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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期:2026-09-22
净值统计区间:2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
14.4
满分 100
🔴 靠后,建议谨慎
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项,覆盖了一部分,其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
5.1
按近1年/近3年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类3586只基金
基金经理评分 权重 25%
32.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 17%
20.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投,还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 31.9% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 46.0%
网格适配度参考
⚪ 一般(历史区间宽度中等)
当前偏离锚值 -21.5%
综合结论:波动幅度较大,理论上分批投入可以分散择时风险;但缺少可比较指数估值数据,也不清楚你的资金期限和风险承受能力,暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.7655
+0.67%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
46
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 46.0%
网格适配度
65
⚪ 一般(历史区间宽度中等)
锚值 0.9758 · 低位区间 -12.2% · 高位区间 +22.1%
当前偏离锚值 -21.5%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
1.95亿元
环比 19.36%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值(万元) |
|---|---|---|
| 通讯 | 0.16% | 717,996.4 |
| 非必须消费品 | 0.05% | 237,406.85 |
| 科技 | 0.05% | 208,144.53 |
| 必须消费品 | 0.01% | 66,968.68 |
| 房地产 | 0.01% | 61,983.2 |
| 金融 | -- | 18,174.41 |
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 29.82 | 0.05% |
| 阿里巴巴-W | 28.22 | 0.05% |
| 美团-W | 26.38 | 0.04% |
| 小米集团-W | 17.46 | 0.03% |
| 金蝶国际 | 3.33 | 0.01% |
| 哔哩哔哩-W | 7.78 | 0.01% |
| 商汤-W | 5.37 | 0.01% |
| 阿里健康 | 3 | 0.01% |
| 贝壳-W | 8 | 0.01% |
| 金山软件 | 3.45 | 0.01% |
| 京东健康 | 5.51 | 0.01% |
| 快手-W |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值(万元) |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 0.59% | 271.75 |
| 25国债13 | 019785 | 0.24% | 111.39 |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
52.0%
平均收益 0.56%
满1年
50.0%
平均收益 8.00%
满2年
86.0%
平均收益 27.07%
满3年
51.0%
平均收益 0.25%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -6.94% | -1.61% | -- | 4169/4386 |
| 近3月 | -1.26% | -10.18% | 15.58% | 1671/4208 |
| 近6月 | -21.39% | -0.49% | 28.81% | 3824/3970 |
| 近1年 | -44.96% | 0.49% | 49.93% | 3577/3586 |
| 近3年 | -13.11% | 21.55% | 49.93% | 1676/1845 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -23.45% | 14.53% | 49.93% | 4126/4479 |
| 今年以来 | -33.43% | -1.84% | 44.32% | 4465/4479 |
| 2025 | 19.73% | 17.66% | 25.69% | 2056/3860 |
| 2024 | 21.96% | 14.69% | 21.70% | 507/2661 |
| 2023 | -22.60% | -11.38% | 30.41% | 1902/2118 |
| 2022 | 1.75% | -21.63% | -- | 75/1722 |
十大重仓股(2026-06-30 报告期,滞后披露)
股票 0.3% · 债券 0.8% · 现金 6.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 0.06% |
| 7.57 |
| 0.01% |
| 心动公司 | 2.63 | 0.00% |
| 众安在线 | 1.91 | 0.00% |
| 同程旅行 | 2.41 | 0.00% |
| 阅文集团 | 1.45 | 0.00% |
| 金山云 | 2.25 | 0.00% |
| 美图公司 | 1.86 | 0.00% |
| 中国儒意 | 2.58 | 0.00% |
| 网易云音乐 | 1.44 | 0.00% |
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美团-W | 5.06 | 0.01% |
| 腾讯控股 | 4.05 | 0.01% |
| 阿里巴巴-W | 7.11 | 0.01% |
| 小米集团-W | 5.36 | 0.01% |
| 贝壳-W | 2.05 | 0.00% |
| 网易云音乐 | 0.51 | 0.00% |
| 中国儒意 | 0.49 | 0.00% |
| 同程旅行 | 0.59 | 0.00% |
| 哔哩哔哩-W | 1.49 | 0.00% |
| 金蝶国际 | 0.76 | 0.00% |
| 快手-W | 1.18 | 0.00% |
| 美图公司 | 0.62 | 0.00% |
| 金山软件 | 0.81 | 0.00% |
| 京东健康 | 1.6 | 0.00% |
| 心动公司 | 1.1 | 0.00% |
| 金山云 | 1.44 | 0.00% |
| 众安在线 | 0.51 | 0.00% |
| 商汤-W | 1.95 | 0.00% |
| 阿里健康 | 0.77 | 0.00% |
| 阅文集团 | 0.45 | 0.00% |
| 新增 |
| 美团-W | 03690 | -- | 0.05% | 新增 |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 0.05% | 新增 |
| 小米集团-W | 01810 | -- | 0.03% | 新增 |
| 商汤-W | 00020 | -- | 0.01% | 新增 |
| 快手-W | 01024 | -- | 0.01% | 新增 |
| 贝壳-W | 02423 | -- | 0.01% | 新增 |
| 金山软件 | 03888 | -- | 0.01% | 新增 |
| 京东健康 | 06618 | -- | 0.01% | 新增 |
| 哔哩哔哩-W | 09626 | -- | 0.01% | 新增 |