/2120 |
| 2025 | 10.07% | 17.66% | 10.21% | 1503/2142 |
| 2024 | 3.82% | 14.69% | 14.70% | 1097/2138 |
| 2023 | -7.07% | -11.38% | -- | 1029/2125 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 78.6% · 债券 13.7% · 现金 6.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中煤能源 | 601898 | 煤炭 | 2.01% |
| 189.64 |
| 1.46% |
| 中国海油 | 186.39 | 1.44% |
| 迈为股份 | 185.21 | 1.43% |
| 海天味业 | 185.08 | 1.43% |
| 工业富联 | 185.92 | 1.43% |
| 盛科通信 | 185.2 | 1.43% |
| 中瓷电子 | 184.61 | 1.42% |
| 陕西煤业 | 180.79 | 1.40% |
| 厦门钨业 | 180.88 | 1.40% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 三生国健 | 337.71 | 2.61% |
| 中瓷电子 | 245.44 | 1.89% |
| 宁波银行 | 227.84 | 1.76% |
| 晋控煤业 | 228.35 | 1.76% |
| 恒瑞医药 | 228.13 | 1.76% |
| 立讯精密 | 226.3 | 1.75% |
| 中芯国际 | 222.26 | 1.72% |
| 中国核电 | 219.27 | 1.69% |
| 渝农商行 | 217.86 | 1.68% |
| 齐鲁银行 | 212.13 | 1.64% |
| 钧达股份 | 202.5 | 1.56% |
| 寒武纪 | 196.47 | 1.52% |
| 欧陆通 | 194.6 | 1.50% |
| 宏桥控股 | 188.09 | 1.45% |
| 鲁西化工 | 184.15 | 1.42% |
| 交通银行 | 183.1 | 1.41% |
| 工业富联 | 179.04 | 1.38% |
| 万华化学 | 177.49 | 1.37% |
| 同花顺 | 175.85 | 1.36% |
| 铜陵有色 | 176.23 | 1.36% |
| 翔丰转债 |
| 123225 |
| 0.34% |
| 42.24 |
| 太能转债 | 127108 | 0.28% | 34.77 |
| 新增 |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 1.89% | 新增 |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 1.77% | 新增 |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 1.75% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 1.72% | 0.42% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.64% | 新增 |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 1.64% | 0.71% |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 1.63% | 新增 |
| 徐工机械 | 000425 | 机械设备 | 1.62% | 0.35% |
| 中国船舶 | 600150 | 国防军工 | 1.48% | 新增 |