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基金诊断
国海富兰克林基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
43.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
27.6
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
33.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
86.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
38.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 6.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.1334
+0.53%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.7%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 -61.51%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 35.24% | 1,393.21 |
| 金融业 | 2.32% | 91.59 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.02% | 40.41 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.86% | 33.84 |
| 采矿业 | 0.69% | 27.29 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.42% | 16.45 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.23% | 8.98 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.15% | 6.03 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 环旭电子 | 83.87 | 1.63% |
| 万华化学 | 73.34 | 1.42% |
| 中际旭创 | 72.38 | 1.40% |
| 澜起科技 | 68.6 | 1.33% |
| 招商轮船 | 62.72 | 1.22% |
| 三环集团 | 61.85 | 1.20% |
| 和林微纳 | 61.11 | 1.18% |
| 唯科科技 | 57.53 | 1.11% |
| 兖矿能源 | 56.06 | 1.09% |
| 新和成 | 53.89 | 1.04% |
| 中矿资源 | 51.95 | 1.01% |
| 精工钢构 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23口行二级资本债02A | 092303005 | 7.96% | 314.57 |
| 25光证G2 | 243200 | 7.62% | 301.26 |
| 24进出03 | 240303 | 6.64% | 262.55 |
| 24徽商银行永续债01 | 242400028 | 4.73% | 187.08 |
| 25中铜K1 | 243236 | 4.08% | 161.45 |
| 天业转债 | 110087 | 0.93% | 36.84 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.91% | 35.87 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.78% | 30.79 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.58% | 23.02 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 30% | 83% | 8.9% | -0.09 | 7.6% |
| 近3年 | 37% | 89% | 5.5% | 0.26 | 7.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
81.0%
平均收益 1.74%
满1年
95.0%
平均收益 3.91%
满2年
100.0%
平均收益 8.05%
满3年
100.0%
平均收益 11.61%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.60% | -1.72% | -- | 1271/2116 |
| 近3月 | -5.07% | -8.14% | 7.63% | 1107/2099 |
| 近6月 | -1.16% | -0.60% | 7.63% | 1446/2098 |
| 近1年 | 0.66% | 0.84% | 7.63% | 1460/2087 |
| 近3年 | 9.08% | 23.61% | 7.63% | 1456/1950 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 9.73% | 17.82% | 7.63% | 1742/2120 |
| 今年以来 | -0.96% | -1.95% | 7.63% | 1478/2120 |
| 2025 | 4.00% | 17.66% | 1.75% | 1841/2142 |
| 2024 | 5.87% | 14.69% | 1.42% | 846/2138 |
| 2023 | 0.94% | -11.38% | 2.06% | 333/2125 |
| 2022 | -0.33% | -21.63% | -- | 152/2021 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 40.9% · 债券 42.9% · 现金 2.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 和林微纳 | 688661 | -- | 1.87% |
| 51.52 |
| 1.00% |
| 山金国际 | 50.94 | 0.99% |
| 松发股份 | 51.32 | 0.99% |
| 北方稀土 | 41.65 | 0.81% |
| 国泰海通 | 41.6 | 0.81% |
| 中国动力 | 40.18 | 0.78% |
| 徐工机械 | 39.36 | 0.76% |
| 藏格矿业 | 37.53 | 0.73% |
| 中国巨石 | 37.18 | 0.72% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 67.78 | 1.31% |
| 中矿资源 | 63.37 | 1.23% |
| 万华化学 | 60.43 | 1.17% |
| 环旭电子 | 54.62 | 1.06% |
| 海油工程 | 48.05 | 0.93% |
| 天山铝业 | 47.42 | 0.92% |
| 东方雨虹 | 46.82 | 0.91% |
| 澜起科技 | 46.66 | 0.90% |
| 兴发集团 | 45.5 | 0.88% |
| 山金国际 | 44.23 | 0.86% |
| 精工钢构 | 43.97 | 0.85% |
| 三环集团 | 43.17 | 0.84% |
| 兖矿能源 | 41.97 | 0.81% |
| 紫金矿业 | 40.89 | 0.79% |
| 杰瑞股份 | 40.05 | 0.78% |
| 荣盛石化 | 39.5 | 0.77% |
| 潍柴动力 | 37.62 | 0.73% |
| 昭衍新药 | 36.95 | 0.72% |
| 北方稀土 | 35.69 | 0.69% |
| 应流股份 | 35.04 | 0.68% |
| 重银转债 |
| 113056 |
| 0.53% |
| 21.05 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.40% | 15.99 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.35% | 13.9 |
| 国力转债 | 118035 | 0.33% | 12.94 |
| 精工转债 | 110086 | 0.32% | 12.51 |
| 财通转债 | 113043 | 0.28% | 11.2 |
| 通22转债 | 110085 | 0.28% | 10.97 |
| 太能转债 | 127108 | 0.20% | 7.85 |
| 回天转债 | 123165 | 0.18% | 7 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.18% | 6.94 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.17% | 6.54 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.17% | 6.57 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.16% | 6.46 |
| 中特转债 | 127056 | 0.13% | 5.06 |
| 微导转债 | 118058 | 0.12% | 4.91 |
| 奥维转债 | 118042 | 0.12% | 4.84 |
| 希望转2 | 127049 | 0.10% | 3.91 |
| 奥锐转债 | 111021 | 0.05% | 1.85 |
| 路维转债 | 118056 | 0.04% | 1.6 |
| 精测转2 | 123176 | 0.04% | 1.61 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.00% | 0.13 |
| 新增 |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 1.71% | 0.87% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.61% | 1.02% |
| 杰瑞股份 | 002353 | 机械设备 | 1.43% | 0.77% |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 1.38% | 新增 |
| 唯科科技 | 301196 | 基础化工 | 1.20% | 新增 |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 1.17% | 0.77% |
| 振华股份 | 603067 | 基础化工 | 1.15% | 新增 |
| 思源电气 | 002028 | 电力设备 | 1.14% | 新增 |
| 中船特气 | 688146 | -- | 1.03% | 新增 |