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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
56.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
67.3
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类415只基金
风险调整后收益 权重 29%
51.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
37.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 27.2% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，当前估值分位偏高（历史数据）。是否继续按原计划投入、要不要暂缓加码，取决于你对短期回撤的承受能力，这里不做统一建议。
单位净值 / 日涨跌
2.4341
+3.53%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（纳指100）
32.1
温度 70.9/100 · PE分位 51.9% · PB分位 89.8%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
56.20亿元
环比 8.60%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 科技 | 56.61% | 5,845,267,156.59 |
| 通讯 | 14.65% | 1,512,487,921.87 |
| 非必须消费品 | 14.08% | 1,453,385,313.66 |
| 工业 | 4.51% | 465,614,651.28 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 高通 | 52,286.43 | 4.68% |
| GE航空航天 | 39,211.42 | 3.51% |
| 奈飞 | 37,418.49 | 3.35% |
| 开市客 | 31,821.19 | 2.85% |
| 超威半导体 | 31,108.6 | 2.78% |
| 应用光电 | 27,402.75 | 2.45% |
| 超微电脑 | 23,782.96 | 2.13% |
| Cerebras Systems Inc-A | 21,235.03 | 1.90% |
| 英特尔 | 19,592.76 | 1.75% |
| 微软 | 19,451.11 | 1.74% |
| 闪迪 | 18,507.2 | 1.66% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 46% | 42% | 23.7% | 0.13 | 20.4% |
| 近3年 | 57% | 34% | 25.8% | 0.81 | 29.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
85.0%
平均收益 11.99%
满1年
100.0%
平均收益 25.12%
满2年
100.0%
平均收益 53.89%
满3年
100.0%
平均收益 89.31%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 6.60% | -1.72% | -- | 24/439 |
| 近3月 | 2.48% | -8.14% | 13.43% | 180/439 |
| 近6月 | 25.84% | -0.60% | 17.60% | 131/428 |
| 近1年 | 6.74% | 0.84% | 20.44% | 223/415 |
| 近3年 | 97.91% | 23.61% | 29.91% | 46/302 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 143.41% | 10.24% | 29.91% | 67/441 |
| 今年以来 | 11.05% | -1.95% | 17.60% | 215/441 |
| 2025 | 16.59% | 17.66% | 29.91% | 257/426 |
| 2024 | 36.72% | 14.69% | 18.54% | 3/380 |
| 2023 | 37.51% | -11.38% | -- | 52/336 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.4% · 债券 --% · 现金 11.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 英伟达 | NVDA | -- | 8.14% |
| Carvana Co-A |
| 18,180.45 |
| 1.63% |
| 英伟达 | 14,317.98 | 1.28% |
| Meta Platforms Inc-A | 13,890.9 | 1.24% |
| 特许通讯 | 12,491.44 | 1.12% |
| Arm Holdings plc ADR | 12,212.97 | 1.09% |
| 美光科技 | 11,070.09 | 0.99% |
| 奥多比 | 9,752.91 | 0.87% |
| Roku Inc-A | 8,817.1 | 0.79% |
| 苹果 | 5,235.21 | 0.47% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 谷歌-C | 73,347.33 | 6.57% |
| Roku Inc-A | 66,229.93 | 5.93% |
| 迈威尔科技 | 46,830.51 | 4.19% |
| 英伟达 | 44,711.76 | 4.00% |
| 苹果 | 39,657.59 | 3.55% |
| 开市客 | 33,561.44 | 3.00% |
| 博通 | 29,843.86 | 2.67% |
| 特斯拉 | 29,466.21 | 2.64% |
| 闪迪 | 21,778.32 | 1.95% |
| 微软 | 21,338.43 | 1.91% |
| 应用光电 | 18,236.66 | 1.63% |
| 奈飞 | 16,649.48 | 1.49% |
| Rivian Automotive Inc-A | 14,557.43 | 1.30% |
| 亚马逊 | 13,863.04 | 1.24% |
| Rocket Lab Corp | 13,247.84 | 1.19% |
| Lumentum Holdings Inc | 9,399.41 | 0.84% |
| Meta Platforms Inc-A | 8,664.78 | 0.78% |
| Carvana Co-A | 8,531.24 | 0.76% |
| 特许通讯 | 8,004.49 | 0.72% |
| 奥多比 | 7,784.29 | 0.70% |
| 1.14% |
| 迈威尔科技 | MRVL | -- | 7.98% | 3.02% |
| 苹果 | AAPL | -- | 6.73% | 1.03% |
| 微软 | MSFT | -- | 6.35% | 1.15% |
| 奈飞 | NFLX | -- | 6.12% | 3.20% |
| 博通 | AVGO | -- | 5.89% | 1.54% |
| 特斯拉 | TSLA | -- | 5.63% | 1.70% |
| Meta Platforms Inc Class A | META | -- | 5.55% | 0.22% |
| 亚马逊 | AMZN | -- | 5.29% | 1.05% |
| 超微电脑 | SMCI | -- | 4.94% | 新增 |